Что такое диверсификация экономики: объясняю человеческим языком на простом примере

Обновлено: 11 января 2021 ПОДПИСАТЬСЯ

Здравствуйте, друзья!

Как я строю свой дом и создаю родовое поместье Друзья, приглашаю вас на мой видеоблог про переезд на землю, путешествия, жизнь Перейти на канал и подписаться Полное руководство по инвестированию

Диверсификация имеет латинские корни и переводится как “делать разное”. Простыми словами это внесение разнообразия в экономику, бизнес, инвестиции и прочие сферы деловой жизни с целью максимального снижения риска и получения прибыли.

В условиях рыночной экономики выжить без диверсификации сложно. Простые примеры – российские банки. Они давно уже занимаются не только выдачей кредитов, открытием депозитов и прочей традиционной банковской деятельностью. Это разветвленные финансовые холдинги, звеньями которых стали страховые, лизинговые, оценочные, инвестиционные и другие околобанковские компании.

Преимущества такого ведения бизнеса очевидны (здесь бы уместно привести знаменитую пословицу про яйца и одну корзинку):

1. Снижение риска падения производства, банкротства. Спад в одном секторе можно компенсировать стабильным положением или подъемом в другом. Это поможет переждать кризис и сохранить предприятие, даже если прибыль будет отсутствовать, или размер ее минимальный.
2. Повышение эффективности. При грамотном управлении расширение ассортимента, рынков сбыта приведет к росту прибыли и рентабельности.
3. Снижение издержек. Часто производители конечной продукции выкупают предприятия по поставке сырья, организуют собственную транспортную систему, чтобы сократить затраты.
4. Повышение конкурентоспособности. Позиции диверсифицированного предприятия более стабильные, чем у множества конкурентов, которые специализируются на монопроизводстве.

Полная информация об актуальных стратегиях, которые уже принесли миллионы пассивного дохода инвесторам Скачать книгу

Наряду с преимуществами, существуют и риски:

• развитие новых видов деятельности сопряжено с существенными денежными затратами, поэтому предприятие должно оценить свои финансовые возможности;
• разные направления требуют грамотного юридического оформления (лицензии и пр.), что опять же может привести к 1-му пункту в этом списке рисков;
• для эффективного управления новыми видами деятельности необходима работа классных управленцев, если такие в команде есть, то риск ошибок сведен к минимуму.

Не всегда диверсификация является целесообразной и единственным вариантом развития предприятия. Если компания уверенно растет, имеет серьезное конкурентное преимущество, то концентрация на одном успешном виде деятельности может дать максимальный эффект. Здесь главное – постоянно мониторить ситуацию и не пропустить период спада или ослабления позиций. И план диверсификации все-таки лучше разработать заранее и держать в качестве спасательного круга.

Еще один яркий пример, который иллюстрирует преимущества диверсификации. Возьму его из истории развития моего региона – Ивановской области. Его бренд – “Текстильный край” ушел в прошлое вместе с другим знаменитым брендом “Город невест”. Ни того ни другого больше нет. Фабрики остановлены, с годами разрушены или превращены в торговые центры.

Специализация региона на текстильной промышленности в кризисные 90-е привела к тому, что мы оказались на дне и до сих пор не можем оттуда выбраться. Разрушить оказалось значительно проще, чем построить. Сегодня Ивановская область занимает стабильно низкие места в экономических рейтингах. Относимся к дотационным регионам, и перспектив развития пока я не вижу, к сожалению. Совсем другая ситуация в регионах с диверсифицированной экономикой.

Рассмотрим, какие различают виды диверсификации.

• экономики

Это глобальное понятие. Последние десятилетия наше правительство пытается диверсифицировать экономику России. Зависимость от цен на основное богатство страны, нефти и газа, привела к тому, что любые колебания на сырьевом рынке способны вызвать негативные изменения в макроэкономических показателях. Поэтому так важно развивать все отрасли экономики. Чтобы спад или нестабильность в одной из них не привели к ухудшению положения в стране в целом.

• производства

Предприятия открывают новые производства, иногда никак не связанные между собой, выходят на другие рынки сбыта. Идея та же – снизить риски и защитить себя от колебаний в экономике отрасли, региона, страны.

• продукции

Это расширение ассортимента выпускаемой продукции и оказываемых услуг. Осваиваются новые технологии, которые позволяют выйти на рынок с более совершенными моделями, разнообразить модификации имеющихся. Это отличный метод конкурентной борьбы.

