Что такое инвестиционный портфель – как его создать и сформировать начинающему инвестору

29.08.2016 | 13:00

Содержание:

• Общие понятия
• Основные характеристики
• Виды
• Сущность
• Основные задачи кейса активов:
• Уровни портфелей
• Агрессивный
• Консервативный
• Комбинированный
• Виды портфеля дохода
• Структура
• Доходность портфеля ценных бумаг
• Итоги

Здравствуйте, уважаемые читатели и подписчики моего блога! Сегодняшним обзором, который посвящен теме «инвестиционный портфель ценных бумаг», я начинаю цикл из 4-х статей, полезных бизнесменам и инвесторам. Из этого цикла вы познаете принципы формирования кейса активов, разберётесь в том, что представляет собой диверсификация и риск портфеля ценных бумаг, получите исчерпывающий ответ на вопрос «как выбрать акции для инвестирования с максимальной доходностью и минимальными рисками». Итак, начнём.

Общие понятия

Портфелем ценных бумаг принято называть совокупность активов, находящихся в пользовании физического или юридического лица.

Основные характеристики

• Число и общая стоимость;
• Уровень ликвидности;
• Потенциальные риски;
• Виды, категории.

Виды

В зависимости от направления различают два типа портфелей: эмиссионного и инвестиционного характера. Эмиссионным портфелем называется совокупность акций или иных активов, выпуск которых осуществил данный эмитент.

Инвестиционным портфелем, как уже было отмечено выше, считается пул активов в пользовании инвестора, — человека, вложившего капитал в ценные бумаги, — с целью заработка.

Сущность

Понятие экономической сущности кейса очень значимо для инвестора, так как обозначает придание компиляции входящих в пул фондовых активов определенных рыночных показателей, которые не работают отдельно, только вкупе.

Основные задачи кейса активов:

• Гарантировать стабильный, заданный уровень дохода;
• Минимизировать или удержать риск на определенном уровне;
• Решить проблематичные специфические инвестиционные задачи;
• Существенно уменьшить или полностью исключить операционные издержки.

Исходя из типа дохода, на который ориентирован пул активов, последние часто оказываются либо портфелем роста, либо дохода и комбинацией. Портфель роста формируют ценные бумаги, цена по рынку на которые практически постоянно растёт. Цель данного пула — увеличить совокупность капиталовложений инвестора, усмотревшего выгоду в инвестиционных проектах с получением дохода от приобретенных ценных бумаг.

Инвесторам, предпочитающим кейс роста, интересно купить акции Tesla Motors, AMD, Google и других компаний, входящих в индекс NASDAQ Composite (IXIC).

Наряду с этим, инвесторам, следующим агрессивной стратегии, интересны активы из области энергетики и отрасли здравоохранения. Среди моих коллег есть инвесторы, вкладывающие деньги в биотехнологические компании с сильной волатильностью, цены на акции по которым варьируются от 4 до 7 процентов за сутки.

Уровни портфелей

Стратегия, применяемая инвестором, условно делит кейсы на портфели следующих уровней.

Агрессивный

Первый в списке подкатегорий – портфель с агрессивными качествами, ориентированный на максимизацию увеличения капиталовложений и состоящий преимущественно из активов молодых, но подающих большие надежды компаний. Скажу, опираясь на собственный опыт, что заработок на продаже акций, принадлежащих небольшим быстрорастущим компаниям, сопряжен с большим риском, но при верном подходе дает высокий доход.

Консервативный

Второе место в списке по праву принадлежит портфелю консервативного уровня, который создается с целью сохранения первоначальных капиталовложений с низкой волатильностью акций и минимальным риском. Консервативный пул содержит акции престижных фирм и организаций с постоянным, но неторопливым ростом стоимости активов.

Прекрасный пример кейса консервативного вектора – акции, входящие в индекс DOW30 или SP100, о них отдельно. О том, как создать, диверсифицировать кейс и одновременно с тем минимизировать риски, читайте в отдельной статье.

