Работа в брокерской компании в Санкт-Петербурге

Профессию брокер неизменно сопровождают различные мифы и заблуждения. У простого обывателя занятость в сфере фондового рынка часто ассоциируется с легкими и быстрыми деньгами, получаемыми практически даром. Конечно, брокер зарабатывает, играя на колебании стоимости финансовых инструментов. Однако его успех основывается на глубоких знаниях, наличии определенных личностных качеств и способности принимать решения.

Содержание статьи:

Кто такой брокер?

Брокер является официальным посредником между клиентом, доверившим ему свои средства, и биржей, на которой совершаются финансовые операции. Таким образом, брокер осуществляет торговлю ценными бумагами или валютой за счет денежных вложений клиента.

Естественная цель подобных услуг заключается в получении максимальной прибыли для инвестора и комиссионного вознаграждения для посредника.

Брокеры могут работать в депозитариях и регистраторах, а также в различных компаниях:

• инвестиционных,
• управляющих,
• банковских,
• брокерских.

Вести деятельность можно персонально или от имени юридического лица.

1. Первый вариант предполагает отсутствие ограничений при назначении комиссионных за оказанные услуги, а также самостоятельную ответственность и необходимость искать клиентов.
2. Во втором варианте брокер становится сотрудником компании, и он будет получать за свой труд заработную плату, а также оговоренный процент от полученной на торгах прибыли.

Читайте также: Начало работы на Форексе

Как стать брокером и что для этого нужно?

Какой вуз закончить?

В высших учебных заведениях пока еще не готовят узконаправленных специалистов фондового рынка. Однако проще всего освоить профессию брокера, уже имея финансовое или экономическое образование.

Как говорит статистика, у большинства брокеров есть диплом Высшей школы экономики, МГУ или Финансовой академии.

Кроме этого, хорошими агентами могут стать бывшие студенты инженерных, компьютерных и математических факультетов. То есть все те, кого научили логически мыслить, составлять прогнозы, анализировать и считать.

Специализированные курсы

Независимо от имеющегося уровня теоретических знаний, человеку, решившему освоить профессию брокера, следует окончить соответствующие курсы.

Они позволят новичку узнать о реальном положении дел, понять, чем живет рынок на данный момент, изучить механизмы совершения сделок, а также получить первый опыт торгов с минимальными вложениями.

Проходить обучение можно на любых курсах, имеющих официальную сертификацию Министерства финансов. Обычно занятия длятся не более 2-х месяцев и завершаются сдачей комплексного экзамена, подтверждающего квалификацию.

Где получить лицензию для работы?

Брокерская деятельность подлежит лицензированию, поскольку вести торги на бирже может лишь профессиональный участник рынка. Начиная с 1 сентября 2013 года, лицензии выдает Центральный банк России.

Процедура получения довольно проста. Одним из главных условий успешного лицензирования является наличие у брокера собственных денежных средств в размере минимум 2 000 000 руб.

Какими качествами должен обладать успешный брокер?

Идеальный брокер это, прежде всего, отличный аналитик. Вся его деятельность основана на обработке полученной информации, прогнозировании и выборе подходящего времени для действий.

Специалисты фондового рынка обязаны уметь оперировать большими объемами данных, выбирая из всего потока действительно важные факты. Им необходимо постоянно следить за новостями и отслеживать малейшие изменения, происходящие на мировых рынках и имеющие влияние на котировки ценных бумаг или акций.

Прежде чем осваивать профессию брокера, следует убедиться в наличии некоторых обязательных качеств и способностей, таких как:

1. отличная память,
2. способность аналитически мыслить,
3. быстрая реакция,
4. способность концентрироваться,
5. внимательность,
6. выдержка,
7. «стальные» нервы,
8. крепкая психика.

Брокеры трудятся в условиях постоянного хаоса, поэтому удержаться на рынке смогут только личности, готовые идти на риск, но при этом способные без проблем переживать финансовые потери.

Читайте также: Валютные торги на Форексе

Как не прогореть, играя на бирже?

Деятельность брокера на бирже повсеместно сопряжена с рисками, поэтому промахи неизбежны.

Однако, чтобы сократить возможные потери и настроиться на долгосрочную работу, следует придерживаться некоторых правил.

• Прочно закрепиться на фондовом рынке

На начальном этапе главной задачей брокера должно стать «выживание» и сохранение своих позиций, а отнюдь не получение прибыли.

По статистике, около 95 % агентов прекращают свою деятельность из-за потери вложенных денег, а потому закрывают счета в первые полгода работы.

