Золотая пора: дедолларизация может обогатить инвесторов в драгметалл

В настоящее время золото и серебро можно без проблем купить у любого предприятия, торгующего драгоценными металлами. Выбирать можно среди монет и слитков разного размера, происхождения и года выпуска. Не будет проблем и в случае желания приобрести большую партию. А будет ли ситуация всегда такой? Может ли спрос на драгоценные металлы увеличиться, если вернется бычий рынок или ускорится инфляция? Хватит ли в этом случае предлагаемого на рынке серебра всем, кто захочет его купить?

Дефицит серебра означал бы, что спрос на рынке серебра существенно превышает его предложение, а приобретение серебра в розничной продаже и интернет-магазинах затруднен. Спрос должен был бы превышать также прибавившееся предложение, послужившее причиной вывода на рынок резервов, обусловленных повышением цены. Возможно ли вообще развитие подобной ситуации?

Добыча

По данным Института серебра (The Silver Institute) в период с начала 2006 по конец 2020 года первичное предложение превышало спрос лишь три раза. В 2012 году эта разница составляла приблизительно ноль, в 2010 – 38,8 миллионов унций, а в 2009 году немного более 50 миллионов унций. Предложение состоит, в основном, из добычи, а также других источников (например, повторного использования старинного серебра).

Годовое производство составляет приблизительно миллиард унций серебра, из которых лишь 20-30% становится монетами и слитками. Остальное идет на нужды промышленности. Это означает, что хотя серебро известно, прежде всего, в качестве драгоценного металла, однако в виде сырья оно играет гораздо более важную роль.

Помимо чеканки инвестиционных монет и слитков, серебро используют также в ювелирной и медицинской промышленности, нанотехнологиях, электронике и других областях. Серебро можно найти практический везде.

Читайте также:  Коэффициенты, характеризующие доходность акций

И всё же – миллионы унций серебра, поступающие на монетные дворы, – это слишком много или слишком мало?

Производство инвестиционных монет и слитков

В 1980-х и 1990-х на рынке драгоценных металлов было «медвежье» время. В этом нет никакого сомнения. В первое же десятилетие 21 века рынок наоборот ушел на «бычью» сторону – об этом свидетельствует количество отчеканенных в то время самых популярных в мире инвестиционных монет.

Например, Американский орел, кленовый лист и Венская филармония.

Отчеканенные в 2020 году 300 миллионов унций – это большое количество? Что будет при возрастании интереса? Что случиться, если каждый человек в мире захочет иметь по меньшей мере одну унцию серебра?

Сколько есть серебра и сколько инвесторов?

Естественно, не каждый из 7 миллиардов людей является инвестором. Для очень многих было бы достаточно чистой воды, сытого живота и возможности жить спокойно. Те однако, кому повезло в жизни больше, думают о том, как заставить деньги работать на них. Выходит, что для выведения рынка на уровень 1980-го или 2011-го года было бы достаточно мобилизации небольшой части ликвидных людей.

Предположим, что 1% жителей Европы и Соединенных Штатов Америки решит сделать альтернативную инвестицию (к сожалению, инвестиции в драгоценные металлы, по-прежнему, называют так), приобретя унцию серебра. Является ли 1% реалистичным предположением?

На самом деле, это даже консервативная оценка, так как, например, в США 55% взрослого населения имеет акции и другое финансовое имущество. В 2014 году в Польше было более 200 активных счетов ценных бумаг, а в 2020 году членами инвестиционного фонда стали предположительно 2 миллиона человек. В других европейских странах ситуация, скорее всего, является схожей. Но давайте проведем свой анализ, взяв за основу скромный 1%. Предположим, что по какой-либо причине интерес СМИ и инвесторов к серебру увеличится.

Один процент взрослого населения Соединенных Штатов Америки и Европы составляет приблизительно 6,4 миллиона человек (в Европе и Соединенных Штатах Америки проживает всего 1,065 миллиарда людей, из которых по меньшей мере 60% — взрослые). А теперь предположим, что все они решат приобретать по одной унции серебра в месяц. Насколько хватит годового предложения инвестиционного серебра в размере 300 миллионов унций? Довольно надолго: если каждый из них покупал бы одну унцию в месяц, то за год ушло бы немного больше четверти из 300 миллионов унций. Означает ли это, что возникновение дефицита исключено?

На самом деле, нет. Необходимо учитывать и другие, нетривиальные факторы.