Комбинированный

Завершает негласный рейтинг кейс комбинированного типа, сочетающий характеристики, присущие агрессивным и консервативным портфелям. На мой взгляд, этот пул самый надёжный, хотя и состоит из рискованных фондовых инструментов, постоянно обновляющихся в портфеле. Кроме того, этот пул самый распространенный среди опытных профессиональных инвесторов, принимающих высокий риск половины купленных активов и предпочитающих работу в активном режиме.

От себя добавлю, что для меня приоритетные векторы – перспективные акции для долгосрочного инвестирования. Российские акции и облигации вкупе с другими ценными бумагами я не принимаю всерьез. Почему я считаю именно так, а не иначе, я поделюсь в альтернативной статье, из которой вы получите ответ на вопрос о том, какими бывают ценные бумаги вообще и насколько каждая интересна с точки зрения улучшения финансового благосостояния.

В продолжение темы — несколько слов о портфеле роста/дохода. Пул дохода формируют ценные бумаги с гарантированной высокой прибылью по процентным и дивидендным выплатам. Целью данного кейса является выход на систематизированный доход по капиталовложениям в акции.

Виды портфеля дохода

• портфель с регулярным доходом нацелен на среднестатистический уровень прибыли по капиталу при минимальных рисках;
• портфель высокодоходных активов, состоящий преимущественно из акций с высокой волатильностью, принадлежащих компаниям из сектора энергетики и биотехнологий с повышенной вероятностью высокого дохода при средних рисках.

Портфелем роста называется пул, сочетающий свойства обоих кейсов.

Одни инструменты, входящие в состав пула, гарантируют рост капиталовложений, другие – достаточный уровень дохода по капиталу. Обвал цен на отдельные инструменты кейса компенсирует рост других инструментов, о чём я еще обязательно расскажу, но в следующих статьях. В дополнение к этому читайте статью «управление инвестиционным портфелем».

В составе портфеля ценных бумаг индустриально-промышленного вектора находятся, зачастую, активы коммерческих эмитентов, занятых в отдельной отрасли промышленности, обычно связанных друг с другом технологически. Кейсу иностранных активов, что ясно из названия, присущи акции, эмитентами которых выступают зарубежные корпорации или отдельные государства.

Последним в списке стоит портфель конвертируемого типа, включающий конвертируемые бумаги, например: привилегированные акции, облигации с конвертируемым статусом, акции с чётко фиксированной стоимостью. Главное преимущество конвертируемых портфелей, ценность для инвесторов – получение дополнительного дохода от максимально выгодной конвертации.

Структура

Инвестору в формировании кейса необходимо понимать, что он занимается подбором финансовых инструментов определенной доходности. Подход к выбору акций сугубо индивидуален, поэтому сказать однозначно, какой пул лучше, а какой хуже, очень сложно. Вложение средств в акции одного инвестора существенно отличается от подхода к инвестициям другого предпринимателя, т.к. инвестиционные цели по планируемым уровням рисков и прибыли у всех свои.

Когда я начинал работу на фондовом рынке, то руководствовался критериями доходности, риска, периодом удержания позиции, индивидуальными предпочтениями. Спустя некоторое время я понял, что составление высокоэффективного портфеля – результат кропотливой деятельности, состоящей в поиске упавших в стоимости ликвидных акций компании, показывающих хорошие отчеты по доходам, а так же имеющие капитализацию выше 400 миллионов долларов, а затем нахождения более точной точки входа для приобретения компании на рост, то есть открытия лонг-позиции. Дабы не повторять чужих ошибок, всегда задавайте себе вопрос, какого результата вы хотите достичь?

Ответив самому себе на данный вопрос, определите порог риска, установите сумму рабочего капитала для инвестиций. Повторюсь: каждый инвестор сугубо индивидуален, выбирает свой путь и стратегию, руководствуется применимыми исключительно к нему критериями. Несмотря на это, инвесторов объединяет важное качество, заключенное в делении кейса на составные части, отвечающие каждая за свою задачу. Список составляющих у инвесторов практически одинаков, исключения здесь – редкость.