Поэтому изначально необходимо избавиться от страха потерпеть поражение и хладнокровно пережить первые колебания конъюнктуры.

• Сохранять спокойствие и трезвость мышления

Более сильные и опытные игроки рынка могут создавать новичкам дополнительные неблагоприятные условия для работы.

Чтобы избежать паники и принятия необдуманных решений, важно придерживаться выбранной линии поведения и сохранять свои позиции.

• Анализировать и проверять поступающую информацию

Фондовый рынок наполнен конкурентами и структурами, которым выгодно вносить дезинформацию и откровенно врать.

В качестве распространителей противоречивых, недостоверных или искаженных данных могут выступать различные аналитические и информационные агентства, действующие в интересах третьих лиц.

Поэтому жизненно важно подвергать сомнению и анализу любую поступающую информацию.

• Оценивать баланс сил, задействованных на фондовом рынке

Успешным может стать только брокер, осознающий реальное положение дел на фондовом рынке и понимающий интересы всех его участников.

Необходимо избавиться от иллюзий и уповать не на удачу, а на собственные умственные способности, подкрепленные инсайдерской информацией.

• Оценивать возможности своего рабочего капитала

Размер имеющегося капитала (именующегося «плечом») напрямую влияет на возможности брокера чем он больше, тем шире потенциал и крепче позиции.

Крупные инвестиции всегда нейтрализуют мелких игроков, поэтому любой сделке должна предшествовать оценка своих сил.

Для новичков рекомендуемое соотношение суммы инвестиций к размеру потенциального контракта должно иметь показатели 1:3 или 1:5.

При этом первые сделки лучше всего вообще проводить без маржинальной торговли.

• Контролировать свои действия

Азарт и неумение вовремя остановиться могут стоить брокеру карьеры. В основе успеха всегда лежит рациональное управление рисками и трезвый расчет.

Лучше научиться получать небольшую прибыль за счет правильно выбранной тактики и верной оценки ситуации, нежели один раз рискнуть и все потерять.

• Работать на ликвидных фондовых рынках

Следует тщательно выбирать место для ведения торгов, отдавая предпочтение регулируемым и ликвидным рынкам, например, NASDAQ, DB, NYSE, LSE и др.

• Изучить инструменты, законы и проблемы фондового рынка

Чтобы стать профессионалом своего дела, одной интуиции и азарта мало. Необходимо знать теорию и уметь делать правильные выводы. Залогом благополучной брокерской деятельности могут стать знания из области психологии, юриспруденции, бухгалтерского учета и маркетинга.

Однако самым главным параметром успеха остается опыт. Только практические навыки и собственные ошибки способны научить специалиста принимать верные решения и отделять главное от второстепенного.

Перед тем, как начать самостоятельную деятельность, целесообразно пройти стажировку в организации, предоставляющей брокерские услуги. Это поможет получить первый опыт и выявить слабые места. Кроме того, полезно провести несколько торгов в качестве трейдера.

Однозначно, брокер профессия не для всех. Эта специальность требует ясного и трезвого мышления, понимания механизмов рынка, а также железного характера.

Поэтому, прежде чем начинать работу, следует изучить теорию и беспристрастно оценить свои возможности, поскольку каждый раз, совершая сделку, брокер рискует не только репутацией, но и вложенными деньгами.

Зачем нужен надежный брокер?

Надежная брокерская компания заинтересована в том, чтобы ее клиенты зарабатывали на рынке Форекс, ведь их собственный заработок зависит от успешности трейдера. Такие посредники будут заботиться о сохранности средств клиента, обеспечат надежную защиту не только счетов, но и персональных данных. Они предложат оптимальные для клиента торговые условия, минимальные комиссионные, быстрый, качественный торговый терминал и квалифицированную службу технической поддержки.

К сожалению, современные кибермошенники уже ощутили, что трейдинг для них может стать золотой жилой, поэтому как «грибы после дождя» стали появляться ненадежные брокеры, «кухни» и конторы однодневки, которые созданы лишь для того, чтобы «развести» неопытных интернет-пользователей и выманить у них как можно больше денег. Такие компании завлекают громкими лозунгами, конкурсами с невероятными призами, акциями и привлекательным дизайном сайтов. На практике же оказывается, что их терминал – это дешевая бутафория, котировки ничего общего не имеют с реальными, а средства клиентов попадают на их персональные счета и больше никогда им не возвращаются. Чтобы не стать жертвами таких проходимцев, нужно выбирать только надежные компании.

