Как платить кредит через Сбербанк Онлайн

Разобраться в том, как оплатить кредит через Сбербанк Онлайн, поможет пошаговая инструкция, представленная в этой статье. Оплачивать кредит каждый месяц с помощью терминалов или посредством обращения в кассу банка достаточно проблематично, так как требуется найти время на то, чтобы посетить банковское отделение, отстоять очередь и только после этого совершить транзакцию. В настоящее время имеется возможность заплатить в интернете, находясь в онлайн режиме. В частности, такой сервис предусмотрен Сбербанком, с его помощью можно оплатить кредит, выданный данным банком либо сторонними.

Инструкция по оплате кредита через Сбербанк Онлайн

Для того чтобы заплатить кредит через систему Сбербанк Онлайн заемщику требуется:

1. Пройти процедуру авторизации в личном кабинете. Потребуется ввести логин и пароль, которые были выданы при регистрации.

2. Ввести код подтверждения для входа. Придет он в виде СМС.

3. Открыть вкладку «Платежи и переводы». Расположена она на главной странице личного кабинета в верхней строке.

4. Выбрать раздел «Погашение кредита, оформленного Сбербанком».

5. Выбрать из представленного списка интересующий вас кредит. На эту станицу система вас перенаправит в автоматическом режиме.

6. Кликнуть клавишу «Операции».

7. Выбрать раздел «Пополнить».

8. Ввести данные, которые требуются для операции.

9. Подтвердить проведение транзакции.

Если вы при оформлении автокредита или потребительского кредита выбрали оплату путем внесения аутентичных платежей, то беспокоиться об оплате не стоит, так как каждый месяц в установленный день будет происходить списание со счета. В другом же случае нужно пополнить баланс на ту сумму, которая будет списана в этом месяце.

Обратите внимание, что после совершения операции нужно распечатать чек и сохранить его. Это может потребоваться для подтверждения того, что платеж был вами внесен. В интернет-банкинге сведения об оплате сохраняются на протяжении трех лет, далее удаляются.

Важно! Сбербанком разработана услуга Автоплатежа. Ее можно подключить тому, кто намерен на протяжении длительного периода времени платить с помощью этого сервиса. Необходимо будет один раз ввести реквизиты для оплаты и сохранить шаблон.

Оплата кредита стороннего банка

Также имеется возможность оплатить кредит, выданный сторонней банковской организацией с карты Сбербанка через сеть интернет. Для того чтобы оплатить заём с помощью указанного сервиса требуется:

1. Пройти процедуру регистрации в системе Сбербанк Онлайн. Этот пункт относится к тем, кто будет вносить оплату через рассматриваемую систему впервые.

2. Войти в систему. Потребуется ввести логин и пароль, который вы указали при прохождении первого пункта.

3. Подтвердить вход кодом, который поступит вам на сотовый.

4. Зайти во вкладку «Платежи».

5. Выбрать «Погашение кредита стороннего банка».

6. Кликнуть «Переводы по БИК». Если для совершения операции требуется изменить регион внесения денежных средств, то это сделать можно в открывшемся окне.

7. Выбрать из предложенного перечня необходимую вам банковскую организацию либо отыскать банк посредством ручного ввода.

8. Ввести реквизиты, требующиеся для проведения транзакции.

9. Указать номер счета или карты, откуда произойдет списание.

10. Вписать свои личные данные.

11. Внести номер соглашения, на основании которого был выдан кредит.

12. Указать сумму, которая будет переведена на счет кредитора.

13. Проверить правильность ввода данных.

14. Нажать клавишу «Оплатить».

15. Подтвердить транзакцию.

Читайте также  Оплата кредита Русфинанс Банк без комиссии: удобные способы

На странице, которая откроется последней, будет указана информация, касающаяся размера комиссии, взимаемой за проведение операции. Сбербанком, как правило, устанавливается комиссионный платеж, равный одному проценту от суммы перевода. При этом нужно обратить внимание, что имеется лимит, то есть при совершении операции, связанной с крупной денежной суммой, максимальная комиссия будет равна одной тысяче.