Доходность портфеля ценных бумаг

Как уже было отмечено выше, кейс или портфель – спектр отдельно взятых активов, отличающихся друг от друга доходностью, которая определяется следующей формулой: доходность = (цена актива в период закрытия позиции – цена активов в период покупки) / цена активов в период покупки. Приведу небольшой пример.

Представьте себе 2 альтернативных кейса «A» и «B» с инвестициями в каждый на сумму 100 000 рублей. Спустя 12 месяцев цена на пул «A» выросла до 108 000, стоимость кейса «B» увеличилась до 120 000 рублей. Несложный математический анализ показывает, что доходность по кейсу «A» равна 0,08% или 8% на 12 месяцев, по портфелю «B» — 20%.

Характеристика ожидаемой доходности – средневзвешенный показатель потенциальных значений доходов по ценным бумагам в составе портфеля. Вес активов определяет относительный объем денежных средств, ориентированный на его приобретение.

Ожидаемую доходность рассчитывают по формуле:

R-кейса, % = R1*W1 + R2*W2 +…+ Rn*Wn

, где

• Rn – характеристика ожидаемой доходности i актива;
• Wn – средневзвешенный показатель i актива в составе портфеля.

Чтобы вы не запутались, предлагаю еще один небольшой пример. Допустим, предприимчивый бизнесмен сформировал пул из двух разноплановых активов «A» и «B» с уровнем доходности 10% и 20% за 12 месяцев.

Уровень доходности по первому портфелю составляет 12%, что подтверждается следующей формулой:

R-кейса = 0,1*0,8+0,2*0,2 = 0,12. Всё гениально и просто!

Итоги

На сегодня это всё, дорогие друзья, вроде ничего не упустил. Оформите, пожалуйста, подписку на мой блог, читайте статьи, обзоры, отчеты об инвестициях и финансовой свободе, к которой, как мне думается, должен стремиться каждый. Если вам что-либо не понравилось или было непонятно, пожалуйста, укажите на это в комментариях, и я обязательно отвечу на ваш вопрос самым исчерпывающим образом.

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Сколько нужно денег для инвестиционного портфеля?

Нужно ли много денег для инвестирования? Абсолютно нет! Для старта достаточно будет 50-100$. В инвестировании главным является не минимальная сумма, а выработка в себе инвестиционных привычек, т.е. навыка откладывать деньги для дальнейшего вложения. Например, довольно популярной цифрой является сбережение 10% от всех денежных поступлений. Вообще, умение отложить деньги для инвестирования – это половина успеха, не меньше. Таким образом, рост вашего инвестиционного портфеля дополнительно будет обеспечен еще и постоянным поступлением средств.

Далее давайте рассмотрим торговые инструменты, которыми мы будем пользоваться. Как понятно из заголовка статьи, мы говорим о доступных методах вложения, поэтому будем пользоваться услугами дилинговых центров, а точнее их инструментами – контрактами на разницу на акции и ETF.

С чего начать свои первые инвестиции?

[info_block align=»right»]Нужно выбрать лучшие акции, которые активнее всех растут и платят самые большие дивиденды.[/info_block]

Начнем со случая, когда у нас очень маленький торговый депозит – на уровне 50-100$. В этом случае у нас нет особых вариантов, и вкладывать мы можем в индексные ETF (обращаемый на бирже фонд), например в SPY (альтернативой могут быть QQQ или DIA).

SPY – это ETF,  который состоит из акций индекса S&P 500 в том же соотношении, что и в самом индексе. Таким образом, покупая один инструмент SPY, мы приобретаем портфель из 500 лучших акций. Аналогично, QQQ дублирует индекс NASDAQ 100, а фонд DIA — индекс Dow Jones 30. Эти индексы имеют очень высокую корреляцию между собой, поэтому, достаточно выбрать один из них. Разница есть только в цене.