Критерии выбора надежного брокера

Одним из самых надежных на сегодняшний день брокеров можно назвать NSBroker. Чтобы не быть голословными, именно на его примере мы расскажем, на что обращать внимание при выборе брокерской компании, чтобы не попасть в руки мошенников. Итак, есть несколько критериев выбора:

1. Стаж работы. Надежная брокерская компания не может называться таковой, если она не работает на рынке минимум 3 года. Если ее возраст не дотягивает до этой отметки, лучше не рисковать, поскольку она, как начинающий трейдер, только практикуется в предоставлении услуг. NSBroker работает на рынке уже более 9 лет, за это время успел заработать хорошую репутацию как среди трейдеров, так и среди конкурентов.
2. Регуляция. Наличие лицензии свидетельствует о том, что деятельность брокера контролируется определенным органов. У разных регуляторов различные правила и стандарты, которым должна соответствовать компания. Одним из самых авторитетных регуляторных органов на сегодняшний день считается MFSA, Управление финансовых услуг Мальты. Именно его лицензию имеет брокер NSBroker. Кроме этого деятельность этого брокера регулируют организации FCA, BaFin, ACP, CNMV, FINANSTILSYNET. Наличие регуляции гарантирует трейдеру, что в случае спорной ситуации его права будут защищены, а при неплатежеспособности брокера – вклад возместят.
3. Позитивные отзывы. При большом стаже работы вполне могут быть как положительные, так и отрицательные отзывы. Важно учитывать их соотношение и оценивать правдивость. NSBroker клиенты хвалят за качественную торговый терминал, быстрый вывод прибыли и выгодные торговые условия. А в негативных комментариях жалуются на длительный процесс верификации, хотя сами и осознают, что процедура предусмотрена для их же безопасности.

Если вы нашли брокера, удовлетворяющего этим условиям, далее нужно оценить выгодность его торговых условий.

Функции брокера

Прежде чем вести разговор о критериях выбора брокера для торговли на бирже, определимся с функционалом посредников такого рода. Это немаловажно, так как многие начинающие трейдеры слабо представляют себе, за что именно они платят брокерам. Итак, брокер на фондовой бирже – это юридическое лицо, которое по факту выполняет обязанности торгового представителя. Чтобы получить доступ к торгам, такая организация должна получить специальную лицензию Центробанка и отвечать строгим требованиям.

Функции брокера на рынке ценных бумаг:

• По поручению клиента за его счет производить продажу и покупку акций, валюты и т.д.;
• Вести счет клиента;
• Производить операции самостоятельно, но за счет клиента;
• Оказывать клиентам информационные и консультационные услуги, производить обучение торгам;
• Анализировать участников рынка, составлять рейтинги и прогнозы.

Таким образом, брокер – это организация, которой вы по сути доверяете свои деньги, размещая их на депозите. Вы можете либо поручить брокеру по собственному разумению осуществлять операции на бирже, либо самостоятельно отслеживать курсы и стоимость акций. Но стоит понимать, что в последнем случае вы тоже не производите операции сами – вы посылаете брокеру распоряжение, а он покупает или продает акции. Поэтому очень важно выбрать надежную солидную организацию, которая будет ответственно относиться к своим обязанностям и не исчезнет вместе с вашими средствами на счете.

По каким критериям делать выбор

На валютных и фондовых биржах России работают сотни брокеров, сделать выбор между которыми не так просто, особенно новичкам, только начинающим свой путь. Однако есть общие принципы и требования, знание которых облегчит вам процесс определения «идеального» посредника:

• Наличие лицензии и разрешений на определенные операции – основа работы брокера. Без этих официальных документов организация не имеет права представлять клиентов на фондовой бирже, а значит, предлагая вам такие услуги, она идет на откровенное мошенничество. О том, как проверить наличие лицензий, мы еще поговорим в этой статье.
• Репутация брокера складывается сразу из нескольких параметров – известность в трейдерских кругах, количество клиентов, активно пользующихся услугами этого посредника, наличие среди них крупных и успешных торговцев, место в независимых рейтингах крупнейших агентств;
• Спектр услуг, которые предлагает этот брокер. Разумеется, наиболее интересны те посредники, которые могут не только дать клиентам доступ к торговому терминалу, но и оказывают информационную поддержку, готовят аналитические и новостные материалы.
• Финансовый вопрос. Разумеется, посредник за свои услуги берет плату. И ее размер, принцип взимания – это немаловажный для трейдера вопрос, ведь от этого напрямую зависит уровень его дохода.
• Комфорт для клиента один из самых важных параметров. Сюда включены и доступность офисов и подразделений, и простота использования программного обеспечения, и эффективность работы службы поддержки, и скорость ввода/вывода средств.