Ведущие индикаторы для прогноза цены на серебро

В последние годы Investing Haven дают успешные прогнозы цены на серебро и золото. Вернемся в апрель 2020. Серебро достигло максимума за год, как и было написано в их статье на MarketWatch. Стечение обстоятельств не благоприятствовало сильному году ни в золоте, ни в серебре. В мае 2020 года они были очень красноречивы, предположив прорыв цен на золото и серебро, но и это допущение впоследствии подтвердилось.

Причина, по которой эти прогнозы оказались верными, заключается в том, что серебро имеет ряд надежных ведущих индикаторов.

Одним из таких индикаторов является обратная корреляция доллара (индикатор направления движения цен). Причем его следует рассматривать в долгосрочной перспективе, что является большим заблуждением для многих инвесторов.

Аналогично работает и индикатор инфляция vs дефляция.

Но наиболее надежный ведущий индикатор будущей цены на серебро — отчет COT о рынке фьючерсов на серебро.

Принцип работы этого индикатор прост — он сигнализирует о минимуме или максимуме, когда хедж-фонды занимают крайне низкие или высокие позиции. Форма последующего изменения чистых позиций помогает определить правящую династию.

Читайте также:  ИНВЕСТИЦИИ В ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНУЮ СОБСТВЕННОСТЬ

Аналитики смотрят на все эти ведущие индикаторы, объединяют их с графиками серебра и используют их в качестве входных данных для прогноза цен на серебро.

Важные факторы

Во-первых, цена на унцию серебра на данный момент довольно низкая – менее 20 долларов / 17 евро. Для распределения портфеля или спекуляции в распоряжении инвесторов есть гораздо больше свободных денег. В соответствии с более реалистичными предположениями, что каждый из вышеуказанной группы будет покупать в месяц не одну, а 20 унций серебра (его цена была бы всё-таки меньше, чем за пол унции золота), на удовлетворение спроса понадобилось бы более 1,5 миллиардов унций серебра! При таком уровне спроса годового производства серебра хватило бы всего на 8 месяцев.

А что будет в том случае, если часть инвесторов захочет покупать больше, чем 20 унций в месяц?

Во-вторых, количество потенциальных покупателей золота в Европе и Соединенных Штатах Америки может быть гораздо выше, чем 6,4 миллиона человек.

В-третьих, в распоряжении названной группы находятся огромные денежные средства. Конечно же, крайне маловероятным является тот факт, что такая масса разом рванет на рынок драгоценных металлов, но уже нескольких процентов денег, которые на данный момент вложены в акции и долговые расписки, а также находятся на накопительных счетах, было бы достаточно для поднятия цены на серебро на сотни процентов за относительно короткое время. Также стоит помнить, что начиная с того момента, как цена на серебро побила рекорд в 1980-ом году (примерно 50 долларов за унцию), покупательская сила денег существенно снизилась. Некоторые считают, что подобных цен мы больше никогда не увидим. Согласитесь, у каждого есть свое мнение.

В-четвертых, до этого мы брали в расчет только Европу и США. Когда серебро било рекорды на рынках Лондона, Нью-Йорка и Цюриха, в нем принимали участие только инвесторы из США и Западной Европы. На сегодняшний день в драгоценные металлы инвестирует почти весь мир. Среди прочих также Китай (первая страна в мире, которая активно благоприятствует покупке драгоценных металлов со стороны граждан) и Индия (эта страна сходит с ума по золоту, а также является одним из крупнейших потребителей серебра в мире). Необходимо учитывать также и многие другие маленькие экономики.

В-пятых: 300 миллионов унций (а точнее 292,3 миллионов унций) инвестиционного серебра, из которых мы исходили в своем анализе, берет за основу рекордный 2020 год. Если прежние месторождения серебра опустеют, то это количество может существенно снизиться. В подобном случае на одного инвестора будет приходиться еще меньше серебра.

ПРОГНОЗ ЦЕН НА СЕРЕБРО НА 2020, 2021-2024 ГОДЫ

Цена на серебро на Июль 2022. В начале месяца 19.06 долларов. Максимальная цена 19.06, минимальная 17.88. Средняя цена за месяц 18.54. Цена на серебро прогноз на конец месяца 18.15, изменение за Июль -4.8%.

Прогноз цены на серебро на Август 2022. В начале месяца 18.15 долларов. Максимальная цена 18.68, минимальная 18.12. Средняя цена за месяц 18.34. Цена на серебро прогноз на конец месяца 18.40, изменение за Август 1.4%.

Цена на серебро на Сентябрь 2022. В начале месяца 18.40 долларов. Максимальная цена 19.41, минимальная 18.40. Средняя цена за месяц 18.83. Цена на серебро прогноз на конец месяца 19.12, изменение за Сентябрь 3.9%.