• цен

Маркетинговый прием, который позволяет охватить разные слои населения при продаже товаров, услуг. Например, скидки на опт, скидки для особых категорий покупателей (пенсионеров, студентов), повышение цен на престижные товары и пр. Это приводит к максимальному охвату населения с разным уровнем доходов и повышению объемов продаж.

• образования

Некоторые стремятся получить несколько дипломов, пытаясь себя защитить от безработицы. Вопрос эффективности такого шага спорный – к знаниям на бумаге обязательно должен быть приложен опыт.

• инвестиций (капитала)

Распределение вложений по разным отраслям экономики, странам, валютам с целью минимизации рисков. Это обязательный прием для долгосрочных инвесторов, которые хотят обезопасить свой инвестиционный портфель и защитить сбережения.

• рисков

Для формирования оптимального инвестпортфеля надо в первую очередь определить приемлемый уровень риска. А потом уже распределить средства по разным активам с учетом этого уровня (консервативный, умеренный и агрессивный).

Стратегия 1. Связанная.

Ситуация, когда новые виды деятельности так или иначе связаны с существующим видом. Например, производитель молочной продукции покупает ферму, чтобы обеспечить себя качественным сырьем. А производитель сельхозпродукции начинает заниматься еще и производством удобрений.

Бывает вертикальная и горизонтальная связанные диверсификации. Вертикальная – когда новые направления бизнеса включаются в цепочку производства основной продукции или услуги. Примеры выше как раз иллюстрируют эту вертикаль.

Горизонтальную часто можно наблюдать в банковской сфере, когда происходит поглощение мелких региональных банков более крупным. Для развития используются имеющиеся технологии, бренд, квалифицированные кадры и пр.

Стратегия 2. Несвязанная.

Предприятие расширяет бизнес за счет развития новых, совершенно не связанных между собой производств, услуг. Например, успешная добывающая компания начинает развивать банковский или строительный бизнес.

Яркими примерами несвязанной диверсификации служат наши оборонные предприятия. Когда нет госзаказов на военную продукцию, они производят вполне мирные товары (например, с/х или бытовую технику). При этом используют имеющиеся технологии и оборудование.

Стратегия 3. Комбинированная.

Золотая середина между двумя вышеперечисленными стратегиями. Самый распространенный вариант.

Большинство из перечисленных видов и стратегий – это предмет изучения экономистов. Для нашего блога наибольший интерес представляет инвестиционная диверсификация. На ней я хочу остановиться подробнее.

Новички-инвесторы часто допускают одну и ту же ошибку – вкладывают средства в эффективный, на их взгляд, актив или используют только один инструмент для инвестирования. В лучшем случае получают незначительную прибыль на уровне банковского процента по депозиту. В худшем – теряют деньги.

Приведу известный всем россиянам пример. Большинство граждан нашей страны уверены, что наилучшим объектом для инвестиций является недвижимость или валюта. При этом уже написано много книг с расчетами, что вложение денег в квартиры и дома нельзя проводить без тщательного анализа текущих расходов на их содержание, ситуации на рынке недвижимости в конкретном регионе, спроса и других факторов.

Валюта под матрасом – тоже не лучший вариант. Мы все слышали про инфляцию. Ей подвержены не только рубли, но и любые валюты мира. А всесильность доллара или евро в долгосрочной перспективе уже давно поставлена под сомнение экономистами. Хотите рискнуть?

Если до активного инвестирования вы прочитали пару книг известных и успешных инвесторов России и мира, то уже должны четко осознавать, что основа успеха в диверсифицированном портфеле. Основы его формирования:

1. Распределите инвестиции по различным странам. Покупайте ценные бумаги не только российских компаний. От мирового кризиса это, конечно, не спасет, но от странового поможет.
2. Не вкладывайте деньги в одну отрасль, какой бы прибыльной и стабильной она вам ни казалась. Газпром – наше все, но и его положение на рынке зависит от мировой конъюнктуры. Зачем трепать свои нервы, наблюдая за колебаниями котировок на бирже? Купите ценные бумаги сразу нескольких отраслей и спокойно переждите падение в одной из них.
3. Используйте разные валюты для своего инвестиционного портфеля. Эксперты советуют распределять средства между основными резервными валютами мира и валютой вашей страны проживания. Приводить их мнение насчет пропорций не буду, потому что оно разное. Определитесь с этим самостоятельно.
4. Сейчас довольно много инструментов инвестирования. Так зачем использовать только один, как это делает большинство граждан нашей страны? Я говорю о банковском депозите. Его и инструментом-то назвать сложно. Перекрыли инфляцию – уже хорошо. А заработать? Пусть в вашем инвестпортфеле будут акции, облигации, валюта, драгоценные металлы или даже предметы искусства.
5. Определите, какой рисковой стратегии вы хотите придерживаться. Если агрессивной, то в портфеле должно быть больше акций и корпоративных облигаций. Если умеренной, то добавьте ОФЗ и муниципальные облигации. А для консервативной стратегии увеличьте долю ОФЗ в своем портфеле.

И не забывайте о ребалансировке инвестиционного портфеля. Это значит, что периодически (1 раз в квартал, полгода или год) пересматривайте его и определяйте доли активов. Если вы отклонились от своей стратегии по рискам, то исправьте это. Например, докупив одни ценные бумаги или продав другие.

Я как экономист и преподаватель в вузе часто использовала слово “диверсификация”. Но на практике его применять стала только в инвестиционной деятельности. А есть у нас бизнесмены среди читателей? Вы, наверное, намного чаще сталкиваетесь с необходимостью освоения новых рынков и видов деятельности. Поделитесь своим мнением в комментариях. Так ли уж важно диверсифицировать бизнес?

Оцените материал: Опубликовано: 10.08.2019 в 18:00 Рубрика: Инвестирование

Подписаться на новости сайта Если хотите получать первым уведомления о выходе новых статей, кейсов, отчетов об инвестициях, заработке, созданию прибыльных проектов в интернете, то обязательно подписывайтесь на рассылку и социальные сети!

Диверсификация — что это такое

Диверсификация (лат. diversus — разный и facere — делать) – это процесс распределения ресурсов (материальных, денежных и др.) с целью расширения ассортимента выпускаемой продукции, увеличения доли рынка (рынка сбыта). Цель данного явления – максимизация прибыли и повышение устойчивости предприятия.

Диверсификацию, связанную с изменением в деятельности компании, называют диверсификацией производства. Основным отличием диверсификации от дифференциации является возможность развития сразу нескольких независимых друг от друга направлений.

Типы диверсификации

В рамках диверсификации производства выделяют несвязанный и связанный тип, который, в свою очередь, делится на вертикальную и горизонтальную диверсификацию.

Несвязанный тип диверсификации также называют латеральным – он предполагает создание новой сферы, которая напрямую никак не связана с существующей спецификой деятельности. Например, сдача одного из складов в аренду при использовании остальных помещений в основной деятельности.

Связанный тип диверсификации предполагает создание новой сферы деятельности, которая зависит от уже функционирующих областей. Например, создание сети бензозаправок предприятием, которое занимается переработкой нефти.

Вертикальная диверсификация происходит, когда компания решает расширить производство за счет «шага» вперед или назад по производственной цепочке. Например, предприятие, выпускающее болты и шайбы, начинает производить сборочные единицы.

Горизонтальная диверсификация происходит, когда компания решает расширить ассортимент продукции с учетом типичности производственного цикла. Например, производители крема для лица начинают выпускать крем для век. Чаще новый продукт выходит под тем же брендом.

К преимуществам диверсификации относятся:

• расширение рынков сбыта;
• выгодное перераспределение свободных ресурсов;
• снижение риска банкротства;
• увеличить гибкость и адаптивность;
• полностью загрузить существующие мощности предприятия.

Ранее мы уже рассказывали что такое стагнация и в такие периоды легче тем компаниям, которые  используют  диверсификацию.

Формулы, по которым ведется расчет рентабельности активов предприятия, приведены здесь.

Что значит публичная оферта.

Стратегии диверсификации

Потребность в разработке стратегии диверсификации появляется у предприятия при наличии сильных конкурентов, падения спроса на текущую продукцию и снижения прибыли. Подобная стратегия дает компании необходимую гибкость и способность адаптироваться к постоянно изменяющимся условиям рынка.

В основе стратегии диверсификации лежит идея об изменении четырех составляющих деятельности предприятия:

• продукции,
• каналов сбыта,
• сферы функционирования,
• положения компании в отрасли.