Итак, мы выделили основные направления, по которым оцениваются брокеры – солидность, удобство и оптимальные цены. Теперь поговорим о конкретных деталях и способах выбора.

Надежность

Первое, что нужно оценить при выборе брокера для сотрудничества – его надежность. Сюда можно включить:

• Соответствие нормам закона;
• Наличие необходимых лицензий и другой разрешительной документации;
• Прозрачность работы;
• Долгий срок работы;
• Безупречная репутация;
• Наличие информации в рейтингах независимых агентств.

Как правило, при выборе брокера рекомендуется начинать с изучения актуальных рейтингов. Именно так можно подобрать наиболее активно работающие и крупные компании, выделяющиеся своей солидностью и надежностью. Пригодятся рейтинги и в тех случаях, когда вы хотите проверить конкретного брокера, с которым планируете работать.

Следующий важный этап – проверка лицензии брокера. Сделать это можно онлайн и совершенно бесплатно – в соответствующем разделе сайта Центробанка. Также сразу проверьте, с какими инструментами брокер имеет право работать – на сайте ММВБ (или другой биржи, на которой работает посредник) можно найти соответствующую документацию.

Оценка срока работы – также необходимый шаг. Как правило, специалисты рекомендуют выбирать брокеров со «стажем» на бирже не менее 8 лет – за этот срок можно оценить успешность ведения посредником счетов, собрать о нем необходимую аналитику, отследить динамику.

По сути, всех биржевых брокеров можно разделить на три большие группы: банки, инвестиционные компании и прочие юридические лица. Самыми надежными из них традиционно считаются крупные инвестиционные группы и банки, однако это солидность граничит с консервативным подходом – а значит, в таких компаниях небольшой спектр услуг, а при управлении вашим счетом они будут склоняться к низкорисковым операциям. Вместе с тем, такие брокеры – оптимальный выбор для новичков на финансовом рынке, которые опасаются обмана и пока слабо ориентируются в реалиях.

Тарифы

Проверив брокера и удостоверившись, что он надежен и не обанкротит ваш счет, не исчезнет вместе со средствами с депозита, можно переходить к следующей стадии оценки. Как правило, на предыдущем этапе выбирается 5-10 брокеров, устраивающих клиента. Но все они имеют разные тарифы, причем отличие может быть в несколько раз – а это значит, что условия некоторых из брокеров окажутся финансово неприемлемыми. Выделим наиболее важные финансовые критерии выбора:

• Минимальный депозит – то есть порог открытия счета.
• Комиссии за ввод/вывод средств.
• Цена сделки.
• Возможность открытия кредита.
• Оплата биржевых сборов.
• Комиссия за ведение счета.

Различные комиссии значительно уменьшают сумму заработка на торгах, поэтому на их размер стоит обратить особое внимание. Как правило, они оставляют какой-то процент от размера вводимого или выводимого капитала. Если взимается ежемесячная комиссия за ведение счета, то она может быть и фиксированной.

Биржевые сборы – особая комиссия, которая уплачивается за сделки не брокеру, а самой площадке. Некоторые брокеры включают ее в свою комиссию, у других сбору уплачиваются дополнительно. Во втором случае, разумеется, посредники не спешат «порадовать» клиента новостью об увеличении комиссионных, и это может стать впоследствии неприятным сюрпризом.

Минимальный депозит довольно важен, особенно для новичков, которые только пробуют силы на торгах – они не хотят рисковать крупными суммами. Однако стоит понимать, что от размера депозита зависит конечный доход – то есть для активно работающих клиентов минимальная сумма депозита роли не играет.

Главный критерий при выборе – цена, которые придется уплачивать непосредственно во время работы. Есть три основных разновидности тарифов:

• Клиент уплачивает определенный процент от суммы сделки – такие тарифы идеальны для работы в небольших объемах, редких покупок/продаж акций;
• По каждой сделке вне зависимости от ее суммы выплачивается фиксированная комиссия – подходит для платежей в крупных размерах, особенно происходящих нерегулярно;
• Безлимитный тариф – клиент платит определенную сумму раз в месяц, и количество сделок не ограничено. Такой платеж выгоден при интенсивной работе на бирже и огромном числе сделок.

Очевидно, что окончательный выбор зависит не только от размера платежей, но и от вида тарифа, и должен производиться индивидуально, учитывая особенности торговли конкретного клиента. То, что подходит начинающему трейдеру, который редко проводит сделки на маленькие суммы, окажется убыточным для опытного торговца со значительным депозитом.