Прогноз цены на серебро на Октябрь 2022. В начале месяца 19.12 долларов. Максимальная цена 19.12, минимальная 17.94. Средняя цена за месяц 18.60. Цена на серебро прогноз на конец месяца 18.21, изменение за Октябрь -4.8%.

Цена на серебро на Ноябрь 2022. В начале месяца 18.21 долларов. Максимальная цена 19.13, минимальная 18.21. Средняя цена за месяц 18.60. Цена на серебро прогноз на конец месяца 18.85, изменение за Ноябрь 3.5%.

Прогноз цены на серебро на Декабрь 2022. В начале месяца 18.85 долларов. Максимальная цена 18.85, минимальная 17.41. Средняя цена за месяц 18.20. Цена на серебро прогноз на конец месяца 17.68, изменение за Декабрь -6.2%.

Цена на серебро на Январь 2023. В начале месяца 17.68 долларов. Максимальная цена 19.02, минимальная 17.68. Средняя цена за месяц 18.28. Цена на серебро прогноз на конец месяца 18.74, изменение за Январь 6.0%.

Прогноз цены на серебро на Февраль 2023. В начале месяца 18.74 долларов. Максимальная цена 19.18, минимальная 18.62. Средняя цена за месяц 18.86. Цена на серебро прогноз на конец месяца 18.90, изменение за Февраль 0.9%.

Читайте также:  Прогноз курса евро на 2020 год в России: прогнозы экспертов в таблицах и графике

Цена на серебро на Март 2023. В начале месяца 18.90 долларов. Максимальная цена 18.90, минимальная 17.94. Средняя цена за месяц 18.49. Цена на серебро прогноз на конец месяца 18.21, изменение за Март -3.7%.

Прогноз цены на серебро на Апрель 2023. В начале месяца 18.21 долларов. Максимальная цена 18.85, минимальная 18.21. Средняя цена за месяц 18.46. Цена на серебро прогноз на конец месяца 18.57, изменение за Апрель 2.0%.

Цена на серебро на Май 2023. В начале месяца 18.57 долларов. Максимальная цена 18.57, минимальная 17.16. Средняя цена за месяц 17.93. Цена на серебро прогноз на конец месяца 17.42, изменение за Май -6.2%.

Прогноз цены на серебро на Июнь 2023. В начале месяца 17.42 долларов. Максимальная цена 17.42, минимальная 16.88. Средняя цена за месяц 17.22. Цена на серебро прогноз на конец месяца 17.14, изменение за Июнь -1.6%.

Цена на серебро на Июль 2023. В начале месяца 17.14 долларов. Максимальная цена 18.22, минимальная 17.14. Средняя цена за месяц 17.61. Цена на серебро прогноз на конец месяца 17.95, изменение за Июль 4.7%.

Прогноз цены на серебро на Август 2023. В начале месяца 17.95 долларов. Максимальная цена 19.35, минимальная 17.95. Средняя цена за месяц 18.58. Цена на серебро прогноз на конец месяца 19.06, изменение за Август 6.2%.

Цена на серебро на Сентябрь 2023. В начале месяца 19.06 долларов. Максимальная цена 19.06, минимальная 18.06. Средняя цена за месяц 18.63. Цена на серебро прогноз на конец месяца 18.33, изменение за Сентябрь -3.8%.

Прогноз цены на серебро на Октябрь 2023. В начале месяца 18.33 долларов. Максимальная цена 18.33, минимальная 16.93. Средняя цена за месяц 17.70. Цена на серебро прогноз на конец месяца 17.19, изменение за Октябрь -6.2%.

Цена на серебро на Ноябрь 2023. В начале месяца 17.19 долларов. Максимальная цена 17.19, минимальная 15.88. Средняя цена за месяц 16.60. Цена на серебро прогноз на конец месяца 16.12, изменение за Ноябрь -6.2%.

Прогноз цены на серебро на Декабрь 2023. В начале месяца 16.12 долларов. Максимальная цена 16.83, минимальная 16.12. Средняя цена за месяц 16.41. Цена на серебро прогноз на конец месяца 16.58, изменение за Декабрь 2.9%.

Цена на серебро на Январь 2024. В начале месяца 16.58 долларов. Максимальная цена 16.58, минимальная 15.32. Средняя цена за месяц 16.01. Цена на серебро прогноз на конец месяца 15.55, изменение за Январь -6.2%.

