Как перевести деньги с карты Сбербанка на карту Сбербанка – 4 способа + стоимость перевода

Перевод денежный средств Сбербанк Необходимость в денежном переводе может возникнуть у каждого. Но не все знают как правильно, легко и быстро его можно осуществить. Существует много различных типов переводов. С самыми основными видами денежных переводов Сбербанка сейчас мы и хотим вас познакомить. Перевод наличных денег через Сбербанк – это когда вы отправляете наличные деньги, без использования счетов и карт. Для этого вам необходимо подойти в любое отделение Сбербанка и оформить перевод. По желанию получателя, вы можете перевести ему средства на счет любого банка, в том числе и Сбербанка. При отправлении обычного перевода, денежные средства дойдут до получателя в течении 1 или 2 дней.  Комиссия за такой перевод составит не менее 1,75% (или 50 рублей) и не более 2%. Комиссия будет отсутствовать лишь при переводе денег в пределах вашего города. Если вам не подходит обычный перевод (из за долгой доставки средств), то вы можете прибегнуть в срочному переводу «Колибри».  В этом случае ваши деньги придут к получателю в течении 10 минут. Также, банк вас уведомит СМС сообщением о статусе перевода. За срочный перевод банк взимает комиссию в размере 1,5% (но не менее 150 рублей). Наличным переводом вы можете отправлять лишь деньги в отечественной валюте, т.е. в рублях. Для отправки иностранной валюты необходимо использовать безналичные переводы. Безналичные переводы – используются для отправки денег с карты или счета на счет получателя. При желании получатель может получить перевод наличными средствами. Существует несколько видов безналичного перевода. Перевод денег с карты Сбербанка на карту Для отправки денег с вашей карты на карту получателя необязательно идти в отделение банка. Вы сами можете совершить перевод через личный кабинет системы Сбербанк Онлайн. При этом комиссия за отправку перевода будет ниже на 0,5% и составит 1% (но не менее 30 рублей). При аналогичном переводе в офисах банка комиссия будет 1,5%. Удобство при переводе с карты на карту в том, что денежные средства доставляются моментально. Также, теперь для перевода не обязательно знать номер счета, достаточно лишь знать его номер мобильного телефона. Перевод с карты на счет осуществляется в течении 2 рабочих дней. Комиссия будет составлять от 1 до 2% при переводе в другие города и другие банки. Перевод в банки одного города осуществляется без комиссии. Перевод денег со счета Сбербанка на счет Условия и комиссия аналогична переводу с карты на счет. Перевод денег со счета Сбербанка на карту Условия и комиссия аналогична переводу с карты на счет. Перевод денег со счета Сбербанка в наличные  Комиссия за перевод равна 1,5%, как и при наличном переводе (но не менее 30 рублей). Срок совершения перевода до двух дней.  Получатели в этом случае получат денежные средства наличными. Каковы сроки осуществления переводов? Что делать, если прошло достаточно много времени, но перевод не дошел до получателя? В этой ситуации необходимо оформить заявление на розыск платежа. В том случае, если средства были успешно отправлены получателю, вам будет предоставлен документ, подтверждающий операцию. Если средства не были перечислены из-за сбоя или неверных реквизитов, они будут возращены. Комиссия банка за розыск платежей не взимается. Я хочу отправить денежный перевод другу за границу. Что мне нужно для этого сделать? Существует несколько типов внешних переводов, которые возможно осуществить в отделении банка. В каждом из переводов есть свои особенности, поэтому подробную информацию мы рекомендуем уточнить в отделении банка. Что делать, если нужной мне организации нет в списке получателей платежа? Список получателей платежа, доступный в устройствах самообслуживания, формируется по заявкам получателей. Поэтому рекомендуем вам сообщить получателю платежей о возможности оформления договорных отношений с нашим банком. После рассмотрения заявки получатель платежа будет включен в список. Мне должны перевести денежные средства из-за границы. Какие реквизиты нужны? Для получения перевода из-за рубежа отправителю необходимы международные реквизиты Сбербанка, реквизиты отделения, выпустившего карту, и номер счета карты. Где я могу найти информацию о реквизитах своего счета? Номер счета карты указан на PIN-конверте. Номер счета указан в заявлении на выпуск карты. Также вы можете уточнить номер счета в отделении банка или по телефонам контактного центра 8 (800) 555 55 50; +7 (495) 500-55-50. Самую последнюю и актуальную информацию вы всегда можете узнать на официальном сайте Сбербанка, либо обратившись в контактный центр или офис банка.