Учтите, что после того, как вы совершили операцию, на экране должен появиться штамп синего цвета, который сообщает вам о том, что платеж исполнен. В то же время денежные средства могут поступать на счет на протяжении трех дней. Перед тем, как вносить деньги, уточните, через какое время они поступят на счет, что необходимо для предотвращения образования просрочек. Если все же платеж был просрочен, то необходимо будет в максимально короткий срок внести его, а также начисленные за дни просрочки пени или штрафы. Чем дольше вы не оплачиваете кредит, тем больше будет сумма примененных к вам санкций.

Как пользоваться сервисом

Использование всех опций в Сбербанк Онлайн начинается с регистрации аккаунта. Если клиент оформляет кредит, одновременно подается заявка на получение кодовой информации. Владельцам карточек можно провести такую процедуру через банкомат, запросив чек с одноразовыми паролями.

Затем на главной странице потребуется ввести логин и пароль, состоящий из набора букв и цифр. Система вышлет код доступа на мобильный телефон для активизации аккаунта.

Отметим, что банк предоставляет версии для разных систем электронных носителей: можно установить приложение на стационарный компьютер или ноутбук, активным пользователям понравится мобильный вариант для планшета и смартфона.

На главной странице приведена информация об открытых счетах, картах и действующих ссудах пользователя. Можно совершить финансовые операции: открыть и пополнить вклад, оплатить кредит Сбербанка, рассчитаться за услуги связи, запросить информацию о совершенных платежах.

Чтобы погасить кредит через Сбербанк Онлайн, на счетах пользователя должны быть деньги к нужному сроку. Самый удобный вариант пополнения баланса для любого пользователя – открыть зарплатную либо дебетовую карту и обеспечить регулярные поступления на ее счет.

Порядок оплаты займа Сбербанка

Для владельца ссуды в Сбербанке не составит труда рассчитаться по обязательным взносам. Приведем порядок действий, как оплатить кредит через Сбербанк Онлайн:

1. Открыть банкинг, пройти авторизацию и перейти в кредитный раздел.
2. Кликнуть на функциональную кнопку «Погашение».
3. Указать счет, с которого будут списаны средства и размер перечисления, если он не совпадает с суммой регулярного взноса.
4. Кликнуть на функцию «Оплатить» и подтвердить списание денег.

После завершения транзакции можно будет увидеть изменения на балансах счетов.

Есть еще один простой метод, как заплатить кредит через Сбербанк Онлайн:

1. В разделе платежей кликнуть на активную функцию «Погашение кредита в Сбербанке».
2. В открывшейся форме проверить приведенную информацию о размере взноса и сроках расчетов.
3. Выбрать из перечня своих счетов тот, с которого будет проведено перечисление и отправить подтверждение транзакции.

Отметим, что оплата кредита через интернет-сервис возможна любым из этих вариантов для владельцев всех версий Сбербанк Онлайн. Для расчетов по регулярным взносам стоит пользоваться функцией «Автоплатеж».

Частый вопрос от заемщиков, оформивших ипотечную ссуду, как оплатить кредит через Сбербанк Онлайн, имеет простое решение. Порядок действий стандартный, он описан выше: можно провести расчеты, войдя в меню через вкладку «Платежи» или раздел кредитных обязательств.

Отдельного внимания заслуживают сроки проведения операций. В Сбербанке все переводы между «своими» счетами проходят моментально, и пользователь видит итоговые балансы. Такой сервис позволяет совершать платежи по сроку, не опасаясь долгих переводов на ссудный счет. Но мы рекомендуем проводить погашение заблаговременно, имея в виду возможные отсрочки транзакций в выходные и праздничные дни.

Когда производится погашение потребительского или ипотечного займа, стоит сохранять электронные версии платежных квитанций. Это послужит доказательством своевременности расчетов и выполнения своих обязательств, если у кредитора возникнут претензии.

Что нужно для погашения кредита?

Чтобы воспользоваться услугой Сбербанк онлайн (имеется мобильное приложение и интернет-банкинг), необходимо иметь устройство с доступом к интернету и логин с паролем для входа в личный кабинет.