Прогноз цены на серебро на Февраль 2024. В начале месяца 15.55 долларов. Максимальная цена 16.76, минимальная 15.55. Средняя цена за месяц 16.09. Цена на серебро прогноз на конец месяца 16.51, изменение за Февраль 6.2%.

Цена на серебро на Март 2024. В начале месяца 16.51 долларов. Максимальная цена 17.79, минимальная 16.51. Средняя цена за месяц 17.09. Цена на серебро прогноз на конец месяца 17.53, изменение за Март 6.2%.

Прогноз цены на серебро на Апрель 2024. В начале месяца 17.53 долларов. Максимальная цена 17.53, минимальная 16.19. Средняя цена за месяц 16.92. Цена на серебро прогноз на конец месяца 16.44, изменение за Апрель -6.2%.

Цена на серебро на Май 2024. В начале месяца 16.44 долларов. Максимальная цена 17.72, минимальная 16.44. Средняя цена за месяц 17.02. Цена на серебро прогноз на конец месяца 17.46, изменение за Май 6.2%.

Прогноз цены на серебро на Июнь 2024. В начале месяца 17.46 долларов. Максимальная цена 18.39, минимальная 17.46. Средняя цена за месяц 17.86. Цена на серебро прогноз на конец месяца 18.12, изменение за Июнь 3.8%.

Специфика изменения цен

В отличие от золота, предугадать цены на серебро труднее. В этот параметр будет входить ряд факторов из-за его востребованности не только в ювелирном деле. В 2011 году был зафиксирован пик стоимости этого металла — 50 долларов за унцию. Потом началось его снижение, достигнув отметки всего в 14 долларов за унцию. Не так давно стоимость его превысила 15-16 долларов, однако, возможно продолжение снижения цен.

Наибольшее использование серебра остается за промышленностью, но спрос в этой области все еще — на низком уровне. В последние годы падение промышленности и, соответственно, цен на этот металл связано с некоторыми трудностями в КНР. Позиции серебра могут пострадать и от обвала цен на золото, а также от укрепления американской валюты. Однако эксперты уверяют, что, вероятнее всего, стоимость серебра уже достигла своего дна и далее может ожидаться ее повышение.

Повысить котировки может ограничение добычи из-за сложностей с привлечением инвестиций в этом сегменте рынка. Так, на фоне увеличенного спроса может стремительно упасть предложение, что и приведет к повышению цены. Ведущие эксперты прогнозировали повышение курса серебра в 2016 году на 30 %. К концу года прогнозировали увеличение стоимости серебра до 17 долларов за унцию, и на ноябрь 2016 года она составляла 16,5 доллара.

Долгосрочный прогноз экспертов выглядит так: залежи серебра не безграничны, рано или поздно мы придем к тому, что курс серебра начнет резко расти и достигнет по цене чуть ли не стоимости золота. Однако произойдет это не в ближайшие годы. Поэтому вкладывать в серебро имеет смысл только в долгосрочной перспективе. По мнению некоторых ведущих экспертов, такой расчет может быть выгоден.

Серебряные монеты

Курс серебра на сегодня

Задумались над тем, насколько выгодно в 2019 году вкладываться в драгоценные металлы? Тогда вам следует детально проанализировать курс серебра за последнее время. На сегодняшний день он составляет почти 16 долларов за одну тройскую унцию – весьма неплохой показатель для инвестирования. Графики роста цены на серебро выглядят довольно оптимистично, однако не все так радужно, как кажется с первого взгляда.

Большинство экспертов предвещали в 2018 году рост стоимости на большинство ценных металлов, однако прогнозы не оправдали ожиданий. К концу года стоимость золота и серебра упала так низко, что инвесторы потеряли от 20 до 50 процентов от вложенных средств. После этого многие бизнесмены стали весьма настороженно относиться к росту курса драгоценного металла, считая, что он завышен искусственно.

Однако не стоит забывать о том, что примерно через 10 лет большинство найденных рудников с драгоценным металлом будут обескровлены крупными государствами, в которых сильно развита промышленность. После этого многие люди должны оценить серебро по достоинству. Конечно же, в качестве краткосрочной инвестиции драгоценный метал вряд ли оправдает ваши ожидания, однако лет через 5 вы наверняка почувствуете, насколько прибыльным может быть вложение средств в серебро.