Что такое СБП

Банк России разработал специальную систему, по которой перевод средств возможен по определенному идентификатору (сегодня это номер мобильного телефона) бесплатно или почти бесплатно, даже будучи клиентами разных кредитно-финансовых организаций. Отправителю не обязательно знать номер расчетного счета, Ф.И.О и название банка получателя. Средства можно перевести одним нажатием куда угодно, будь то кредитный, финансовый или накопительный счет.

Оплата через СБП Сбербанк Онлайн возможна с любого гаджета или стационарного компьютера, через банковское мобильное приложение СБОЛ.

Для транзакции нужно проделать простые действия:

• Открыть мобильную версию банка, где открыт счет;
• В меню платежей выбрать рубрику «Другие сервисы» и далее – СБП. Далее система попросит указать счет, с которого планируется переводить средства.
• Согласиться с правилами СБП, разрешением на использование и обработку персональных данных на стороне ПАО СБЕРБАНК;
• Остается ввести номер телефона адресата и сумму.

Через несколько секунд счет получателя пополнится.

Читайте также:  Индивидуальный тепловой пункт (ИТП). Назначение/Описание

Важно!

Через СБП перевести деньги между клиентами Сбербанка невозможно! Есть альтернативная услуга “сервис мгновенных переводов” по которой можно перевести средства по номеру телефона в пределах установленного лимита. Доступна функция и в адрес партнеров Совкомбанк и Тинькофф.

Через Сбербанк Онлайн

Действующие клиенты Сбербанка, которые имеют доступ к личному кабинету «Сбербанк Онлайн», могут воспользоваться функцией перевода денежных средств. При этом пополнить собственную карту получиться только в случае, если у клиента есть несколько карт с разным балансом. Для подобного пополнения отправитель должен:

• В личном кабинете выбрать вкладку «Платежи и переводы»;

• Дальше указать «Перевод между своими счетами и картами» и ввести реквизиты получателя.

• После этого выберите счет списания и укажите счет зачисления денежных средств. Укажите необходимую сумму перевода и нажмите кнопку продолжить.

Обратите внимание, комиссия за перевод не взимается, если перевод осуществляется между картами Сбербанка. Пополнение карт, выпущенных другим банком, является платной услугой. Размер комиссии устанавливается банком-получателем. Также процедура может затянуться сроком до 5 рабочих дней. Информация о платеже остается в личном кабинете пользователя и может быть использована в качестве подтверждения транзакции.

Лимиты

Перевести через СБП Сбербанка за одну операцию можно от 10 до 50.000 рублей (в сутки также 50 тыс.р.).

СБП комиссия Сбербанк!

Не более 100 000 ₽ в месяц — бесплатно. Свыше 100 000 ₽ в месяц — 0,5% от суммы перевода, не более 1500 ₽. При ошибочном платеже комиссия не возвращается.

Есть возможность подключить услугу в сбербанке перевод без комиссии. Тарифов на безлимит всего три:

• Подписка «На переводы» за (199 ₽ в мес, 499 ₽ 3 мес, 1599 ₽ год)
• «На платежи и переводы» за (299 ₽ в мес, 749 ₽ 3 мес, 2499 ₽ год)
• «Плюс 50 000 ₽ на переводы» за (99 ₽)

Максимальный размер переводов между физ.лицами установлен ФЗ для всех банков размером 600.000₽. Что касается комиссии, изначально Банк России предполагал сделать сервис полностью бесплатным. Хотя бы на первое время. Поначалу все пятьдесят пять участников СБП восприняли инициативу положительно и какое-то время так и было. Но уже в 2020 году банки (а их на конец 2021 года уже 199) стали вводить свои тарифы за пользование системой. Конечно, подобные сборы не сравнимы с начислениями, взимаемыми при операциях через обычные банкоматы и платежные киоски, да и ФАС следит, чтобы ставка не поднималась высоко.

Важно: все переводы в СБП — безотзывные.