Перед разработкой стратегии происходит анализ потенциального нововведения по трем признакам:

• затраты, связанные с внедрением нового проекта;
• существующие барьеры/границы для реализации;
• размер потенциального спроса.

Также возможно учесть дополнительные эффекты, которые возникнут только при внедрении стратегии диверсификации. Если существует несколько вариантов, выбирается стратегия со следующими критериями:

• относительно невысокие затраты на реализацию стратегии;
• средний или короткий срок окупаемости инвестиций;
• стабильно растущий спрос на новую для предприятия продукцию.

Стратегия также во многом зависит от типа диверсификации – более затратной и сложной в реализации чаще является несвязанная диверсификация, связанный тип более прост и связан с меньшим количеством рисков.

Диверсификация бизнеса и компании

Диверсификация целой компании возможна за счет слияний и поглощений, что является общемировой тенденцией.

Сделки слияний и поглощений имеют ряд преимуществ перед развитием диверсификации производства:

• приобретается готовое производство,
• развит рынок сбыта,
• налажена сеть поставщиков и посредников,
• существует взаимодействие с другими участниками рынка.

Процесс слияния и поглощения способствует снижению затрат, связанных с организацией нового производства или адаптацией текущего под нужды новой продукции, затрат на рекламу и заключение новых договоров поставки. Более того, вместе с готовым производством предприятие получает квалифицированную рабочую силу.

Главным риском диверсификации компании является недооценка собственного производства и переоценка приобретаемого.

Слияние и поглощение способствует увеличению рыночной доли предприятия, повышению производственных мощностей и более эффективной диверсификации с меньшими затратами.

Стратегии интегрированного роста

Стабильное предприятие, хорошо освоившее свой рынок и закрепившееся на нем, может попробовать применить стратегии интегрированного роста. В двух словах – это расширение деятельности за счет приобретения новых предприятий и отраслей либо за счет увеличения внутренних структур.

В свою очередь стратегии интегрированного роста делятся на подход обратной вертикальной интеграции и вперед идущей вертикальной интеграции.

Стратегия обратной вертикальной интеграции

Если предприятие организовывает новые отделы снабжения и закупок, приобретает фирмы, занимающиеся поставками сырья, открывает новые конторы, которые производят не основной продукт, а, например, запчасти или сырье для него – это все называется применение стратегии обратной вертикальной интеграции.

Такой подход позволяет снизить расходы по закупкам и держать руку на пульсе ситуации с сырьем на рынке.

Стратегия вперед идущей вертикальной интеграции

Вперед идущая вертикальная интеграция подразумевает сокращение числа посредников между самим предприятием и конечным потребителем. Применяя эту стратегию, вы можете перекупить фирмы-посредники, принимать новых сотрудников, которые будут заниматься посреднической деятельностью или даже открывать собственные фирменные магазины, вместо того чтобы сбывать продукцию другим структурам.

Виды

Основными видами диверсификации выделяют связанную, несвязанную, комбинированную и смешанную.

Виды диверсификации

Связанная

Связанная, или концентрическая, диверсификация подразумевает расширение ассортимента продукции, используя имеющиеся ресурсы и технологии. Это самый легкий и наименее затратный путь, так как компания может использовать свои существующие преимущества на рынке и минимизирует предпринимательские риски. Такой вид диверсификации делится на два подвида – горизонтальную и вертикальную.

Горизонтальная

Горизонтальная связанная – производство нового продукта с использованием имеющихся ресурсов предприятия – оборудования и технологии, иногда может происходить за счет поглощения производителя-конкурента.

Вертикальная

Вертикальная связанная диверсификация подразумевает включение нового производства в состав компании для снижения зависимости от рынков снабжения или сбыта. Например, движением вниз по производственной цепочке будет приобретение животноводческим комплексом комбикормового завода для получения собственных кормов. Движением вверх будет являться приобретение производственным предприятием торговой сети для увеличения рынка сбыта.

Несвязанная

Несвязанная, или конгломеративная, диверсификация более затратная, по сравнению со связанной, так как требует внедрения новых технологий, вложения значительных средств и освоения других рынков. Это происходит из-за необходимости выпуска совершенно нового продукта, который никак не связан с основным. Например, компания Xiaomi, кроме своего основного продукта – смартфонов, производит бытовую технику и одежду.