Перспективы долгосрочных вложений

Задумались над тем, стоит ли вкладывать деньги в серебро? Тогда для начала рекомендуем вам ознакомиться с информацией по поводу состояния рудников с драгоценным металлом на сегодняшний день. Точное количество залежей неизвестно, однако их примерно в шестнадцать раз больше, нежели золотых. Однако это еще далеко не факт, что белый металл окажется в ближайшие годы менее востребованным, нежели золото. Если верить словам экспертов, некоторые перерабатывающие компании попросту отказываются от поставок из крупных рудников, поскольку качество товара оставляет желать лучшего. Из-за этого повышаются цены на имеющиеся запасы металла, в которые так любят вкладываться инвесторы и крупные финансовые корпорации.

Также начинающий вкладчик должен осознавать, что тенденция падения физического объема драгоценного металла будет сохраняться на протяжении нескольких лет. Серебро не возвращается на переработку в виде лома, однако его все равно в несколько раз больше, нежели золота. Кроме того, люди не столь охотно приобретают серебряные украшения, как золотые, хотя и разница в цене является просто огромной. Белый драгоценный метал имеет свойство чернеть со временем, поэтому для хорошего подарка лучше отдать предпочтение альтернативному варианту. Что уж говорить о том, что лишь 20 процентов добываемого серебра не имеют примесей! Остальные 80 процентов самородков содержат в составе определенное количество никеля или цинка.

Почему цены на серебро так сильно меняются?

Динамика цен на серебро за год может меняться несколько раз. В начале зимы стоимость драгоценного металла, как правило, поднимается вверх на несколько процентов, однако уже в середине весны цены могут опуститься ниже прежнего уровня, а к началу лета – вновь подняться. На подобных скачках в свое время обанкротилось немало начинающих инвесторов. Так что если вы планируете вкладываться в драгоценные металлы, то вам потребуется запастись огромным терпением.

Также не следует забывать и о том, что наша страна на сегодняшний день находится в условиях кризиса. С одной стороны, подобная тенденция приводит к вечно плавающему курсу серебра, из-за чего предугадать стоимость драгоценного металла к завтрашнему дню становится невероятно трудно. С другой – падение рубля привело к повышению цены на доллар и другие иностранные валюты. Ну а, поскольку в большинстве случаев серебро оценивается именно в долларах, это привело к повышению его стоимости на международном рынке.

Выходит, что если бы не кризис и американские санкции, зарабатывать на перепродаже серебра было бы в несколько раз проще? Да, но прибыль была бы минимальной, поскольку цена на драгоценный металл все время удерживалась бы в пределах одной и той же отметки. Ну а скачущие графики позволяют заработать на подобных инвестициях целое состояние или потерять большую часть сбережений. Чем-то напоминает покупку акций, по которым не выплачиваются дивиденды, но обещается стремительный рост или падение ценных бумаг.

Что такое котировки серебра

Если вы хотите определить перспективы инвестиций в серебро, то вам следует досконально изучить всю теоретическую информацию по этому вопросу. К примеру, каждый начинающий инвестор должен знать о том, что такое котировки серебра и по каким правилам они устанавливаются. Подобные знания помогут предугадать курс драгоценного металла на ближайшее будущее, однако даже с такой информацией вкладчик довольно сильно рискует, покупая драгоценный металл.

Итак, котировка – это цена за одну унцию серебра, которая ежедневно устанавливается Лондонским фиксингом. Конечно же, чтобы установить курс на драгоценный металл, необходимо согласовать свои действия с десятком различных торговцев и компаний, которые его скупают. Кроме того, подобный нюанс нередко зависит от количества добытого драгоценного металла. На Лондонскую котировку, полученную в ходе детальных исследований, равняется большинство национальных банков в мире.

Что касается Российской Федерации, то курс драгоценных металлов в стране выставляет Центробанк. Конечно же, в подобных вопросах он во многом ориентируется на лондонскую котировку, однако не стоит забывать о том, что в условиях кризиса цена на серебро может повышаться искусственно, дабы инвесторы вкладывали свои деньги в покупку белого металла. Довольно часто это приводит к тому, что люди теряют свои сбережения, однако наиболее терпеливые покупатели извлекают из этого огромную выгоду.

Прогноз на ближайшее время

Задумались над тем, когда подорожает серебро? Большинство экспертов в течение последних нескольких лет давали весьма радужные прогнозы по поводу повышения стоимости драгоценного металла из-за сокращения мировых запасов, однако динамика остается весьма стабильной. Конечно же, цены могут меняться от 15 до 20 долларов за унцию, но резких скачков за этот рубеж пока не наблюдалось. Возможно, таким прогнозам суждено сбыться через десять лет, или же цены на серебро начнут расти уже завтра. То есть динамика роста или падения цен в условиях кризиса даже для специалистов остается полностью непредсказуемой.