Количество клиентов

Количество открытых счетов у того или иного брокера – не ключевой, но довольно важный фактор. Причем речь идет не о «валовом» числе депозитов, а об активных счетах, владельцы которых постоянно проводят сделки. Таким образом, этот показатель характеризует, сколько клиентов доверяют свои средства брокеру и считают сотрудничество с ним выгодным.

Проверить количество активных счетов достаточно просто. Выше мы уже говорили о рейтингах независимых агентств, по которым легко выбрать успешных крупных брокеров. Число счетов, как правило, также отражается в таких подборках.

Программное обеспечение

Все сотрудничество с брокером, как правило, происходит в онлайн-режиме. Это оправданно – ведь вы можете работать из любой точки мира, не наведываясь в офис посредника каждый раз, когда соберетесь купить акции или реализовать их. Кроме того, удаленный режим позволяет проводить сделки мгновенно, что очень важно для получения большего дохода.

В этом свете эффективность и бесперебойность предоставляемого брокером программного обеспечения выходит на первый план. Как правило, большинство посредников после открытия депозита и регистрации в системе предоставляют клиенту доступ к специальному терминалу. Наиболее распространенным и популярным является Quick, но существуют и десятки других.

На что обратить внимание:

• Простота и удобство интерфейса;
• Предоставляет ли брокер бесплатное обучение работе в терминале;
• Почитайте отзывы о сайте, бывают ли сбои и нарушения работы ПО;
• Желательно, чтобы была демо-версия – так вы сможете попробовать свои силы до заключения договора с брокером.

Информационные сервисы

Помимо доступа к терминалу, многие крупные брокеры предлагают информационную поддержку клиентов. Так, сайт «идеального» посредника содержит:

• Новостную ленту финансового рынка;
• Актуальную аналитику и прогнозы;
• Ссылки на информационные статьи;
• Обучающие материалы;
• Форум для пользователей, где можно получить ответы на важные вопросы от других трейдеров и администрации.

Многие брокеры предлагают своим клиентам полноценное – а главное, бесплатное – обучение основам торгов на бирже, работе в терминале. Если же сайт брокера не содержит необходимой информации, вам придется самостоятельно искать ее на сотнях форумов и сайтов.

Доступность офисов

Как уже говорилось, большая часть работы трейдера происходит возле компьютера или ноутбука, а связь с брокером он держит через Интернет. Однако все равно могут возникнуть ситуации, когда вам будет нужно нанести визит в офис посредника. Так, например, заключение и изменение договора чаще всего происходит лично, а многие трейдеры предпочитают выводить деньги со счета через кассы брокера (так комиссии за обналичивание будут меньше).

Разумеется, если в вашем городе нет офиса брокера, посещать его будет затратно и затруднительно. Кроме того, малое число представительств и существенные ограничения в графике работы косвенно свидетельствуют о ненадежности такого посредника.

Обратная связь и сервисы

Одно из самых важных требований, которые предъявляют трейдеры брокерам – это высокий уровень сервиса. К сожалению, о проблемах в этой сфере приходится узнавать именно тогда, когда помощь нужна срочно и от этого зависит благосостояние клиента. Поэтому лучше заранее озаботиться этим вопросом и выяснить, насколько ответственно брокер относится к решению вопросов своих клиентов.

Сделать это несложно. Зарегистрировавшись на сайте посредника, обратитесь с каким-либо вопросом в службу поддержки через «хелп деск» и по телефону горячей линии и проконтролируйте, насколько быстро консультанты и технические специалисты отреагируют на ваш запрос, придет ли ответ и в какие сроки, а самое важное – будет ли решена проблема. Даже если просьба была «пустяковой», быстрота реагирования специалистов покажет, как будут справляться с более серьезными и срочными вопросами в будущем.

Кстати говоря, играет роль и количество способов связи с персоналом брокера, и их доступность. Так, крупные посредники предлагают на выбор сразу несколько сервисов из следующего списка:

• Бесплатная горячая линия;
• Электронная почта;
• Заказ звонка на сайте;
• Представительства и офисы (офлайн);
• Связь с консультантом в онлайн-режиме (диалог во всплывающем окне);
• Хелпдеск – то есть служба поддержки в форме письменных запросов;
• Обратная связь на форуме.