Комбинированная

Комбинированная диверсификация наиболее распространена, так как объединяет возможности связанной и несвязанной и, соответственно, является более эффективной. Например, компания сначала распределяет ресурсы по новым направлениям, а затем к каждому применяется вид связанной диверсификации.

Комбинированная диверсификация

Смешанная

Смешанная представляет собой комбинацию из горизонтальной, вертикальной, несвязанной диверсификаций.

Тип

Типы диверсификации делятся по принадлежности к той или иной области хозяйствования– производства, бизнеса, капитала.

Диверсификация производства

Данный тип основан на расширении ассортимента производимой продукции, поиске новых рынков сбыта, внедрении инновационных технологий. Иногда применяется метод углубленной специализации для получения конкурентного преимущества.

Подготовка к внедрению включает комплексный анализ технических и финансовых возможностей производства, данных по состоянию и потребностям рынка. На основании полученных оценок разрабатывается оптимальный вариант для конкретного производителя.

Цены

Диверсификация цены применяется для наращивания объема продаж путем привлечения новых покупателей с разными уровнями дохода.

Цены могут устанавливаться только на одно наименование или целую группу товаров.

Цена дифференцируется для покупателей из разных категорий:

• по объему потребления – при большем объеме цена снижается;
• по уровню дохода – скидки для школьников или студентов;
• по времени – учитывается сезонность или время суток;
• по категориям – «премиальные» и «бюджетные» товары.

Диверсификация цены

Внедрение диверсификации цены должно быть основано на анализе спроса и наличии маркетинговой стратегии.

Капитала

Диверсификация капитала – это когда для снижения экономических рисков капитал распределяется между различными объектами и активами. Важно, чтобы объекты вложений не были связаны между собой и относились к разным отраслям экономики, странам и валютам. Финансовый результат будет зависеть от рациональности распределения и доходности выбранных активов.

Бизнеса

Диверсификация бизнеса начинается с аналитической работы для выявления свободных ресурсов и определения сильных сторон.

Оценивается возможность:

• выхода на другие сегменты рынка;
• открытия новых подразделений или филиалов;
• расширения перечня товаров или услуг.

Реализация принятых решений может не только поддержать бизнес в кризисных ситуациях, но повысить и его доходность. Яркий пример – создание цифровой экосистемы Сбербанка, где наглядно представлено успешное применение принципа диверсификации бизнеса – развитие совершенно разных сфер и направлений – логистики, образования, здравоохранения. Эти шаги позволили компании снизить издержки и уменьшить волатильность дохода в перспективе.

Инвестиций

Диверсификация инвестиций значит рассредоточение денежных средств по не связанным классам активов. Это может быть приобретение жилой или коммерческой недвижимости, ценные бумаги, валюта разных стран. Не стоит вкладывать только в одну отрасль или ограничиваться одним, пусть и доходным объектом. В банковской сфере этот принцип можно проследить в кредитовании большого числа заемщиков.

Диверсификация инвестиций

Экономики

Сырьевая экономика России зависит от малейших движений цен на газовые и нефтяные ресурсы. Для стабилизации ситуации требуется ряд диверсификационных мер на государственном уровне – поддержка и развитие других отраслей промышленности.

Равномерное распределение инвестиций в различные отрасли народного хозяйства и ориентирование на внутреннее производство позволит экономике не только минимизировать риски в кризисных ситуациях, но и получить уверенное развитие.

Положительным примером внедрения стратегий в экономику может служить опыт Малайзии, когда правительством были разработаны диверсификационные программы, поддержавшие экспортные отрасли.

Инвестиционного портфеля

При составлении сбалансированного портфеля необходимо учитывать риски по каждому виду актива. Основными можно считать: риск дефолта, ликвидности, государственный, валютный, отраслевой.

Если основным инструментом будут высокорисковые акции одного эмитента, то уменьшение их рыночной цены может оставить владельца с минусовым балансом. Избежать этого можно, если дополнить портфель надежными ценными бумагами (государственными облигациями), депозитами и фондами.

Стратегия формирования портфеля заключается в диверсификации – ценные бумаги должны представлять различные рынки, сектора и отрасли экономики. В этом случае снижение прибыли от одного инструмента незначительно отразится на общей доходности портфеля.