Как не платить комиссию Сбербанку при переводе денег

Да, наличными стали пользоваться меньше, а переводы на карту становятся (да уже стали, и давно) всё популярнее. При этом банкам нужно как-то брать свою мзду. Им тоже нужно как-то зарабатывать. Кто-то считает их комиссии за переводы слишком «конскими», и посылает все гневные отзывы в сторону банков, не давая себе передышки. Одни хотят сэкономить, другие — заработать. Мы же, встанем на сторону клиентов банка (в данном случае Сбербанка), и не смотря на то что получаем качественный продукт и услугу (как мы считаем) постараемся понять, можно ли, и как не платить комиссию Сбербанку при переводе денег.

Лимит по переводам

В Сбербанке есть ограничение (или лимит) по бесплатным переводам. В месяц он составляет 50 000 ₽ на простых тарифах, которыми в основном все и пользуются. Как только вы превышаете данный лимит, всё что сверх этого, компания уже будет брать с вас комиссию.

Сбербанк руководствуется такой политикой, так как считает что многим жителям переводы сверх данной суммы и не потребуется. А тем кому как раз это нужно, те должны будут уплатить определённую комиссию, и те, по мнению компании — не бедствуют. И комиссия никак не повлияет на их бюджет.

В нашем случае, чтобы не платить комиссию Сбербанку, нужно знать месячный лимит, и его не превышать. Это как один из способов не платить комиссию при переводе денег. Вас этот вариант не устраивает, или он вообще не вписывается в тот запрос который вы имели ввиду? Тогда читаем далее.

Система быстрых платежей

Мало кто информирован, и почему-то не сильно об этом информировали СМИ наших граждан, но в мае в 2021 году Сбербанк (как и многие другие) так же присоединился к так называемой системе быстрых платежей (официальный сайт СБП https://sbp.nspk.ru/). И как бы мы с вам не относились к Центральному Банку, а ведь именно он поспособствовал тому, чтобы Сбербанк принял на себя обязательства присоединения к данной системе.

Читайте также: 

Теперь. Что она даёт нам. Нам всем…

Если до этого мы могли переводить лишь 50 000 ₽. То теперь, с данной системой у нас появляется возможность переводить абсолютно бесплатно и без каких-либо комиссий до 100 000 ₽ в месяц. Раз о нём мало кто знает, значит наша прямая обязанность пошагово объяснить вам, как работать с данным функционалом. Один раз разобравшись, сами поймёте, там ничего сложно нет.

Как подключить СБП в Сбербанк Онлайн

Для того чтобы вы могли начать пользоваться функционалом СБП в Сбербанк Онлайне, для этого вам нужно:

1. В верхнем углу на главном экране зайти в профиль (он обозначается как силует человека);
2. Выбираем настройки (обычно, обозначается как шестерёнка);
3. После этого прокручиваем экран чуть ниже и выбираем такой пункт: Соглашения и договоры;
4. После чего вам откроется новое меню, и уже там нужно будет найти раздел: Система быстрых платежей;
5. Далее, вы попадаете в новое меню. Где будет происходить подключение к самому СПБ. Снизу видно будет плашку. В этой плашке в левом верхнем углу нужно будет поставить галочку, и нажать на саму кнопку подключить. (На экране ниже всё показано, так что во всём разобраться не составит труда).
6. После этого нам откроется новое меню, и опять мы нажимаем подключить, но уже в новой плашке входящие переводы. Это мы делаем для того чтобы получать переводы из других банков.
7. И в конце нам ещё раз нужно будет нажать на кнопку подключить. И это будет финальным подтверждением к подключению к системе быстрых платежей.

На этом все настройки выполнены. И если кому-то показалось здесь что-то сложным, или «долгим», «запутанным», то это напрасно. Настройка производится всего один раз. И теперь вам доступны моментальные денежные переводы по номеру телефона от многих банков страны.

Имейте ввиду: функция ввелась совсем недавно. Список банков, которые будут подключаться к данной системе будет постоянно увеличиваться! И вскоре, данные переводы будут максимально комфортны для любых клиентов банка, не только для клиентов Сбербанка.