Отзывы

Выбирая брокера, многие начинающие трейдеры предпочитают руководствоваться отзывами в Интернете. С одной стороны, это логично, с другой – на практике такое поведение оказывается абсолютно неоправданным. Причина в том, что значительную долю положительных отзывов на сайтах и форумах брокеры покупают у профессиональных копирайтеров либо составляют сами, размещая на профессиональных площадках. Более того – многие действующие трейдеры также не отказываются заработать, разместив в своем блоге или на форуме «заказной» пост о том или ином брокере.

Отличить рекламные сообщения от реальных довольно сложно – как правило, их составители заботятся о максимальной достоверности такого сообщения. Именно поэтому слепо доверять отзывам, не руководствуясь нашими остальными рекомендациями, просто опасно. Однако если вы выбираете из нескольких надежных крупных организаций, которые отвечают всем требованиям, можно обратить внимание и на отзывы. Однако даже в этом случае доверять можно только профессиональным обзорам – сравнениям, в которые включены сразу несколько брокеров.

Когда появились первые биржи

Термин «биржа» переводится с латыни как «кожаный мешок». В XIII веке торговля первыми ценными бумагами проходила на площади в Брюгге, где стоял дом семейства van der Burse. На фамильном гербе семьи были изображены три кожаных мешка (ter buerse), в честь этого собрания купцов на площади получили производное название — Borsa (биржа).

Первая в мире фондовая биржа была открыта в 1602 году в Амстердаме, где торговали акциями, облигациями и даже существовал биржевой клиринг — учет обязательств продавца и покупателя ценных бумаг. Спустя 100 лет, вдохновленный ее работой, Петр I открывает первую биржу в России. Так, в 1703 году вместе с Санкт-Петербургом появилась и заработала первая отечественная биржа.

Что такое биржа и зачем она нужна

Биржа — это рынок, где каждый из участников находит что-то свое — инструменты для заработка или деньги под проект. Компании выходят на биржу, чтобы привлечь инвестиции в бизнес или под определенные проекты. Инвесторы, в свою очередь, вкладывают деньги в акции и облигации компаний, чтобы получить прибыль.

Каждая из сделок на фондовой бирже регистрируется и совершается профессиональным участником. Чтобы совершить сделку на бирже, нужно выставить поручение. Сделать это могут только юридические лица, отвечающие определенным требованиям. Одним из таких лиц является брокер. Брокер выполняет роль посредника между инвестором и биржей. Инвестор подает поручение на сделку брокеру, а брокер, руководствуясь этим поручением, заключает сделки на бирже. Так он выполняет роль посредника и допускает на биржу частных лиц.

Регистрируясь в приложении Газпромбанк Инвестиции, пользователь хоть и выбирает инструменты в каталоге самостоятельно, но сделку поручает выполнить брокеру — брокеру ООО «ГПБ Инвестиции».

Например, владелец автомойки решил привлечь деньги на расширение бизнеса и строительство автосервиса. Пройдя определенную процедуру, он выпустил облигации, чтобы привлечь деньги, а инвесторы, вложив капитал в облигации, дали в долг компании. Вывод этих облигаций на рынок позволил бизнесу привлечь необходимое финансирование под меньший процент, чем ему предлагал банк, а инвесторам — вложить деньги под больший процент, чем предполагал банковский депозит. Оформить и зарегистрировать сделку помог брокер.

Финансовые инструменты, которые предлагает частным инвесторам Московская биржа. Источник: moex.ru

Деятельность бирж в различных странах регулируется законодательно, проходит строгие проверки и процедуры лицензирования. Следит за работой биржи регулятор — орган, комиссия или другая организация в зависимости от законодательства страны размещения биржи. Регулятор следит за соблюдением закона и выдает лицензии брокерам.

Регулятор фондового рынка в России — Центральный Банк Российской Федерации. Инвесторам критически важно проверять наличие действующих лицензий у всех посредников сделки, иначе велик риск пострадать от мошенников, не купить акции и потерять деньги. Эти документы можно найти на официальных сайтах брокеров — если номер лицензии или сам документ прочитать трудно, вероятнее всего, вы имеете дело с мошенниками. Полный перечень участников торгов есть на официальном сайте Банка России — в разделе «Проверить организацию» можно сверить компанию и ее лицензию.

Отношения между участниками и механизмы работы самой биржи регулируются Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» и Федеральным законом «Об организованных торгах».

Что можно купить на бирже

На фондовой бирже торгуются ценные бумаги, облигации, паи инвестиционных фондов (ПИФы) и другие финансовые инструменты. У каждой биржи свой набор инструментов: например, на Московской бирже можно купить валюту и различные ценные бумаги, а на Санкт-Петербургской торгуются иностранные ценные бумаги и товары — от строительных материалов до водных биологических ресурсов и продуктов их переработки.