Не имея понятия о логине и пароле, узнать их разрешено тремя способами:

1. Прийти в отделение банка с паспортом и обратиться за помощью к сотруднику банка. Тот выдаст одноразовые данные для входа, которые потом нужно будет заменить на новые.
2. Зайти в интернет-банк через компьютер или мобильное приложение и ввести номер карточки Сбербанка. На привязанный номер телефона придет смс-код для проверки, его необходимо ввести в специальное поле. После этого придет новое смс с указанием пароля и номера, через телефон которого можно получить от оператора одноразовый логин. Для идентификации понадобится назвать номер договора, секретное слово и паспортные данные.
3. Подойти к банкомату и вставить карточку Сбербанка. Выбрать раздел «Подключить Сбербанк онлайн и мобильный банк» и попросить распечатать идентификатор и пароль. Потом эти данные ввести при входе в систему и сразу же изменить на новые — постоянные.

При помощи Сбербанка онлайн можно погашать различные задолженности:

• Погасить долг по ипотеке.
• Заплатить за кредитную карту (вывести долг на 0).
• Погасить потребительский займ, или другие виды кредитов.

В Сбербанке онлайн сделать это просто и сейчас рассмотрим как.

Как погасить кредит Сбербанка?

Погашение займа, взятого в Сбербанке, через специальное приложение осуществить просто. Сделать это можно по номеру договора, который указывается в документах на кредит и высвечивается в интернет-банкинге.

Для погашения долга требуется проделать несколько шагов:

1. Войти в систему «Интернет-банкинг».
2. Зайти во вкладку «Платежи».
3. Выбрать рубрику «Кредиты».
4. Просмотреть весь список кредитов и выбрать необходимую ссуду, кликнув на нее.
5. В открывшемся окошке следует указать, по какой карте будет происходить списание средств, номер договора для зачисления и необходимую сумму.
6. Нажать копку «Оплатить» и получить на номер телефона код подтверждения.

Такой способ оплаты банковской картой очень удобен, особенно тем, что можно создать шаблон, и каждый раз вводить данные не будет необходимости. Шаблон в Сбербанке онлайн позволяет оплачивать кредит быстро и удобно.

Еще один плюс — это возможность распечатать платежное поручение, которое в случае сбоя в системе станет доказательством того, что заемщик своевременно внес платеж, а все остальное банковская ошибка.

Услуга автоплатежа

Еще один удобный способ оплаты кредита в Сбербанке онлайн — автоплатеж. Если по договору кредитования у человека установлен аннуитетный тип выплат (равными платежами в определенные дни), то автоплатеж позволит платить по кредиту без участия человека, система будет самостоятельно проделывать все действия.

Главное следить за состоянием счета, чтобы деньги всегда были в достаточном количестве, иначе списание с карты не произойдет и человек просрочит выплаты по кредиту.

Для настройки автоплатежа в Сбербанке Онлайн необходимо:

• Зайти в личный кабинет.
• Кликнуть на вкладку «Мои автоплатежи».
• Нажать на «Подключить автоплатеж».
• Выбрать пункт «Перевод между своими картами».
• Внести данные о получателе и отправителе (номер карты и счета, сумму для перевода).
• В новом окне нужно будет ввести время перевода (ежемесячно, в какое число, лучше назначать дату перевода на несколько дней раньше, чтобы деньги успели зайти на счет).
• Нажать на кнопку «Подтвердить».
• Получить смс-код и вести его в поле для подтверждения.

Эти простые действия в Сбербанке онлайн за один раз позволят человеку избавиться от бремени оплаты, ведь банкоматы иногда не работают, а в кассу Сбербанка нет возможности подойти, и выходит, что велик риск образование просрочки, грозящей человеку штрафом.

Как погасить кредит другого банка?

Через Сбербанк онлайн можно возвращать долги другому банку.

Алгоритм действий после входа в личный кабинет таков:

1. В разделе платежей выбрать банковскую карточку, с которой будет происходить списание средств для оплаты кредита.
2. Справа от названия карты есть кнопка «Операции», на нее нужно кликнуть.
3. Откроется окошечко с вариантами действий. В нем необходимо выбрать «Погашение кредита в другом банке».
4. Нажать на появившуюся ссылку «Кредиты/Переводы в другой банк по БКИ».
5. В новом окне заполнить реквизиты банка, либо выбрать из списка уже имеющийся и проверить его данные.
6. Нажать на кнопку «Продолжить».
7. Ввести полностью все данные о получателе и кредите.
8. Указать сумму для перечисления и нажать «Подтвердить».
9. На телефон придет одноразовый код подтверждения для ввода.

Процедура будет завершена и деньги вскоре поступят на указанный счет.