СБП: оплата по qr коду

Благодаря QR-коду – картинке из черно-белых пикселей в небольшой рамке, чем-то похожей на билет или чек – делать перевод по СБП можно мгновенно, даже не зная координат получателя:

1. Продавец выставляет для получателя картинку QR-кода на дисплее кассы, другого устройства или в напечатанном виде, например, на конверте или крышке посылки. Также сделать перевод по СБП можно по коду-наклейке, обычно в заведениях, где нет большого притока людей, например, мини-отеле, фитнес-зале, бутике или салоне красоты.
2. Клиент с помощью банковского приложения сканирует код;
3. Деньги списываются со счета клиента и поступают продающей стороне.

Сервис автоматически уведомляет участников об успешно проведенной транзакции с помощью СМС.

Появилась возможность оплаты через СБП на сайте Ситилинк. Теперь вы можете совершить моментальный платеж, если отсканируете их динамический QR-код.

Логотип СБП – системы быстрых переводов ЦБ

Оплата услуг ЖКХ в Сбербанке через терминал

Способ имеет достаточно большую популярность, так как не требует участия сотрудников банка. Чтобы осуществить оплату, достаточно найти нужного получателя средств при помощи ИНН или по реквизитам и внести необходимую информацию.

Читайте также:  Безопасная расплата. Как без риска отдать деньги за новостройку

После проведения операции пользователь получает бумажный чек, подтверждающий оплату. Основным неудобством способа является необходимость вносить точную сумму для расчета. Возможность получить остаток средств обратно в терминале не предусмотрена. Однако лишние средства можно перевести в счет пополнения мобильного телефона. Платежи с карты позволяют избежать кассовых неудобств, но время затрачиваемое на перевод не такое быстрое. В Сбербанке процент оплаты ЖКХ с терминала составляет 2%.

Частые вопросы

Чаще всего относительно сервиса СБП спрашивают следующее:

Кем и зачем создана Система быстрых платежей? В чем подвох?

Ответ: проект разработан Банком России; Ассоциацией “ФинТех” и Национальной системой платежных карт с единственной целью – облегчить финансовые потоки всем участникам. Подвох здесь может быть только один: незнание принципов работы сервиса и неумение им пользоваться.

Только ли физические лица вправе делать переводы по СБП?

Ответ: нет, уже с 2021 года разрешены транзакции между обычными гражданами и организациями в рамках СБП. Для этого предпринимателю или директору предприятия следует активировать сервис, например, через “Мой Склад”.

Действует ли в СБП функция chargeback?

Ответ: нет, не действует, поскольку переводы в этой системе только безотзывные.Еще один неоспоримый плюс в копилку системы быстрых платежей – здесь практически отсутствует риск того, что деньги спишутся и “зависнут”, не дойдя до адресата. Единственный вариант, когда платеж невозможен – если хотя бы один из банков не входит в число участников (полный список их представлен на официальном сайте системы). На случай, если перевод все-таки не дошел, следует обратиться в банк, со счета которого отправились деньги.

Личный кабинет клиента Сбербанка

Вы попадаете на страницу входа в личный кабинет

Если Вы уже регистрировались в системе сбербанк онлайн, введите логин и пароль, которые указывали при регистрации, нажмите кнопку “запомнить меня” и затем кнопку “войти”.

Если ранее Вы не пользовались этим сервисом, то надо зарегистрироваться в нем.

Для этого Вам понадобится карта Сбербанка и мобильный телефон, к которому привязана данная карта ( привязка карты к номеру мобильного телефона делается при получении карты в банке)

Каждая карта имеет свой 12-ти значный номер.

Вводите номер карты ( 16 цифр на лицевой стороне карты) и нажмите “продолжить”

При первом входе у вас попросят ввести номер карты в открывшееся окно.

Вам на телефон придет СМС с кодом доступа. Его необходимо ввести в открывшееся окно.

Нажмите “продолжить”

Первая регистрация в системе Сбербанк онлайн

Далее необходимо придумать логин и пароль для входа в Сбербанк-онлайн (рекомендую его записать на бумагу, чтобы не забыть в дальнейшем)

Ввести придуманную комбинацию логин/пароль в открывшееся окно (требования к их созданию подробно описаны здесь же на 3 шаге справа) и завершить регистрацию.

Если вы ранее не регистрировались в Сбербанк -онлайн, вам придется создать логин и пароль.