Обоснованное распределение долей в акциях, облигациях, драгоценных металлов и валюты требует постоянной ребалансировки, зато обеспечит сохранение и рост капитала в негативных условиях. Однако, не стоит увлекаться и делать слишком глобальную диверсификацию, так это может вызвать сложности в управлении портфелем.

Стратегии диверсификации

Все стратегии базируются на видах диверсификации.

Стратегии диверсификации

Основные стратегии:

• связанная;
• горизонтальная;
• вертикальная;
• несвязанная.

Они отражают отношение к развитию компании, так как связаны с состоянием одного или комбинации нескольких элементов:

• продукт;
• рынок;
• отрасль;
• технология.

Стратегии применяются в том случае, если:

• бизнес достиг «потолка» и не имеет возможности развиваться со своим продуктом в своей отрасли;
• образуются «свободные деньги», которые можно перенаправить на другие области развития;
• сокращается спрос на производимый товар;
• развитие новых направлений даст возрастающий эффект.

Стратегии подходят для любых видов бизнеса, независимо от их величины.

Основные типы стратегий фирм

Стратегия — это детальный всесторонний комплексный план, предназначенный для обеспечения выполнения миссии и других общих целей организации. Цели — это ключевые результаты, к которым стремится предприятие в своей деятельности. Ставя определенные цели, руководство формулирует те главные ориентиры, на которых должна быть сфокусирована вся деятельность предприятия и его коллектива.

Стратегия предприятия формируется и разрабатывается высшим руководством при участии всех уровней управления.

Стратегии возможностей по товарам/рынкам

Стратегия глубокого проникновения на рынок эффективна, если фирма работает с уже известными товарами (услугами) на старом, знакомом рынке, который развивается или еще не насыщен. Самое главное при этом для руководства — снизить издержки производства и на этой основе:

• продавать товары по ценам ниже, чем у конкурентов;
• широко использовать скидки, кредит, льготы;
• применять интенсивную рекламу;
• искать новые сегменты рынка, где спрос еще не насыщен;
• пытаться установить контроль над конкурентами.

Стратегия развития рынка эффективна, если рынок расширяется; в результате изменения стиля жизни или демографических факторов возникают новые сегменты рынка; для хорошо известной продукции открываются новые области применения. Используя такую стратегию, фирма:

• стремится увеличить сбыт существующих товаров на рынках или побудить потребителей по-новому использовать имеющуюся продукцию;
• проникает на новые географические рынки;
• выходит на сегменты рынка, на которых еще не удовлетворен спрос на ее продукцию;
• по-новому предлагает существующие товары;
• использует новые методы распределения и сбыта;
• еще больше прилагает усилий в продвижении товаров.

Стратегия разработки товара эффективна, если фирма пользуется доверием, авторитетом у потребителей и работает с популярными товарами (услугами). Используя эту стратегию, фирма:

• постоянно разрабатывает новые или модифицированные товары для существующих рынков;
• делает упор на новые модели, улучшение качества и другие мелкие изменения, тесно связанные с уже внедренными товарами, и реализует их потребителям, лояльно настроенным к фирме и ее товарам;
• использует традиционные методы сбыта;
• в рекламе делает упор на то, что новые товары выпускает хорошо известная фирма.

Стратегии диверсификации

Стратегии диверсифицированного роста реализуются в том случае, если фирма уже не может развиваться на одном рынке с тем или иным продуктом в рамках той или иной отрасли.

Диверсификация — приложение усилий фирмы в разные товарные группы (рынки, группы покупателей) для снижения финансового риска. Используется для того, чтобы фирма не стала слишком зависимой от одного рынка или товарной группы.

Стратегия концентрической диверсификации основана на поиске и использовании дополнительных возможностей для производства новых продуктов, которые с технической и маркетинговой точки зрения похожи на товары фирмы. Как правило, эти товары должны привлекать внимание новых классов клиентов.

Стратегия горизонтальной диверсификации предполагает поиск возможностей роста на существующем рынке за счет новой продукции, отличной от используемой. При этом новый продукт должен быть ориентирован на прежних клиентов фирмы. Важное условие реализации этой стратегии — предварительная оценка фирмой собственных возможностей в производстве нового продукта.

Стратегия конгломератной диверсификации состоит в том, что фирма расширяется за счет производства новых продуктов, которые реализуются на новых рынках и технологически не связаны с выпуском прежних. Это одна из наиболее сложных стратегий развития, поскольку ее осуществление зависит от многих факторов: компетентности персонала, сезонности в деятельности рынка, наличия необходимых денежных средств и т.д.