Финансовые инструменты и данные, важные для инвесторов, расположены на главной странице сайта Санкт-Петербургской биржи. Источник: spbexchange.ru

В зависимости от торгуемых инструментов, биржи бывают:

• товарные — на них торгуют сырьем, продуктами, зерном, энергетикой, нефтью и тд.
• фондовые — на них торгуют акции, облигации и депозитарные расписки.
• валютные — дают возможность покупать и продавать валюту.
• фьючерсные — заключают фьючерсные контракты на валюты, биржевые индексы, товары и сырье.
• опционные — на них торгуют опционами на валюты и другие инструменты.

Но существуют и универсальные — они совмещают торговлю разными инструментами, например, в разных секциях. В России универсальные биржи — Московская и Санкт-Петербургская.

Крупнейшие биржи мира

Всего в мире насчитывается около 250 площадок, на которых можно купить или продать финансовые инструменты. Пять крупнейших бирж мира — это:

1. Нью-Йоркская фондовая биржа. Она считается крупнейшей по обороту, объем ее рыночной капитализации, то есть, стоимости на рынке, составляет 25,5 триллионов долларов. Здесь определяют самые известные фондовые индексы — показатели изменения цен на определенные группы бумаг, например, Доу Джонса, NYSE Composite и NYSE ARCA Tech 100 Index.
2. NASDAQ — еще одна американская биржа. Она специализируется на высокотехнологичных компаниях, а количество акций, которые там торгуются, уже больше 3 200.
3. Японская биржевая группа — лидер азиатского биржевого сектора. Она управляет различными биржами, включая Токийскую фондовую биржу и Осакскую биржу ценных бумаг.
4. Шанхайская фондовая биржа — лидер среди бирж континентального Китая. Кстати, на бирже есть только два типа акций: А и Б. А-акции торгуются за юани, а Б могут купить только нерезиденты и за доллары США.
5. Euronext NV — панъевропейская фондовая биржа с офисами в Бельгии, Нидерландах, Португалии и Франции. На бирже можно купить не только акции и деривативы, но и получить услуги клиринга.

Объем ежедневных торгов Нью-Йоркской биржи составляет около 1,5 трлн долларов, NASDAQ ведет ежедневные торги на уровне 1,3 трлн долларов.

Какие биржи есть в России

Фондовые биржи в России — это Московская (Мосбиржа), Санкт-Петербургская и Санкт-Петербургская товарно-сырьевая биржа. На них можно купить или продать российские и иностранные ценные бумаги, валюту и драгоценные металлы. На товарно-сырьевой бирже торгуются нефтепродукты, нефть, газ, лес. Ежедневный объем торгов Московской биржи составляет около 64,11 млрд рублей, на Санкт-Петербургской — около 71,3 млрд рублей, на Санкт-Петербургской товарно-сырьевой — около 4,157 млрд рублей.

Наиболее интересны для частных инвесторов первые две — Мосбиржа и Санкт-Петербургская.

Санкт-Петербургская биржа всегда считалась крупнейшей площадкой в России по торговле иностранными акциями. Но в августе 2020 года их стала предлагать и Мосбиржа. На Мосбирже расчеты по бумагам зарубежных компаний проводятся в рублях, на Санкт-Петербургской — в иностранной валюте.

Кто есть кто на бирже

На бирже совершают сделки профессиональные и обычные участники.

Профессиональные

Имеют лицензию для выполнения операций. Это брокеры, доверительные управляющие, клиринговые палаты и регуляторы:

• Брокер — посредник между биржей и инвестором. Он заключает с покупателем акций договор и действует по его поручению.
• Доверительный управляющий — компания, контролирующая портфель инвестора по договоренности с ним.
• Клиринговая палата — центральный контрагент по всем сделкам.
• Федеральное казначейство — проводит операции на фондовом рынке и обеспечивает ликвидность.
• Регулятор — организация, следящая за законностью операций. Он также выдает лицензии профессиональным участникам.

Обычные участники — это эмитенты и частные инвесторы. Они могут попасть на биржу только через профессиональных участников торгов.

• Эмитент — компания (город или страна), выпускающая акции или облигации для привлечения капитала.
• Инвестор — юридическое или физическое лицо, вкладывающее капитал в акции для получения прибыли

Инвесторы могут быть квалифицированными и неквалифицированными: от этого зависит набор финансовых инструментов, доступных для приобретения.