Сбербанк Онлайн

Первым шагом для использования услуги будет открытие счета и получение пластика. Подойдет любая банковская карта дебетового или кредитного типа. Далее следует получить логин для входа в систему. Сделать это можно одним из трех способов:

1. Подойти с карточкой и документом, удостоверяющим личность, к сотруднику в офисе СБ.
2. В терминале или банкомате Сбера получить распечатку с парой логин-пароль.
3. Воспользоваться приложением для мобильного банкинга.

После выполнения этой процедуры можно войти в личный кабинет. В нем предоставляется большое количество услуг и сервисов, включая:

• онлайн-обмен валют (если открыт валютный счет);
• сервис подбора кредитов;
• управление счетами;
• услуга денежных переводов и платежей, включая обслуживание кредитов;
• другие сервисы.

Разработчиками системы большое внимание уделено безопасности работы приложения, все операции подтверждаются через SMS сообщения на телефон клиента – и к этому следует отнестись с пониманием.

Чтобы произвести оплату кредита через Сбербанк в другой банк через интернет следует:

1. Войти в аккаунт под своей парой логин-пароль.
2. В разделе платежей выбрать соответствующий пункт.
3. Указать субъект Федерации, где оформлялось кредитование.
4. Указать реквизиты платежа (их можно узнать в кредитном договоре).
5. Выбрать номер счета, с которого будет производиться платеж.
6. Указать сумму денежных средств к списанию.

После подтверждения действий деньги будут списаны со счета клиента.

Важно! Чтобы каждый раз не вводить реквизиты и прочие данные, можно создать шаблон платежа через кнопку «Мои шаблоны» или на основе уже однажды выполненного перевода.

Мобильные приложения

Все эти сервисы доступны через браузерную версию программного обеспечения, которая работает на стационарных компьютерах и ноутбуках. Работа через браузер доступна и на мобильном устройстве, но смысла в этом нет. На таких гаджетах лучше использовать специально разработанное мобильное приложение.

Важно! Скачивание и установка мобильного варианта Сбербанк-онлайн потребуется обязательно, так как верификация пользователя кодом при входе в «браузерку» и выполнении любых операций происходит именно таким путем.

Основное преимущество мобильной версии — возможность контролировать счета и управлять финансами в любое время и в любом месте (при наличии соединения с интернетом). За использование «Мобильного банка» взимается плата, размер ее зависит от версии ПО. От версии также зависит функционал приложения — полный вариант приложения повторяет набор функций «стационарной» программы, но его обслуживание стоит дороже. Более дешевая версия имеет ограниченный набор сервисов. Также может взиматься оплата за некоторые операции со счетами. Браузерная версия полностью бесплатна, пользователь платит лишь за использование интернета.

Скачивать и устанавливать следует лишь официальные версии приложений от разработчиков СБ РФ. Полная работоспособность программных продуктов сторонних разработчиков не гарантируется. Следует помнить, что создание похожих внешне приложений — один из основных приемов интернет-мошенников.

Оплата кредита в сторонний банк принципиальных отличий от действий в «стационарной» программе не содержит.

Чтобы оплатить кредит через мобильный Сбербанк другому банку онлайн, следует выбрать:

1. вкладку платежей и переводов;
2. раздел платежей в сторонний банк РФ;
3. ввести запрошенные реквизиты;
4. подтвердить платеж.

Важно! При платеже в сторонние банки прохождение платежа гарантируется в течение трех дней, поэтому такие переводы надо делать заблаговременно во избежание санкций со стороны кредитора.

Через банкомат или терминал Сбербанка

Если доступ к счетам через сайт Сбербанка или в мобильном приложении (в том числе и с целью обслуживания кредитов) по какой-либо причине отсутствует, можно воспользоваться кэшмашинами Сберегательного банка.

Они бывают двух типов:

• терминал;
• банкомат.

Между ними существует несколько отличий, но для пользователя принципиально то, что терминал принимает деньги, а банкомат их еще и выдает. Но это касается операций с наличными, а безналичные платежи, переводы, проверку состояния счетов и регистрацию в «Мобильном банке» можно производить через оба типа аппаратов.