Стратегии интеграционного роста

Стратегии интеграционного роста предполагают расширение фирмы путем добавления новых структур. Обычно эти стратегии используют фирмы, находящиеся на высоком уровне развития бизнеса и не имеющие возможности осуществлять стратегии концентрированного роста.

Стратегия регрессивной интеграции направлена на развитие фирмы за счет приобретения поставщиков или усиления контроля над ними, а также за счет создания дочерних структур, осуществляющих снабжение. Реализовав эту стратегию, фирма может уменьшить зависимость от поставщиков и колебания цен.

Стратегия прогрессивной интеграции выражается в развитии фирмы за счет приобретения или усиления контроля над структурами, находящимися между фирмой и конечными потребителями, т.е. над системами распределения и продажи (склады, транспортировка, розничная сеть). Стратегия выгодна тогда, когда посреднические услуги слишком расширены или фирма не может найти посредников с качественным уровнем работы.

Стратегия горизонтальной интеграции основана на действиях фирмы по поглощению или постановке под более жесткий контроль предприятий — конкурентов на рынке фирмы.

Стратегии относительно продукта

Стратегия дифференциации заключается в том, что фирма выпускает привлекательный для многих потребителей и уникальный в силу своих характеристик, надежности, дизайна товар и при этом разрабатывает множество видов (модификаций) этого популярного товара, которые отличаются потребительскими свойствами, качеством, оформлением, упаковкой и т.д.

Стратегия дифференциации применяется в таких случаях:

• товар фирмы выше по качеству и лучше по потребительским свойствам, чем товары конкурентов;
• у фирмы имидж производителя надежной продукции и она является лидером на рынке в техническом отношении;
• сбыт продукции осуществляется в комплексе с сопутствующими услугами.

Стратегия низких издержек ориентирует руководство фирмы на широкий рынок и производство товаров в большом количестве. С помощью массового производства фирма может минимизировать издержки и предлагать низкие цены. Это позволяет иметь большую долю прибыли по сравнению с конкурентами, лучше реагировать на повышение себестоимости и привлекать потребителей, ориентирующихся на низкие цены.

Низкие издержки обеспечиваются за счет:

• больших объемов производства и продаж;
• отказа от дорогостоящих сопутствующих услуг;
• создания более дешевых в производстве моделей продукции;
• монополии на дешевое сырье;
• усовершенствования технологии и производственного процесса.

Стратегия концентрации (узкой специализации) ориентирует руководство фирмы на работу с узкоспециализированными или уникальными товарами и услугами. Руководство фирмы может контролировать издержки путем концентрации усилий на нескольких ключевых товарах (услугах), предназначенных для специфических потребителей; создания особой репутации при обслуживании рынка, потребности которого не удовлетворяются конкурентами.

Стратегии небольших фирм

Направленность стратегий роста небольших фирм заключается в сведении до минимума остроты конкуренции с крупными фирмами и использовании наилучшим образом собственной гибкости.

Стратегия копирования состоит в том, что небольшие фирмы могут выпускать недорогие, уступающие в качестве копии новых, дорогих и высококачественных изделий крупных фирм. При этом небольшой фирме важно не стать объектом судебного преследования в связи с пиратским использованием чужой товарной марки.

Стратегия оптимального размера применяется в сферах бизнеса, неэффективных и малоприбыльных для крупных фирм: услуги, розничная торговля, узкоспециализированные рынки. При этом небольшие фирмы в полной мере могут использовать свои преимущества — гибкость, способность быстро реагировать на изменения вкусов клиентов.

Стратегия участия в продукте крупной фирмы. Многие крупные фирмы производят сложные изделия от начала и до конца самостоятельно. При этом они вынуждены вместе с крупным производством заниматься и мелким, что бывает неэффективно и приводит к увеличению себестоимости продукции. Поэтому крупной фирме выгоднее отказаться от собственного мелкого неэффективного производства и закупить аналогичную продукцию у небольшой фирмы.

Стратегия использования преимуществ крупной фирмы. Пример такой стратегии — франчайзинг — система договорных отношений между крупной и небольшой фирмой, при которой крупная фирма предоставляет небольшой право вести дела в течение определенного времени в оговоренном месте, пользуясь товарной маркой, технологиями и оборудованием крупной фирмы.