На данный момент самым дешевым является QQQ, его стоимость составляет 120$. Поэтому, если у нас начальный депозит в 50-100$, то сумма будет покрывать 40-80% от стоимости актива. Есть ли риски в этом? Да, есть, ведь в инвестировании мы должны работать только «на свои», без плеча и маржинальных средств – именно они несут весь риск на фондовом рынке. Но речь идет о первичном вложении (стартовая инвестиция), и для него мы все же воспользуемся маржой. Индексы двигаются довольно медленно, и крайне редко у них бывает просадка больше 50%.

Еще раз напомню, плечи используем только при первом инвестировании, со временем за счет дополнительных вложений и дивидендов мы выйдем на торговлю «на свои». Также, желательно, даже на начальном этапе не брать позицию с плечом больше 1:2. В последствие, чтобы не было желания рисковать, можно будет установить размер маржи для счета 1:1, таким образом, вы не сможете торговать на заемные средства.

Какой дилинговый центр выбрать?

Итак, раз мы подошли к техническим вопросам, я расскажу о некоторых важных моментах по выбору дилингового центра. Итак, ваш ДЦ должен поддерживать операции с CFD, и, конечно же, быть надежным. Чтобы инвестиции были эффективными, лучше открывать счет типа swap-free, потому что на долгосрочный период свопы будут забирать достаточно большую часть от прибыли.

Еще один важный фактор – ваш ДЦ должен выплачивать дивиденды на CFD. На первый взгляд это не большие суммы, но со временем, за счет эффекта сложных процентов, доходы от реинвестирования дивидендов растут в прогрессии. Как влияют дивиденды на прирост торгового портфеля, можно увидеть на графике ниже.

Другие показатели, например, комиссии или залоги, нам не особо важны, так как у нас долгосрочная торговая стратегия, и много сделок у нас не будет.

Как увеличить прибыльность своего инвестиционного портфеля?

Идем далее. Прошло немного времени, и наш депозит вырос до уровня 500-1000$. Теперь мы можем увеличивать отдачу нашего портфеля за счет отбора лучших акций, а не копирования индекса.

Как можно улучшить состав портфеля? Все просто:  нужно выбрать лучшие акции, которые активнее всех растут и платят самые большие дивиденды. И найти таковые не составляет проблем, тем более что работа по их поиску уже сделана за нас.

Есть группа компаний, которые называют «Дивидендные Аристократы». Дивидендные аристократы – это компании, которые на протяжении последних 25 лет постоянно повышают размер выплачиваемых дивидендов. Другими словами, это компании с полностью сформированным и хорошо развитым бизнесом, которые из года в год увеличивают свою прибыль. Также, базовым показателем таких компаний является их финансовое здоровье.

Найти такие компании довольно просто. Просто введите в поисковике «dividend aristocrats» и вы легко обнаружите этот список из более, чем 50 компаний. Нам не нужно использовать никакие дополнительные скринеры или фильтры. На словах понятно, что такие акции лучше, а на графике это видно еще лучше:

На графике учтено реинвестирование дивидендов.  Видно, что скорректированный инвестиционный портфель опережает обычный почти на 100%, причем с прогрессией во времени. Кроме этого, должен уточнить, что компании аристократы выплачивают дивиденды в среднем на 50-100% выше от среднерыночных.

Выбираем лучшие из лучших акций

Но 50 компаний мы, конечно же, не возьмем. Во-первых, нам не хватит нашего депозита (как мы писали выше, у нас сейчас 500-1000$), а во вторых, в листингах CFD обычного дилингового центра, как правило, нет полного набора акций из группы дивидендных аристократов. Хотя даже если и есть много нужных нам бумаг,  нам лучше уменьшить свой портфель.

Сделать это можно без потери диверсификации или увеличения прибыли. Для этого нам необходимо выбрать портфель из акций аристократов, которые принадлежат разным секторам. Данные компании присутствуют в 10 секторах фондового рынка, поэтому мы можем выбрать по одной акции из каждого сектора, и наш портфель будет состоять из 10 элитных бумаг.

Но это в идеале, когда ДЦ представляет широкую линейку CFD на акции. Как правило же, список доступных инструментов довольно небольшой, а аристократов в нем еще меньше. Я сделал небольшой анализ и выбрал для вас акции, которые наиболее часто встречаются среди доступных инструментов. Это бумаги, представленные тикерами KO, PG, WMT, MMM, JNJ, MCD, XOM и T.