Заплатить за обслуживание кредита стороннего банка можно с карточки. Внесение наличных также не составляет проблем. Надо выбрать соответствующий раздел в меню, указать сумму погашения, при необходимости внести требуемое количество наличных. Следует помнить, что банкоматы, в отличие от терминалов, принадлежат банку, степень защиты всех процессов у него выше, а, следовательно, безопаснее производить финансовые операции именно через банкоматы.

Услуга «Автоплатеж»

Сервис автоматического платежа пользуется заслуженной популярностью у пользователей. Подключить и отключить его можно в приложении для интернет-банкинга. По сведениям с официального ресурса СБ, сервис позволяет без напоминаний производить оплату:

1. Услуги мобильных операторов связи.
2. Счетов жилищно-коммунальных услуг.
3. Услуг поставщиков интернета, ТВ и других телекоммуникаций.
4. Штрафов ГИБДД.

Автоплатежи по обслуживанию кредитов — в том числе, по кредитам сторонних банков, также возможно настроить при необходимости. За день до очередного платежа приходит уведомление о необходимости совершения очередного транша. Если не последует отмены — нужная сумма автоматически спишется в указанный срок с учетом комиссии.

Важно! Подключить автоплатеж можно через программы для интернет-банкинга.

Можно ли заплатить кредит через «смарт»? Преимущества такого метода

Конечно же, гасить займы с помощью «мобильника» можно. Это удобнее традиционных методов:

• У вас нет необходимости куда-то идти, будь то банковский офис или банкомат в торговом центре.
• Платежи по внутрибанковским ссудам проходят в течение секунд.
• Можно забыть о таком явлении, как «просроченный кредит», настроив функцию автоплатежа.
• В приложении сохраняется история платежей, вы всегда можете посмотреть, когда и куда и перечислялись деньги с вашего счета.

Разобраться, как досрочно погасить кредит в Сбербанке через Сбербанк Онлайн с телефона, просто. Первым делом необходимо убедиться в том, что у вас подключена услуга «мобильный банк», без нее воспользоваться СберОнлайн не получится.

Если услуга отсутствует, подключить ее можно лично — придя в отделение «Сбера» с паспортом и пластиковой карточкой. Далее требуется скачать программу в AppStore/GooglePlay и пройти регистрацию, подтвердив ее присланным в SMS-сообщении кодом. С этого момента вы имеете возможность совершать любые платежи, а также меж- и внутрибанковские переводы через телефон.

Как досрочно погасить обязательства перед банком в частичном объеме

Платить в срок всегда выгодно, но еще выгодней досрочное погашение, ведь так переплата за пользование заемными финансами становится меньше.

Если вас интересует не полное, а частичное досрочное погашение кредита в сбербанке, калькулятор Сбербанка «автоматом» сформирует заявку. Это требуется, если вы хотите заранее выплатить аннуитетный (то есть оплачиваемый ежемесячно равными долями) кредит, и делается так:

1. В приложении следует активировать кнопку «Кредиты».
2. Выбрать договор.
3. Перейти на вкладку «Досрочное погашение»-> «Частично»
4. Указываем счет списания, а также дату. ВАЖНО!Заявку можно зарегистрировать исключительно в рабочие дни, а ближайшая возможная дата списания средств — следующий рабдень после сегодняшнего числа. То есть создать заявку в пятницу вы сможете, но саму выплату следует запланировать минимум на понедельник.
5. Вводим сумму (минимальный взнос для «досрочки» автоматом рассчитывается системой и указывается рядом с полем для ввода), затем нажимаем «Оформить». Внимательно проверяем данные и тапаем «Подтвердить по SMS».
6. После ввода кода из сообщения заявка будет зарегистрирована в банке, после чего в указанную вами дату сумма досрочной выплаты автоматически будет списана со счета.

Погасить займ полностью можно аналогичным образом, выбрав в меню соответствующую опцию.

Как заплатить чужой кредит. Оплачиваем за другого человека

В жизни бывают моменты, когда появляется необходимость перечислить платеж по займу другого человека. Как через Сбербанк Онлайн заплатить кредит Сбербанка или иной финансовой организации, если у вас возникла такая ситуация?