Если отбросить тот факт, что Центробанк может повышать цены на серебро искусственно, то подсчитать стоимость драгоценного металла к завтрашнему дню весьма реально. Нужно лишь учитывать промышленный спрос на товар и объемы добытого сырья за год. В этом плане в Российской Федерации все более-менее стабильно. Поэтому можно с большой долей вероятности сделать вывод о том, что, вкладываясь в покупку серебра, инвестор как минимум не рискует потерять свои средства из-за инфляции. Конечно же, подобный прогноз актуален лишь в долгосрочном плане, так что начинающим инвесторам следует проявить терпение.

Возможен ли быстрый рост цен на серебро в 2019 году?

Сколько будет стоить банковский слиток серебра в 2019 году? Точный ответ на этот вопрос не сможет вам дать ни один эксперт. Однако если вы обратите внимание на графики изменения котировок в конце 2018 года, то поймете, что небольшой рост в принципе возможен. За последние три месяца цена за одну унцию драгоценного металла выросла примерно на два доллара. Это весьма неплохой показатель, однако необходимо учитывать тот факт, что ситуация может измениться в любой момент.

Также не стоит забывать и о том, что экономика большей части стран в последние годы сильно затормозилась. Запасы драгоценных металлов больше не будут пополняться в таких больших объемах, поэтому спрос на украшения будет только расти. Возможно, чтобы дождаться резкого взлета цены на серебро, потребуется подождать всего пару лет. Однако некоторые эксперты весьма уверены, что подобная тенденция может произойти и в 2019 году. Однако, как известно, даже профессиональные аналитики могут время от времени ошибаться.

Покупка банковских слитков

На сегодняшний день приобрести слиток серебра от Сбербанка может любой желающий, кто обладает достаточной суммой денег. Этот драгоценный металл 925 пробы продается в больших (до одного килограмма) и малых (от одного грамма) экземплярах. Конечно же, можно вложиться в покупку нескольких маленьких слитков, однако инвестировать крупную сумму денег лучше всего будет в большой кусок драгоценного металла. Чем больше слиток, тем дешевле обходится приобретение одного грамма серебра для инвестора.

Однако каждому предпринимателю следует осознавать тот факт, что покупка драгоценных металлов является довольно длительной и трудоемкой процедурой. К примеру, потребуется как минимум одна неделя на то, чтобы эксперт установил подлинность слитка (за отдельную плату) и написал соответствующее заключение. Кроме того, если вы решите хранить драгоценный металл в сейфе банка, для открытия ячейки также потребуется потратить немало времени и средств. Однако это все-таки куда надежнее, чем прятать его дома под матрасом.

Инвестиционные монеты

Пожалуй, практически каждый человек, который имеет в запасе определенную сумму денег, хоть раз задумывался по поводу инвестиций в серебро. Выгодно ли вкладывать свои средства в драгоценные металлы на самом деле? Да, если речь идет о приобретении особых инвестиционных монет. Цены на них неуклонно растут, независимо от курса серебра на текущий момент. Однако не стоит путать инвестиционные монеты с коллекционными, поскольку они имеют довольно большую разницу.

Коллекционный товар предназначен для дальнейшей продажи физическим лицам, а его цена во многом зависит от умения владельца договариваться. Иногда случается так, что владелец коллекционной монеты попросту не находит покупателя и сдает ее в ломбард, чтобы вернуть хоть какие-то деньги. Инвестиционный вариант специально создается для того, чтобы упростить процедуру вложения денежных средств в драгоценные металлы. В таких монетах отсутствуют различные вкрапления под драгоценные камни или вставки из других металлов и сплавов.

Таким образом, вложение в инвестиционные монеты является куда более перспективным занятием, нежели покупка слитков серебра. Их стоимость не зависит от котировки, поэтому вкладчик практически не рискует потерять свои средства, как в случае с коллекционным вариантом. Однако прибыль будет ощутимой лишь в том случае, если речь идет о приобретении крупной партии монет для долгосрочного инвестирования.

Открытие металлического счета

В поисках ответа на вопрос о том, где самое дешевое серебро, многие инвесторы рано или поздно натыкаются на возможность открытия особого металлического счета, благодаря которому у инвестора отпадает надобность в приобретении слитков или инвестиционных монет. Вы покупаете несколько грамм формально, после чего оно хранится на вашем серебрянном счету. Если же банк, в котором была совершена покупка, неожиданно обанкротится, то инвестору могут выдать слитками то количество серебра, которое он купил.