Как сбалансировать свой инвестиционный портфель?

Но это еще не все! Я  расскажу вам еще один секрет повышения доходности ваших вложений.  Он называется – внутренняя балансировка портфеля.

Внутренняя балансировка инвестиционного портфеля заключается в постоянном приведении вложенных средств в каждую отдельную инвестицию к равной доле относительно всего портфеля. Т.е. если один актив подорожал, а второй подешевел, то мы закрываем часть позиции в первом, и покупаем на эти деньги второй. Вот как, пример на рисунке показан обычный индекс SP500, и тот же индекс, но уже с внутренней балансировкой. Как видно, балансировка портфеля существенно увеличивает доходность на длинном периоде времени.

Как часто надо проводить балансировку? Я считаю, что один раз в квартал будет достаточно.

• Во-первых, за это время акции могут более-менее хорошо вырасти и упасть между своими средними значениями, и будет, что балансировать.
• А во-вторых, балансировка – это торговые операции, за которые нужно платить торговую комиссию, поэтому, чем чаще делать ее, тем больше будет расходов.

Сбербанк, обыкновенные и привилегированные акции

Несколько дней назад мы уже рассматривали Сбербанк в качестве инвестидеи на год. Полный разбор можно посмотреть тут, приведем лишь основные тезисы.

В качестве возможных рисков мы обозначили рост невозврата кредитных задолженностей в следующем году. Пока эта тенденция явно не просматривается, так как не накоплена критическая масса, но вскоре может стать реальностью.

Нейтральной можно считать смену дивидендной политики — старая действовала до конца 2020 года, а новая будет принята только в начале 2021 года. С учетом заинтересованности со стороны государства в размере дивиденда, можно предположить, что и новые уровни будут не хуже нынешних.

Из положительного отмечали хорошие финансовые показатели, развитие новых направлений и рекордно высокие дивиденды, которые были выплачены за 2019 год.

Какие акции лучше взять — привилегированные или обыкновенные, зависит от конкретного торгового плана. Обыкновенные акции стоят несколько дороже и имеют бОльшую волатильность, но размер дивидендной доходности чуть ниже.

Лукойл, обыкновенные акции

Акции Лукойла мы тоже разбирали некоторое время назад и определяли для них справедливую стоимость.

Наши аналитики взяли за основу расчетов три метода и получили справедливую цену в 7000 рублей за акцию на горизонте 2-3 лет. Это примерно 13% годовых при нынешних ценах плюс доходность по дивидендам.

Что касается последних, то они могут быть снижены по итогам 2020-го года, но все равно остаются одними из привлекательных в секторе. Плюс возможный рост стоимости самой акции.

Алроса, обыкновенные акции

Еще одна компания, которая вошла в наш портфель недорогих вариантов для инвестора, о котором говорили выше.

Несмотря на сложных во всех отношениях год, котировки Алросы смогли показать неплохую динамику после сильной просадки в марте. Компания приняла решение не выплачивать дивиденды за первое полугодие 2020 года, но итоговые должны остаться на хорошем уровне.

Из плюсов — компания является ведущим представителем своей отрасли. Дополнительную поддержку оказывают государственные заказы.

Из возможных рисков — очередная волна коронавируса, которая значительно скажется на продажах.

Возможно Вы интересуетесь инвестициями на бирже. У нас есть уникальное предложение по открытию брокерского счета без комиссий, узнай подробности…

Самые выгодные инвестиции для сохранения прибылей

В этой статье вы сможете найти ответы на следующие вопросы: какие инвестиции подойдут для получения стабильного пассивного заработка? Как правильно диверсифицировать портфель инвестора для наращивания актива и получения дохода в валюте. Каким должен быть инвестиционный портфель грамотного инвестора.

Существует несколько видов инвестиций. Они классифицируются по:

• степени риска;
• доходности;
• по выбору валюты инвестирования.