Как акции и облигации появляются на бирже

Компании идут на биржу за деньгами, инвесторы — чтобы заработать. Когда бизнес достигает успеха, владельцы этих компаний ищут инструменты для привлечения дополнительного финансирования. Привлечь деньги на бирже зачастую проще, чем взять займ в банке — выпуская облигации на рынок, компания может взять в долг сумму больше, чем может дать финансовая организация. Срок кредита может определить сам эмитент, не привязываясь к условиям банка.

Похожий процесс происходит и с акциями: компании выполняют определенную последовательность процедур согласно законодательству РФ и выходят на IPO — первое публичное размещение акций.

Инвестор, купивший акции компании, становится ее акционером и получает дивиденды, если эмитент их выплачивает. Покупатель облигаций дает компании в долг, ждет возврата долга и получает выплаты по купонам — по сути, проценты по вкладу. И акции, и облигации можно продать на фондовом рынке, но уже не по номиналу, а по рыночной цене.

Как инвесторы совершают сделки на бирже

Чтобы получить доступ к торгам, инвестор должен заключить договор с посредником — брокером или доверительным управляющим. Только через них непрофессиональный участник рынка может совершать сделки.

Брокер выполняет операции на бирже по поручению инвестора. С его счета списываются деньги за сделки и комиссия за услуги. Брокер сам платит за инвестора налог на доход — 13%. Деятельность брокеров в России контролируется Центральный Банк Российской Федерации. Обычно на сайтах бирж указаны партнеры, через которых инвестор может получить доступ к торгам.

Доверительный управляющий отличается от брокера тем, что разрабатывает за инвестора стратегию его вложений. Например, какие финансовые инструменты покупать и на какой срок. В соответствии со стратегией управляющий заключает сделки. За свои действия он удерживает комиссию в дополнение к налогам и комиссию за сделки. Однако он не гарантирует получение прибыли: иногда его тактика может быть убыточной.

Инвестор также обязан завести брокерский или индивидуальный инвестиционный счет, с которого он будет совершать операции. На нем будет отображаться информация о проведенных им сделках. Схематично представить процесс купли-продажи ценных бумаг можно следующим образом:

Процесс покупки акций на бирже. Источник: gazprombank.investments

Что такое биржевые индексы

На бирже торгуются бумаги многих эмитентов. Отследить все происходящие с ними движения невозможно. Чтобы оценить общее состояние рынка и спрогнозировать итоги торгов, эксперты придумали биржевые индексы. Они показывают на сколько в среднем изменилась стоимость конкретной группы акций.

Индекс Мосбиржи — IMOEX — это показатель состояния и динамики рынка по определенной группе бумаг. Индекс повторяет динамику бумаг: если цены на акции, входящие в его состав, растут, то и индекс идет вверх. Список эмитентов, входящих в состав индекса, доступен на сайте Мосбиржи.

Биржевые индикаторы рассчитываются по определенному количеству бумаг для стран, отраслей и финансовых инструментов. Чем крупнее эмитент и чем чаще торгуются его акции, тем больше вес компании в индексе.

Индексы делятся на международные и национальные. На российском рынке основные — индекс Мосбиржи в рублях и индекс РТС — в долларах. Акции эмитентов, представленных в обоих индикаторах, имеют наибольшую ликвидность — возможность быстро продать по рыночной цене. На американском — индекс Dow Jones, индексы S&P, NASDAQ.

Динамика американского индекса NASDAQ за максимальный период торгов. Источник: investing.com

На бирже есть и определенные тренды, о которых можно услышать в подкастах и прочитать на форумах. Тренды — состояние рынка, при котором цена на финансовые инструменты движется в одном направлении. Два наиболее важных — медвежий и бычий.

• Медвежий — положение, при котором участники торгов, медведи , не верят в рост рынка. Они играют на его понижение, зарабатывая на падении акций;
• Бычий — ситуация, при которой игроки на рынке, быки, наоборот, ждут подъема рынка. Они ставят на его повышение, получая выгоду от подорожания бумаг.

На портале insvesting.com пользователи могут делать прогнозы о биржевых трендах, основанные на личной экспертизе других инвесторов.

Какие риски есть при торговле на бирже

Вложения в ценные бумаги не застрахованы государством, поэтому инвесторы всегда рискуют потерять капитал. Это может произойти из-за снижения стоимости акций или банкротства компаний: например, предприятие, выпустившее облигации, не сможет вернуть займ.

Чтобы не допустить такого сценария, следует диверсифицировать портфель: покупать разные финансовые инструменты разных эмитентов, а также анализировать деятельность компаний и следить за новостями, влияющими на стоимость акций.