Все зависит от того, какое финучреждение служит кредитором:

• Если чужой кредит оформлен в «Сбербанке», и списание средства для его выплаты производится со счета кредитополучателя, вам необходимо выбрать раздел «Платежи и переводы», затем активировать пункт меню «Перевод клиенту Сбербанка». Далее вам потребуется заполнить реквизиты перевода средств (достаточно номера счета или карты), после чего останется лишь подтвердить платеж с помощью кода из присланного банком СМС-сообщения.
• Если вам требуется оплатить за другого человека кредит, взятый не в «Сбербанке», порядок действий похож, только выбрать изначально надо будет пункт «Перевод частному лицу в другой банк», а реквизитов потребуется больше.

В первом случае вам не придется оплачивать никаких дополнительных сборов сверх суммы платежа, но во втором банком берется комиссия в размере одного процента.

Как по номеру договора оплатить кредит через Сбербанк Онлайн

Имея на руках кредитный договор, можно довольно просто оплачивать кредиты в других банках. Как оплатить кредит через Сбербанк Онлайн приложение в телефоне, зная реквизиты договора? Вот пошаговое руководство:

• Запускаем приложение и входим в систему, введя пятизначный код.
• На основном экране выбираем раздел «Платежи и переводы».
• Сверху в телефоне находим строчку поиска и набираем аббревиатуру БИК.
• Кликаем по найденному пункту «Переводы в другой банк по БИК»
• Сначала укажем, с какого из счетов (если их у вас несколько) осуществится списание.
• Затем вводим БИК финансовой организации, предоставившей вам займ (только по номеру договора совершить платеж нельзя).
• Следующее поле (состоящее из 16 цифр) — счет, с которого гасится долг. Он тоже обязательно указывается в кредитной документации.
• Далее потребуется ввести сведения о заемщике, то есть ваше имя, фамилию и отчество.
• И только теперь необходимо указать номер договора.
• Осталось заполнить поле с суммой погашения, внимательно проверить всю введенную информацию и подтвердить трансфер, набрав присланный посредством СМС код.

Срок оплаты займа в другом банке необходимо рассчитать заранее, отняв от даты платежа по договору 3 рабочих дня, ведь именно столько составляет максимальный период прохождения межбанковского платежа.

Как погасить ипотеку через «смарт». Тонкости, которые необходимо учесть

Приобретение недвижимости оформляется на длительные периоды — до 20-30 лет, соответственно переплата может быть внушительной. Просрочек платежа при оплате ипотеки допускать не стоит, в ином случае придется раскошелиться на прописанные в договоре штрафы. Ипотечные взносы Сбербанка списываются с вашей карты автоматически, вам остается лишь следить за тем, чтобы к дате очередного платежа на счету было достаточно денег.

Но что делать, если вы хотите уменьшить переплату? Как погасить досрочно ипотеку в Сбербанке? Сделать это несложно:

1. Открываем приложение.
2. Заходим в раздел «Кредиты», выбираем нужный.
3. При аннуитетных платежахзаходим в раздел «Досрочное погашение» -> «Частично», создаем заявку и подтверждаем ее СМС-кодом. День регистрации заявки и выбранный вами момент выплаты должны быть рабочими днями.
4. Если платежи дифференцированы, просто выбираем «Операции» -> «Внести». Частичногасить обязательства можно в любой день.

ВАЖНО! Если ваша ипотека оформлена по аннуитетной схеме, и вы в определенном месяце внесли дополнительную сумму для частичного погашения, банк может уменьшить платеж за следующий месяц. В результате будут уплачены только проценты, а тело долга не уменьшится. Проконтролировать это можно в разделе «Информация по кредиту» -> «График платежей».

Как погасить потребкредит через Сбербанк Онлайн

Современный ритейловый бизнес давно оценил удобство потребкредитов для конечного клиента, их можно оформить практически в любой торговой точке. Взять такой займ легко, а оплатить его через Сбербанк Онлайн ничуть не сложнее:

• Если кредит был оформлен через представителя Сбербанка, необходимо перейти в раздел «Кредиты», найти в списке ваш договор, выбрать счет и совершить оплату без комиссии. Опции для досрочной выплаты доступны в том же окне.
• Потребительский кредит в другом банке можно погасить в разделе «Платежи и переводы». Банк, выдавший займ, можно найти по названию или по БИК. Далее процедура оплаты аналогична погашению по номеру договора.

ВАЖНО! Если вы хотите оплатить досрочно кредит, взятый в другом банке, автоматически рассчитать суму погашения по счету нельзя. Необходимо связаться со специалистами банка, выдавшего займ.