Следует помнить, что 100% гарантии не сможет дать ни один инструмент, даже самый консервативный. Даже частные инвестиции всегда подвергаются известным рискам. Компенсация от потерь при инфляции лишь частичная. Здесь приведены виды инвестиций практически с нулевым процентом риска.

Самыми надежными инвестициями являются вклады в проверенные и стабильные банки. Например, стоит рассмотреть инвестиции в Тинькофф банк. Также стабилен на российском рынке портфель инвестора в Сбербанке.

Горизонт инвестирования

При коротком горизонте инвестирования вклады – это единственные доступные инструменты. Если вам необходимо сохранить деньги, вам помогут:

• срочные не пополняемые вклады;
• депозиты с отсутствием доступа к снятию на период вклада.

Под такие вклады процентная ставка, как правило, максимальна. Важно соблюдать одно правило: в одном и том же банке вклад не должен превышать порога в 1,4 миллионов рублей – именно эту сумму компенсируют страховые компании в случае, если банк обанкротится.

Если же в силу финансовых и интеллектуальных возможностей ваш горизонт будет больше, стоит рассмотреть и другие инструменты.

Инвестиции в надежные облигации

Доходы от облигаций бесспорно выше, чем от вкладов. Здесь вы можете узнать подробнее, в чем разница между акциями и облигациями. Помимо этого, риск прогореть даже у самого надежного банка всегда больше, чем у государства. Кстати, заметьте, что на денежные средства, вложенные в депозит, банк приобретает облигации, получая процент с минимальным риском.

Самой высокой степенью надежности обладают облигации федерального займа. Это рублевые облигации, которые выпускает Минфин РФ. Их относят к государственным и приобрести их можно на Московской бирже. Выплаты по ним предусматриваются купонные процентные. Вид дохода по ним — переменная либо фиксированная купонная ставка. Надежнее формировать инвестиционный портфель из облигаций разных видов. Стоимость одной облигации не велика – всего 1000 рублей. Но есть минимальный пакет – приобретение не менее 30 облигаций.

Ставки на облигации ОФЗ-ИН

1. Существует несколько типов облигаций. Наиболее привлекательными из них являются ОФЗ-ПД и ОФЗ-ИН. В 2021 году стоит сделать ставку на облигации выпуска ОФЗ-26209-ПД. Дата погашения – 20 июля 2021 года. Доходность на текущий момент – почти 7,7%.
2. ОФЗ-ИН – облигации с индексируемым номиналом с целью защиты от инфляции. У ОФЗ-ИН фиксированный купон. Но так как номинал облигации меняется с уровнем инфляции, а процент считается именно от него, стоимость купона в рублях всегда выходит разной.
3. ОФЗ-ИН бывают среднесрочными и долгосрочными. Номинал по данному типу облигаций на дату погашения не может быть ниже номинала на дату начала размещения. Это условие осуществляется в соответствии с международными стандартами Capital Index Bond с защитой вложений от обесценивания.

Приобретение физического металла

Существует много способов инвестирования в золото:

1. Можно вложиться в покупку монет, украшений либо слитков. Хранение золота в слитках не слишком выгодно. Это требует затрат на банковскую ячейку, которую необходимо арендовать в банке для хранения слитков. А также слитки облагаются налогом на добавленную стоимость, что достаточно больно бьет по бюджету.
2. Самым невыгодным вложением в физическое золото является покупка ювелирных изделий. Поскольку в их стоимость закладывается работа ювелира, затраты на аренду и хранение, охрану. А в случае нужды продать ювелирные украшения можно только по цене лома.
3. Выгоднее всего приобретать монеты. Они, в отличие от слитков, не облагаются НДС.

Обезличенные металлические счета

В нашей стране они являются самым распространенным финансовым инструментом. К сожалению, ОМС государством не страхуются. Поэтому открывать подобные счета лучше в надежном банке с государственной поддержкой. Цена покупки и продажи банка будет на несколько процентов отличаться от цены Центробанка.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)

По мнению финансовых экспертов, ПИФы являются не самым выгодным финансовым вложением. В связи с высоким вознаграждением в пользу управляющих компаний за управление ПИФами. Дело в том, что средства пайщиков, размещаемые в иностранных фондах, частично остаются в банках на случай возврата денег по досрочному требованию клиентов. Поэтому доход не обещает быть высоким. А комиссия в 5%, напротив, очень высока.