Существенным недостатком подобного способа инвестирования является то, что цены на бирже довольно сильно отличаются от стоимости физического металла. Банк имеет право менять курс металла в определенных рамках, которые не противоречат законодательству Российской Федерации. Поэтому если вы решите открыть обезличенный металлический счет, подберите наиболее подходящее для себя предложение, которое мало чем отличается от стоимости металла на рынке серебра. Прогноз роста котировки также будет во многом зависеть от политики самого банка.

Что касается плюсов подобного способа инвестирования, то они довольно существенны. Во-первых, вам не придется платить деньги эксперту за то, что он проведет оценку слитков. Во-вторых, инвестору не придется ждать оформления бумаг, а процедура регистрации на бирже составляет несколько минут. Конечно же, ценность серебра в этом случае является более низкой, поскольку все сделки заключаются формально, однако это позволяет тысячам инвесторов со всего мира делать на этом деньги. Возможно, стоит попробовать и вам?

Текущие тренды

Серебро — удивительный металл. Его применяют в большом количестве сфер промышленности. В нем собрано очень много неповторимых свойств, которые изучают представители института The Silver Institute. Всем известно, что данный металл необходим для изготовления ювелирных украшений, но есть еще один факт, о котором известно очень малому количеству людей: если сплавить серебро со специальными компонентами, могут образоваться такие соединения, которые используются для изготовления медицинских имплантов.

80% добычи осуществляют 5 самых крупных компаний России. В 2015 году добыча металла увеличилась на 8% (1,16 тысяч тонн). В конце года подводились итоги, и стало известно, что добыча составила 1,7 тысяч тонн. Эта цифра на 6% больше предыдущего года. Одна из самых крупных компаний, которая занимается добычей серебра в России, является «Полиметалл». Именно она так отличилась в 2015 году. Серебро добывалось в Магаданской и Свердловской областях, а также в Хабаровском крае. Второе место занимает «Чукотская горно-геологическая компания». Она входит в состав канадской Kinross Gold.

Как изменятся цены на серебро в 2019?

В целом, достаточно сложно сказать о том, вырастет или упадет серебро в цене, максимально точно. О стабильности в современных реалиях жизни многим приходится только мечтать, соответственно, делать долгосрочные точные прогнозы практически никто из экспертов не берется, обычным людям остается только ждать будущего и делать предположения относительно того, каким оно будет.

В интервью агентству Kitco News, которое освещает новости рынка драгметаллов, экономист Nick Exarhos из канадского банка CIBC World Markets рассказал, что в концу 2019 года серебро будет торговаться на уровне 17-18 долларов за одну унцию. При этом стоимость золота к тому моменту вряд ли сильно изменится.

Аналитики банка считают, что курс золота к концу 2018 года будет также торговаться в диапазоне 1250-1275 долларов за одну унцию, как и сейчас. Поэтому соотношение золота и серебра опустится до уровня 68-69. Оно показывает, за сколько унций серебра можно купить одну унцию жёлтого драгметалла.

Эксперты банка CIBC настроены более оптимистично относительно серебра в новом году, так как его стоимость в 2017 году находилась в стагнации, хотя цена золота и смогла показать доходность к концу года плюс 10%.

Влияние внешних факторов

Стоимость серебра можно выявить с помощью цены на сырье, которое изначально пребывает в статусе драгоценного металла. Начальная стоимость одного грамма остается прежней, даже несмотря на добычу в Латинской Америке, Северной Америке и Европе. Определение грамма серебра, как обычно, осуществляется в Англии. На изменение цены актива влияет такой фактор, как биржевые котировке. Курс металла также должен определяться потребностью сырья в ювелирной промышленности, производстве и так далее.

Следующий фактор, который оказывает влияние на цены серебра — это изменение курсов мировых валют. Стоимость одного грамма будет определена банковскими процентными ставками, которые изменяются центральными банками мировых государств.

Прогноз на 2019 год

Обговаривая то, поднимется или понизится цена на серебро, нужно сказать, что власти ожидают увеличения его стоимости. Более того, ожидается рост спроса на металл, но при этом сокращение инвестиций в его добывание. В целом, прогноз можно считать оптимистичным, потому что и ранее в условиях кризиса котировки серебра были гораздо устойчивее котировок золота, а значит и сегодня в условиях политической нестабильности серебро показывает достаточно стабильный рост.