Видеоинструкция как войти в Сбербанк-онлайн.

 А далее войти в личный кабинет с новым логином и паролем как описано выше.

 Откроется окно подтверждения входа СМС -паролем. Вам понадобится ввести 5-ти- значный пароль в открытое окно и подтвердить ввод нажатием кнопки.

После создания логина и пароля придет СМС уведомление с кодом входа в Сбербанк-онлайн.

Перевод по реквизитам счета клиента Сбербанка

Если у клиента сбербанка нет карты, то можно осуществить перевод на счет по реквизитам.

Для перевода средств с карты на счет банковской карты другого человека нужно знать реквизиты этого счета и внимательно их заполнить.

для этого переходим на вкладку “заполнение реквизитов”  и вносим в таблицу все требуемые данные. Это более долгий путь. И осуществить его можно, если только вы знаете все требуемые реквизиты. Но иногда это единственный способ перевести деньги близкому человеку, который находится далеко от Вас.

Если все заполнено правильно, после нажатия кнопки “перевести” Вы будете перенаправлены на страницу завершения платежа, где опять надо будет ввести код из СМС и подтвердить отправку платежа. В конце появится изображение платежных данных со штампом “исполнено”

Если все реквизиты заполнены верно, нажимаем “Перевести”.

Перевод по номеру телефона клиента Сбербанка

Обратите внимание: при переводе на свою карту система не запрашивает подтверждения по СМС. Поэтому если вы случайно нажмете кнопку и деньги уйдут на кредитную карту, обратный перевод будет невозможен.

Также можно сделать перевод денежных средств клиенту сбербанка по номеру телефона. Вся разница только в том, что в выбранном окне Вы вводите номер телефона того, кому хотите переслать деньги. (Обязательно к этому номеру должна быть привязана банковская карта получателя)

Для перевода по номеру телефона достаточно ввести его в открывшемся окне или выбрать в перечне ваших абонентов.

Проверяем реквизиты получателя перевода (Имя, отчества, данные карты или телефона) и подтверждаем перевод.

Проверяем реквизиты, получаем код СМС.

Вам опять придет СМС уведомление с кодом из 5 цифр. Этот код надо вставить в соответствующее окно и закончить операцию перевода, нажав-”подтвердить”

Вводим полученный из СМС код в окно системы.

Завершение операции по переводу средств

Вот и все. Перевод осуществлен. Вы увидите страницу совершенного перевода со штампом “Исполнено”

В завершении документ получит статус “Исполнено”.

Вы можете чек операции сохранить на компьютере, нажав “сохранить” или распечатать, нажав “распечатать”. Если необходимо подтверждение перевода чеком с оригиналом печати, Вы можете обратиться в ближайший офис Сбербанка, записав дату и сумму перевода. И работник банка найдет этот перевод и распечатаем Вам оригинал перевода с синей печатью.

Имейте в виду, что при платежах на карту владельцев сомнительных интернет-магазинов и просто продавцов с лотка, сопровождающие письма лучше не писать(если только они этого не требуют), из-за них карту получателя могут заблокировать;

Комиссия за перевод денег

За перевод денег в другой город или регион может взиматься комиссия👈

Таблица с информацией о комиссии за перевод средств в другой регион.

Вид перевода	размер комиссии
Между своими дебетовыми картами	0%
Со своей дебетовой на свою же кредитную	0%
На чужую дебетовую карту в своем городе	0%
На чужую дебетовую карту в другом городе	1% от суммы, но не более 1000₽
На чужую кредитную карту	0%

Существует также максимальная сумма перевода с карты на карту Сбербанка

Ограничения касаются  использования мобильных и онлайн-сервисов, а также банкоматов и терминалов. Установлены  для предотвращения криминальных ситуаций и “отмывания” денег

Таблица ограничений на различные виды переводов в системе Сбербанк онлайн.

Вид  банковского перевода	Существующие ограничения
Перевод через Сбербанк-онлайн (в том числе через мобильное приложение)	До 1 000 000 рублей в сутки
Перевод через СМС по номеру 900	До 8000 рублей в сутки (до 10 переводов)
Перевод в отделении Сбербанка через оператора	нет ограничений

Вот для того, чтобы не терять деньги при переводе средств существуют системы быстрых платежей (СБП). Подробнее о них читайте ниже.