В сравнении с ПИФами гораздо выгоднее вложение в ETF. Потому что, являясь по сути тем же паевым фондом, ETF играют непосредственно на иностранных биржах. А комиссия за счет отсутствия посредников составляет лишь 1%.

Инвестиции для получения пассивного дохода

Вложения в акции позволяют получать пассивный доход. Являясь активом с высокими рисками, акции, тем не менее, остаются традиционным инструментом инвесторов. Это происходит из-за наиболее высокого потенциала доходности. Индекс ММВБ демонстрирует тенденцию к росту. Краткосрочные проинфляционные риски, согласно информации от пресс-службы с последнего заседания Совета Центрального Банка России, снизились. При таких условиях у крупных российских инвесторов есть неплохой шанс заработать.

Акциями пополняется инвестиционный портфель в соотношении 60/40 (акции/облигации). Но существует негласное правило. По которому определяется доля присутствия акций в портфеле инвестора: 100% минус возраст. Чем моложе вкладчик, тем больше будет его горизонт инвестирования. Тем большую долю акций он может себе позволить.

Два способа получения прибыли от акций

Вы сможете получать прибыли:

• от роста котировки акции;
• от дивидендов.

Перечислим наиболее прибыльные Российские компании, где можно заработать на росте котировок:

• ПАО «РусГидро» — энергетическая компания, рост акций — до 51%;
• ООО «Лента» — торговая розничная сеть, рост — до 47%;
• ПАО «Интер РАО» — строительство объектов энергетики. Рост — до 28%;
• «Русал» — производство алюминиевого сырья, рост — до 24%;
• ПАО «МТС» — услуги связи, рост — до 21%; ПАО НК «Роснефть» — добыча нефти и газа, рост — до 21%;
• «Северсталь» — сталелитейная компания, рост — 20%.

Компании с выплатой дивидендов:

• ПАО «Сургутнефтегаз». нефтедобывающая компания, дивиденды — 18%;
• ПАО «Северсталь» — дивиденды — 17,15%;
• НЛМК, дивиденды — 14,31%;
• ПАО «Татнефть» — нефтедобывающая компания, дивиденды — 12,23%.

Среди иностранных компаний наиболее привлекательной является отрасль IT: среди них стоит выделить Google, Amazon,  . Узнайте, акции каких компаний будут расти в будущем.

Инвестиции в собственный бизнес

Создание собственного бизнеса является, безусловно, выгодной инвестицией. Но это дело также связано с высокими рисками. Ведь с самого начала необходимо немалое денежное вложение. А окупаемость наступает не раньше 6-12 месяцев при лучшем стечении обстоятельств. Если же бизнес «не выстрелит», есть риск не только потерять прибыль, но и не вернуть вложения.

Поэтому лучше рассмотреть варианты начала бизнеса с нуля на Интернет-ресурсах. Так можно существенно сэкономить на аренде площадей, логистике и на дорогостоящих услугах посредников.

Получение пассивного дохода от недвижимости

Доход от недвижимости не столь велик: от 14 до 17% в зависимости от региона. Так, в Москве прибыль от сдачи жилых площадей ниже, чем в Санкт-Петербурге. При этом средней окупаемости стоит ожидать через 15-18 лет. Это обусловлено тем, что цена на недвижимость в Москве существенно выше. А цена на аренду сравнительно одинаковая из-за высокого спроса в обеих столицах.

Гораздо выгоднее сдача в аренду жилой недвижимости посуточно. Прибыль составит до 12% в год при стабильной загрузке.

Доход от сдачи недвижимости за границей и того меньше – не более 5% в год. Здесь лучше переложить ряд вопросов на управляющую компанию:

• поиск постояльцев;
• встреча гостей;
• уборка после проживания клиентов;
• коммунальные платежи;
• замена и ремонт техники;
• ремонт жилья.