Средняя стоимость цен на данный продукт предположительно будет колебаться в пределах 16-18 долларов за одну унцию металла, но это не остаточный прогноз, ведь в соответствии с более оптимистичными данными цена металла может вырасти до 24 долларов за унцию. Даля подобный прогноз специалисты особенно подчеркивают тот факт, что продукт очень широко используется в промышленности, соответственно, рост мировой экономики (именно он ожидается в 2018 году) спровоцирует стимулирование промышленности, что в свою очередь отразиться на стоимости серебра (в процентах цены на серебро 2018 в России поднимутся ориентировочно на 30 единиц).

Последние новости

Безусловно, общественности хочется верить в оптимистичный сценарий правительства, который является свидетельством того, что цена на серебро год за годом будет постепенно возрастать. Однако, на деле, стоимость металла зависима от многих факторов, одним из которых является рост мировой экономики, и пусть на сегодняшний день многие считают, что экономика будет расти, этого может и не произойти. Соответственно, отсутствие экономического роста может привести к падению, а не увеличению стоимости металла, и данный фактор также нельзя упускать из виду.

Amazon «купит» Кипр

В Saxo Bank регулярно предсказывают пертурбации в Европейском союзе: то выход из содружества Венгрии, то Великобритании. Но в 2021 году банкиры подготовили новый сценарий для ЕС: американская компания Amazon купит… Кипр. Интернет-гигант перенесет штаб-квартиру из Штатов на остров и «буквально купит политическую власть на всех уровнях» в этой стране. 

На Кипре, кстати, Amazon встретят с «распростертыми объятиями»: за счет налогов корпорации Лимассол попытается снизить долговую нагрузку, которая уже близка к 100% от ВВП. Amazon поможет республике переписать Налоговый кодекс, снизив налоги на прибыль.

Золотые граждане. У кого из наших олигархов есть кипрский паспорт?

Впрочем, европейские чиновники вынудят американскую компанию сменить методы работы на острове. И Кипру придется привести законодательство в соответствие с европейскими требованиями.

Вакцина против бизнеса

Правительства и финансовые институты возлагают большие надежды на вакцинацию населения от COVID-19. Чем быстрее привьют граждан, тем быстрее мир вернется к докарантинной жизни и экономика восстановится. Но, как полагают в Saxo Bank, не все может оказаться так позитивно: если выяснится, что центробанки перестарались со стимуляцией экономик, мир ждет скачок инфляции. При этом уровень безработицы (важнейший для американской экономики фактор) резко снизится и Федрезерв США позволит доходностям длинных казначейских бумаг вырасти, инвесторы потянутся в более рисковые активы.

Количество дефолтов по корпоративным бумагам вернется к многолетним максимумам. А первыми банкротами станут компании в секторе офлайновой торговли.

Прививка раздора. Почему вакцина от COVID-19 стала инструментом войны?

Цифровой юань

«Шокирующие вестники» не обходятся без Китая и/или китайской валюты. Три года назад в Saxo bank говорили о переходе на нефтеюани: производители сырья должны были начать заключать контракты на поставки черного золота в юанях. 

В этот раз банкиры описывают сценарий появления китайской цифровой валюты: того же юаня, только в блокчейне (это база данных, состоящая блоков, которые находятся, дублируя друг друга, на разных серверах). Иностранным инвесторам дадут полный доступ к рынкам капитала КНР. А стабильность китайской валюты и возможность блокчейна отслеживать операции устранит отток капитала и нелегальный вывод денег из Поднебесной.

«Двойная циркуляция». Почему китайская экономика так быстро растёт?

Мир против фейков

С каждым годом государства ужесточают борьбу с дезинформацией. В этом году Еврокомиссия впервые официально предложила накладывать ограничения на тех, кто распространяет фейковую информацию. В Saxo Bank предупреждают: угроза распространения дезинформации в 2021 году может выйти на критический уровень.

«Крупные СМИ и социальные сети вынуждены принять новые меры против лжи и манипуляций в новостях. Это станет возможным благодаря общей блокчейн-сети, объединяющей новостной контент и позволяющей публиковать новости защищенным образом, с проверкой как содержания, так и источника», — отмечают банкиры.

«Сфабриковано для максимального эффекта». Как из-за фейков начинаются войны

Мегаполисы больше не «мега»

По меньшей мере 25 миллионов человек могут остаться без работы из-за пандемии, таков прогноз Международной организации труда. Добавьте сюда сотни тысяч сотрудников, которых отправили на удаленку, и вы получите пустующую коммерческую недвижимость. 

Правительствам для поддержки безработного населения придется вводить безусловный базовый доход, получая который граждане будут оставаться жить там, где родились/где им не надо снимать жилье/искать работу. При таком раскладе большие города станут свободнее.

Тихая гавань или тихий омут? Так ли выгодны инвестиции в золото