Сбербанк vs Система Быстрых Платежей

К слову сказать, большинство банков оказывают услугу СБП еще с осени 2019. Сбер принципиально не шел на такой шаг и ежемесячно платил штрафы за невыполнение указаний ЦБ РФ (которые с лихвой отбивались комиссиями, взимаемые с клиентов за переводы). И вот наконец Сбер сдался. И в конце мая 2020 года запустил работу Системы Быстрых Платежей.

Лимиты на переводы через СБП (Сбербанк):

• одна операция – от 10 до 50 000 рублей;
• максимум за сутки – 50 000 рублей.

Переводы до 100 000 в месяц – бесплатно. При превышении этой суммы – 0,5% (максимум 1500).

Важно! Перевод по СБП и перевод по номеру телефона внутри банка (клиентам Сбера) – это не одно и тоже.

Переводы внутри банка (в том числе и между регионами) – бесплатны (лимит до 50 тысяч в месяц). Для переводов, превышающих эту сумму – банк предлагает подключить дополнительные опции (естественно платные), расширяющие месячные лимиты.

А зачем платить лишние деньги, если можно совершать переводы через СБП бесплатно? И не только в Сбер, но и в другие российские банки.

Главное, чтобы банк был подключен к системы быстрых платежей (к слову сказать, большинство крупнейших банков уже там). Актуальный список банков-участников СБП здесь.

Самый прикол в том, что Сбербанк запустил СБП, но ….

• во-первых, не сильно афиширует “бесплатный сыр” (оно и понятно, зачем терять деньги, когда можно продолжать взимать комиссии с клиентов за обычные переводы);
• во-вторых, сделал “защиту от дурака”. Чтобы клиент случайно не увидел в приложении возможность СБП и не стал бы пользоваться переводами на халяву – Сбер запрятал кнопку СБП глубоко в недрах.

И чтобы было наверняка – к  функции СБП клиент должен подключаться самостоятельно (хотя большинство банков сделали это автоматически). Здесь тоже сделали квест – найди как подключится к СБП в Сбере.

Как подключить СБП в Сбере

Все манипуляции делаем через мобильное приложение (желательно обновиться до последней версии).

Алгоритм действий:

1. Переходим в профиль (фигурка человечка сверху-слева).
2. Выбираем настройки (значок шестеренки).
3. В настройках в самом низу ищем “Соглашение и договоры”.
4. Внутри есть кнопка “Подключение к системе быстрых платежей”.
5. Подключаемся. )))

После подключения к СБП – квест не заканчивается. Это мы подключились только к исходящим переводам. Если хотите, чтобы ваша карта принимала платежи через СБП – подключаем “Входящие переводы” (картинка ниже).

Приоритетная карта

Если у вас несколько карт Сбербанка – можно выбрать приоритетную карту (куда будут зачисляться деньги при переводах по системе быстрых платежей).

Выберите нужную карту и зайдите в настойки (картинка ниже). Нам нужен пункт “Приоритетная карта” для входящих переводов.

При необходимости можно сменить выбранную карту на другую в любой момент. Сбер обещает, что новые настройки войдут в действие в течении часа (по факту, по крайней мере у меня, изменения происходят в течении пары минут).

Как перевести деньги

• Откройте мобильное приложение Сбербанка → перейдите в раздел «Платежи» → нажмите «С карты другого банка»;
• Далее введите: номер карты, срок её действия и код безопасности CVC2 или CVV2 (три цифры с обратной стороны); или же можно отсканировать карту, используя камеру смартфона – тогда эти данные не придётся набирать;
• Укажите сумму перевода, а также выберите счёт зачисления (если у вас несколько карт Сбербанка);
• Проверьте все параметры и обратите внимание на размер комиссии → если всё устраивает, то жмём «Перевести»;
• Далее на ваш телефон поступит СМС с кодом подтверждения от банка (в нашем примере это Хоум Кредит Банк);
• На следующем шаге вводим полученный код → Подтвердить;
• Операция выполнена.

На этом всё. Также по завершении операции вы получите (если такая возможность предусмотрена вашим тарифом на обслуживание) соответствующие СМС-уведомления – о списании средств с карты вашего банка и зачислении на карту Сбербанка.