Конечно же, вы должны будете выплатить немалое вознаграждение — до 15-30 % от прибыли. Но это избавит вас от не очень приятных хлопот в виде трудностей перевода и длительных и затратных перелетов туда обратно.

Инвестиции для получения дохода в валюте

Еврооблигации — это те же облигации, но в валюте. Ценные долговые бумаги, размещаемые заемщиками на международных рынках. Облигации продаются на финансовых рынках сразу нескольких стран в валюте, отличной от валюты страны заемщика.

В отличие от ОФЗ они являются привлекательными не только по более высокому проценту доходности. К примеру, в сравнении с ОФЗ (до 11%). Но и тем, что евробонды – это инвестиции в валюте. Это может обезопасить инвестора от обвала национальной валюты.

Классификация еврооблигаций

Еврооблигации классифицируются по видам:

• евробонды;
• евроноты.

1. Евробонды пользуются популярностью в развивающихся странах. Тип выпускаемых бумаг – предъявительские, без резервируемого обеспечения.
2. Евроноты наиболее популярны в странах с развитой экономикой. Тип облигаций – именные ценные бумаги. Для которых предусмотрено резервное обеспечение.

По качеству:

• «Старшие»;
• «Младшие» или субординированные.

Иными словами, владельцы «старших» акций максимально защищены от рисков. Второй тип облигаций — субординированные. В первую очередь они ориентированы на защиту эмитента. То есть при банкротстве компании-эмитента страховые выплаты по младшим облигациям будут осуществляться после всех остальных долговых обязательств.

По сроку действия:

• краткосрочные – от 1 до 5 лет;
• долгосрочные – до 40 лет.

Преимущества от приобретения евробондов

В условиях девальвации рубля еврооблигации становятся очень выгодным вложением для того чтобы не только сохранить, но и приумножить свой капитал.

Доходы по ним легко спрогнозировать. Так как заранее известны основные показатели:

• срок;
• размер долга;
• сумма выплат.

Имеется возможность продать еврооблигации в любой момент без потерь процентов. Контроль оборота и выпуска еврооблигаций находится в компетенции международного законодательства. А именно ассоциации ICMA. Это гарантирует надежность подобных инвестиций. Так как эмитенты – крупные и известные международные компании.

Частный инвестор может приобрести еврооблигации самостоятельно по цене от 1000 долларов за штуку.

Программы unit-linked

Unit-linked – это инструмент инвестирования, который на данный момент отсутствует на Российском рынке. Он предполагает инвестиции в полис страхования жизни. На самом деле, заключая договор страхования, инвестор получает доступ к инвестициям во всевозможные международные фонды. Сервис зародился в Великобритании.

Преимущества его заключаются в том, что прибыль по страховому полису не облагается налогами. А также при заключении договора страхования жизни инвестор сам выбирает план, по которому он самостоятельно распределяет доли вложения и управляет рисками. Основная часть идет на паи в инвестиционные фонды. В отличие от инвестиционного страхования жизни (ИСЖ), где обязательным условием является вложение большей доли в обеспеченную доходность.

Главной целью ИСЖ является страхование жизни. Тогда как в unit-link основная цель – получение и увеличение дохода. А также получение защиты от государства и родственников.

Как заказать инвестиционный портфель?

Чтобы получить профессионально собранный портфель, нужно написать на почту: investor5700@gmail.com, в теме укажите «Инвестиционный портфель». При этом необходимо указать следующую информацию:

• Сумму, которую вы собираетесь инвестировать. Она должна составлять от 500 долларов.
• Желаемую ежемесячную доходность инвестиционного портфеля. В данном случае нужно понимать, что чем выше прибыль, тем больше риски.
• Перечень проектов, в которые вы уже вкладывали.

Готовый инвест-портфель будет выслан в течение 24 часов. Если вы не получили ответ, обязательно проверьте папку «спам». Кроме того, рекомендую использовать только электронную почту gmail.com.

Для быстрой консультации вы всегда можете обратиться онлайн консультанту на блоге: