Пример инвестиционного проекта с расчетами его эффективности

Акции
image
Эффективность реализации инвестиционного проекта

Любой руководитель в определенный момент функционирования предприятия сталкивается с вопросом о том, рассматривать ли тот или иной инвестиционный проект или же игнорировать его как неперспективный.

Для того чтобы принять правильное решение, необходимо изучить вопрос с различных позиций и выявить возможные положительные результаты или непредвиденные риски при его реализации.

Содержание
  1. Стадия реализации инвестиционного проекта
  2. Оценка эффективности инвестиционных проектов: план, анализ, методы, основные показатели оценки
  3. Оценка эффективности инвестиционного проекта
  4. Методы оценки инвестиционного проекта
  5. Формулы расчета эффективности инвестиционного проекта
  6. Оценка рисков или «подводные камни» инвестиционных проектов
  7. Структура управления проектом
  8. Помощь со стороны государства для федеральных, региональных и областных инвестпроектов
  9. Источники финансирования инвестиционных проектов — Кто финансирует инвестиционные проекты?
  10. ТОП-10 лучших инвестиционных проектов (примеры)
  11. Интересные факты об инвестициях
  12. Что такое инвестиционное проектирование
  13. Что такое «инвестиционное проектирование»?
  14. Методы инвестиционного проектирования
  15. Задачи инвестиционного проектирования
  16. Финансовый анализ инвестиционного проекта
  17. Инвестиционный проект: понятие и сущность
  18. Признаки инвестиционного проекта
  19. Инвестиционный процесс
  20. Этапы инвестиционного процесса
  21. Модель инвестиционного процесса
  22. Что такое инвестиционный проект простыми словами
  23. Кто принимает участие в инвестиционных проектах
  24. Классификация инвестиционных проектов
  25. Что такое инвестиционный проект?
  26. Что такое бизнес-план инвестиционного проекта?
  27. Основные цели бизнес-плана инвестиционного проекта

Стадия реализации инвестиционного проекта

Когда инвестиционный проект создан и одобрен, наступает стадия его непосредственной реализации, которая заключается в определении основных мероприятий по внедрению проекта в действительность. Реализация инвестиционного проекта представляет собой решение определенного круга задач, которые направлены на то, чтобы механизм конкретного инвестирования стал функционировать и приносить экономическую выгоду.

Специалисты выделяют следующие задачи, решаемые при внедрении инвестпроекта:

  • Определить организационно-правовую форму — проект внедряется на базе имеющейся организации либо для него создается новый хозяйствующий субъект;
  • Обусловить порядок взаимодействия с государственными органами — в том случае, если проект будет внедряться совместно с административными центрами или фондами России;
  • Установить круг ответственных лиц — именно они будут отвечать за внедрение проекта в действительность, руководить полным циклом функционирования инвестиционного бизнес проекта и нести ответственность за полученные результаты;
  • Выявить материально-техническую базу — обозначить средства, которые будут использоваться для функционирования создаваемого инвестиционного направления;
  • Определить основные экономические характеристики или параметры — к ним относятся правила ценообразования на продукцию, порядок ее реализации на рынке, способы создания рекламы, методы конкуренции с аналогичными проектами и др.

Решение данных задач позволяет создать условия для эффективного внедрения инвестиционных проектов в экономическую среду, что предполагает в перспективе получение определенной выгоды.

Оценка эффективности инвестиционных проектов: план, анализ, методы, основные показатели оценки

Оценка эффективности инвестиционных проектов сводится к тому, чтобы определить, будет ли получена какая-либо выгода при внедрении проекта и перекроет ли она издержки, которые будет вынужден понести инвестор. Как правило, инвестиции вкладываются на достаточно продолжительный срок, а потому определить их эффективность бывает достаточно сложно. Для правильной оценки необходимо разработать специальный инвестиционный бизнес план, согласно которому проект будет внедряться в экономическую среду. Он создается с целью определения нескольких важных критериев, согласно перечню ниже.

Куда можно инвестировать небольшую сумму денег? Все об инвестициях?

Основные задачи плана инвестпроекта

  • установление всех этапов жизненного цикла инвестиционного проекта;
  • определение возможных рисков, то есть установление проблемных участков, на которые необходимо обратить повышенное внимание;
  • оценка влияния изменений в экономической среде, в том числе инфляция, политические решения, новое законодательство и т.д.

Оценка эффективности инвестиционного проекта

Непосредственная оценка эффективности инвестиционного проекта основывается на анализе нескольких моментов, к которым относятся:

  • установление целей проекта, которые могут быть общественными (социально-экономическими) и коммерческими (финансовыми);
  • анализ затрат — предполагает формирование смет на первоначальное внесение инвестиций, а затем на расходование средств при осуществлении деятельности по проекту;
  • анализ эффективности инвестиций проводится на основании расчета специальных показателей с использованием нескольких методов.

Методы оценки инвестиционного проекта

В целях проведения качественного анализа эффективности инвестиционных проектов используются следующие методы оценки:

Статистические. Используются на первоначальном этапе проведения оценки и характеризуются простотой расчета.

К ним относятся срок окупаемости инвестиций (PP), коэффициент эффективности инвестиций (ARR).

Динамические. Используются при инвестиционном анализе эффективности проекта в течение его реализации и характеризуются сложностью и важностью расчета.

К ним относятся чистый дисконтированный доход (NPV), индекс рентабельности инвестиции (PI), внутренняя норма рентабельности (IRR), дисконтированный срок окупаемости инвестиции (DPP).

Перечисленные показатели эффективности инвестиционного проекта являются основными, и расчет их производится по формулам ниже.

Формулы расчета эффективности инвестиционного проекта

Срок окупаемости инвестиций (PP) = n

где n — количество периодов, в течение которых поступления от проекта полностью окупят инвестиции

Коэффициент эффективности инвестиций (ARR) = PN1/2(IC-RV)

Чистый дисконтированный доход (NPV) = t=0nNCF(1+r)-IC

Индекс рентабельности инвестиции (PI) = NPVIC

Внутренняя норма рентабельности (IRR) = r, при которой NPV=0

Дисконтированный срок окупаемости инвестиции (DPP) = n

Как рассчитать рентабельность инвестиций: формула, оценка инвестиционного проекта, расчет прибыли

Из перечисленных показателей наиболее значимым считается IRR инвестиционного проекта, поскольку при неравенстве IRR>r от проекта можно ожидать положительный чистый дисконтированный доход (NPV). Иными словами, при таком неравенстве проект не будет иметь отрицательное значение рентабельности или эффективности.

Оценка рисков или «подводные камни» инвестиционных проектов

Предусмотреть все негативные моменты или форс-мажорные обстоятельства невозможно, однако следует учитывать, что при реализации инвестиционных проектов могут возникнуть определенные риски. Методы их оценки делятся на две группы:

Качественные — предполагают установление качественных характеристик риска, к примеру, определение условий возникновения, степень важности, доступность информации по нему, способ реагирования;

Количественные — используются для анализа влияния риска на определенные показатели, например, изменение индекса рентабельности инвестиций, уменьшение размера прибыли, увеличение объема затрат.

При анализе рисков необходимо использовать во взаимосвязи качественные и количественные методы, поскольку такое поведение позволит оценить риски со всех сторон и принять грамотное управленческое решение.

Структура управления проектом

Управление инвестиционным проектом — достаточно сложная деятельность, для осуществления которой необходимо использовать большой объем ресурсов. Как правило, управление строится на основе определенной иерархии, где главными выступают инвесторы, осуществляющие финансирование средств в инвестиционный проект. Для оперативного управления на месте назначается директор предприятия или руководитель проекта, которому подчиняются начальники подразделений. В подчинении у начальников отделов находятся рядовые специалисты, непосредственно выполняющие отдельные шаги по реализации инвестиционного проекта.

Такая иерархия представляет собой линейно-функциональную структуру управления, позволяющую скоординировать действия всех участников проекта и повысить эффективность их трудовой деятельности.

Помощь со стороны государства для федеральных, региональных и областных инвестпроектов

С целью получения помощи государства необходимо привлечь его внимание к инвестиционному проекту, доказав его важность и особую значимость для общества и экономики страны. При этом можно обратиться в различные государственные органы власти или инвестиционные фонды с просьбой оказать содействие при реализации инвестиционного проекта.

Проект федерального значения можно представить в Инвестиционный Фонд или Министерство экономического развития РФ, где он будет внесен в реестр инвестиционных проектов, отобранных для участия в специальной Программе поддержки. Если проект имеет областное или региональное значение, можно получить поддержку из различных фондов, к примеру, из Фонда развития промышленности, Фонда модернизации ЖКХ, Фонда развития малого и среднего предпринимательства.

Кроме того, обратить внимание на инвестиционный проект можно, обратившись в Правительство соответствующего субъекта РФ.

Лучшие инвесторы мира: ТОП-25 в сфере инвестиций

Главное, о чем необходимо помнить — нужно показать важность реализации предлагаемого бизнес плана нового инвестиционного проекта для общества, отдельных социальных групп населения, развития экономики региона.

Источники финансирования инвестиционных проектов — Кто финансирует инвестиционные проекты?

Инвестиционные проекты могут финансироваться полностью за счет собственных средств компаний, а также с привлечением ресурсов сторонних инвесторов. Они могут принимать участие в реализации проекта, как на безвозмездной основе, так и с условием получения определенного финансового вознаграждения или прибыли.

Кроме того, частично финансируют инвестиционную деятельность различные государственные органы и фонды страны, а региональные инвестиционные проекты — область или регион, но в основном они преследуют цель улучшения условий жизни населения и повышения благосостояния регионов и страны в целом.

ТОП-10 лучших инвестиционных проектов (примеры)

  1. Крупными инвестиционными проектами в 2017 году считаются:
  2. Создание в Ульяновской области медицинского кластера для производства различного медицинского оборудования;
  3. Строительство в Амурской области метанольного завода;
  4. Запуск в Краснодарском крае новых мощностей для производства плит МДФ;
  5. Внедрение в Тульской области проекта по изготовлению минеральной ваты;
  6. Строительство в Воронежской области мясоперерабатывающего комбината;
  7. Введение на Кузбассе двух угледобывающих предприятий;
  8. Строительство в г. Владивосток аквапарка с морской водой и возведение 60 двухэтажных домиков;
  9. Строительство в Тюменской области завода по изготовлению гормональных препаратов;
  10. Разработка и запуск в Курской области единственной в России линии по изготовлению высокопрочной полиамидной нити;
  11. Включение в реестр инвестиционных проектов двух туристических объектов в респ. Башкортостан.

Интересные факты об инвестициях

  • Еще в Древнем Вавилоне знание основ выгодного вложения денег считалось почетным;
  • В царской России самый прибыльный вид инвестирования — доходные дома, помещения которых сдавались в аренду;
  • Самый главный объект инвестиций во все времена — золото (слитки, монеты, золотые украшения);
  • Новое в современном обществе — инвестиционные проекты в Интернете с получением реального дохода.

Финансовые, инвестиционные инструменты начинающего инвестора

Что такое инвестиционное проектирование

Инвестиционное проектирование представляет собой технологический процесс разработки и создания нового инвестиционного проекта с использованием специальных аппаратных средств, программного обеспечения и технической документации.

Понимание, что такое инвестиционное проектирование, позволяет инвестору взглянуть на процесс инвестирования с профессиональной точки зрения.

Настоящая публикация является стартовой для планируемого цикла статей, посвященных основам инвестиционного проектирования.

В частности, мы предметно обсудим ключевые методы инвестиционного проектирования, обозначим задачи инвестиционного проектирования, затронем некоторые особенности финансового анализа инвестиционных проектов и некоторые другие вопросы, касающиеся сущности инвестиционного проектирования.

Что такое «инвестиционное проектирование»?

При решении сложных социально-экономических задач, производстве опытно-конструкторских работ или промышленном производстве товаров и услуг без инвестиционного проектирования никак НЕ ОБОЙТИСЬ.

image

Инвестиционное проектирование – это особый вид деятельности, который использует методы и средства, позволяющие существенно повысить степень организации данных, детализировать (а значит, сделать более понятной) структуру инвестиционного проекта, проследить тесную взаимосвязь его компонентов, технологии и функций, что в конечном итоге оказывает существенное влияние на РЕЗУЛЬТАТИВНОСТЬ проекта.

Физическим результатом инвестиционного проектирования является создание и запуск инвестиционного проекта.

Методы инвестиционного проектирования

В основе современного инвестиционного проектирования лежит НАУЧНЫЙ подход, предусматривающий использования ряда методов инвестиционного проектирования: [1] анализ исходных данных, [2] экспериментальные испытания, [3] производство технических экспертиз и аналитических расчетов, [4] синтез новых данных, [5] прогнозирование производства и сбыта и, наконец, [6] тестирование проекта.

В процессе применения методов инвестиционного проектирования широко используются так называемые автоматизированные системы проектирования (АСП), предполагающие использование вычислительной техники и компьютерных программ, что позволяет вывести инвестиционное проектирование на качественно более высокий уровень.

Задачи инвестиционного проектирования

Инвестиционное проектирование имеет широкое распространение в предпринимательской сфере, неотъемлемой частью которой являются так называемые инвестиционные операции, то есть хозяйственные операции, связанные с инвестированием свободных денежных средств с целью получения в будущем дополнительных имущественных выгод.

Важнейшей задачей инвестиционного проектирования является получение ответа на вопрос, какова инвестиционная привлекательность разрабатываемого инвестиционного проекта при данных экономических условиях.

Инвестиционное проектирование обеспечивает разработку комплексной стратегии финансирования коммерческих организаций.

image

В силу этого инвестиционные проекты должны решать ряд задач:

[1] обеспечивать комплексный анализ реального спроса и потенциала рынка сбыта,

[2] использовать наиболее успешные стратегии достижения результата,

[3] давать качественное и подробное описание результатов производства с позиций максимального удовлетворения потребностей потребителя.

Немаловажной задачей инвестиционного проектирования является определение требуемых объемов финансирования инвестиционного проекта.

В процессе ее решения производятся расчеты для каждого этапа реализации инвестиционного проекта с тем, чтобы исключить непредвиденный дефицит капитала.

Исходя из полученных данных, даются рекомендации по способам привлечения финансовых ресурсов (кредитование, займы, акционирование и т.п.).

Итогом успешного инвестиционного проектирования является РАЗРАБОТКА качественного финансового плана (и бюджета) инвестиционного проекта, содержащего расчетные финансовые показатели и коэффициенты, обосновывающие устойчивость проекта.

Финансовый анализ инвестиционного проекта

Финансовый анализ инвестиционного проекта предоставляет заказчику ценные сведения о цели проекта, размерах инвестиций, планируемых сроках окупаемости капитала (при использовании кредитных или заемных средств – срока погашения кредита или займа), объемах предполагаемых к использованию собственных средств, а также потенциальных инвесторах.

Финансовый анализ инвестиционного проекта является важнейшим методом инвестиционного проектирования.

Важно, чтобы этот анализ проводился с учетом особенностей текущей ситуации на рынке, включая: [1] фактор неопределенности достижения конечной цели, [2] доступность источников финансирования на каждом этапе инвестиций, [3] возможные колебания цен на используемые материалы и ресурсы, [4] возможные изменения спроса и предложений на выпускаемую продукцию, [5] выход на рынок новых конкурентов, а также [6] многообразие критериев оценки инвестиционного проекта.

Именно поэтому следует обязательно учитывать важнейшую особенность инвестиционного проектирования, которая обязывает разработчиков инвестиционных проектов производить экономические расчеты и прогнозы исходя из относительно ДЛИТЕЛЬНОГО периода времени.

Всякий инвестиционный проект находит свое отражение в инвестиционной ДОКУМЕНТАЦИИ, позволяющей инвестору детально изучить структуру инвестиционного проекта и спланировать развитие бизнеса на некоторую перспективу.

Инвестиционный проект: понятие и сущность

Перед началом инвестирования инвестору необходим инвестиционный проект. Ведь именно на основе данного проекта инвестором будет приниматься решение об эффективности вложения свеого капитала в тот или иной инвестиционный инструмент.

Разобравшись, что такое инвестиции и в каких видах они могут осуществляться, приходит время разобраться в понятии инвестиционного проекта, что он включает в себя и чем отличается от инвестиций.

Но в первую очередь, встает вопрос, а что же вообще понимают под проектом?

Проект – система документов, организационно-правовых, расчетно-финансовых, необходимых для осуществления действий или планов этих действий.

Это понятие показывает, что проект – это именно документ, в котором полностью описывается, как будет реализовываться какой-то план.

Это относится и к инвестиционному проекту, понятие которого закреплено в Федеральном законе №39 «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капиталовложений».

Инвестиционный проект – обоснование экономической целесообразности, объема и сроков осуществления капитальных вложений, в том числе необходимая проектная документация, разработанная в соответствии с законодательством РФ и утвержденными стандартами (нормами и правилами), а также описание практических действий по осуществлению инвестиций (бизнес-план).

То есть получается, что бизнес-план – это форма описания инвестиционного проекта. Причем из этой формы можно узнать полностью всю информацию о предполагаемом проекте, например, его суть, объем требуемых инвестиционных ресурсов, перечень необходимого оборудования, показатели эффективности проекта (с учетом фактора времени и без учета) и т.д. Таким образом, в бизнес-плане содержится вся информация об условиях реализации инвестиционного проекта, его показателях эффективности и рисках проекта.

Признаки инвестиционного проекта

Все проекты обладают схожими признаками:

  • признак изменений. Как мы уже знаем любые инвестиции осуществляются с целью получения прибыли и/или другого социального эффекта. Но для того, чтобы получить прибыль необходимо осуществить какие-нибудь действия. Например, вложить деньги и силы, что-то изменить;
  • признак временной ограниченности. Любой проект должен быть ограничен во времени. В противном случае невозможно будет оценить его эффективность. Однако на практике не все проекты оказываются фактически ограничены. Например, Вы приобрели квартиру, которую планируете сдавать в наём, планов продавать её нет. Казалось бы, период проекта не ограничен. Но для проведения оценки эффективности необходимо искусственно ввести это ограничение. Например, установить горизонт расчета 10 лет и оценить эффективность инвестиций за этот период. Таким образом, срок инвестиционного проекта с точки зрения анализа должен быть зафиксирован;
  • признак ограниченности требуемых ресурсов. Крайне важно понимать, сколько средств (в первую очередь финансовых) планируется вложить в инвестиционный проект. В противном случае, Вы рискуете неправильно определить эффективность инвестиций. А возможно и потерять много ресурсов, так и не запустив свой проект;
  • признак новизны, неповторимости проекта. Чем более неповторим Ваш проект, тем более он эффективен. Например, Вы ежедневно по утрам пьете кофе в кофейне рядом с домом. Количество посетителей большое и Вы решаете открыть собственный аналогичный бизнес в этом же месте. Что произойдет дальше? Скорей всего, как это часто бывает, Вы не  получите хорошего результата. К Вам не перейдут все клиенты соседнего кафе. А затраты на открытие и ведение бизнеса никто не отменял. Что дальше? Банкротство? ;
  • признак комплексности. Инвестиционный проект – это комплексное понятие. Оно включает в себя и проектирование, и привлечение ресурсов, и реализацию проекта, и т.д. Без какого-либо из этих этапов инвестиционная деятельность не возможна;
  • признак правового и организационного обеспечения. Для того чтобы инвестиции были эффективными и приносили хороший доход на протяжении длительного времени, понятно, что на этапе планирования надо четко понимать, какие существуют правовые и организационные ограничения на данный тип бизнеса.

Инвестиционный процесс

Как мы уже выяснили, инвестиционный проект – это документ, оформленный зачастую в виде бизнес-плана. Когда же мы переходим к осуществлению данного проекта, возникает понятие – инвестиционный процесс.

Инвестиционный процесс рассматривается как развернутая во времени реализация инвестиционного проекта. Началом инвестиционного процесса является принятие решения об инвестициях, а концом – либо достижение всех поставленных целей, либо вынужденное прекращение осуществления проекта.

Этапы инвестиционного процесса

Инвестиционный процесс состоит из нескольких этапов:

  • Поиск инвестиционных возможностей. На этом этапе определяется за счет каких инвестиционных ресурсов будет финансироваться проект: собственных или заемных, какой объем возможно привлечь, какая стоимость будет у привлеченных ресурсов.
  • Формулировка проектов и первичный отбор. Здесь происходит составление пула проектов, которые потенциально возможно реализовать. С целью снижения трудовых и финансовых затрат на проведение следующего этапа, происходит «отсеивание» проектов, которые однозначно не будут реализовываться. Причин «отсеивания» может быть множество, например, инвестору принципиально не нравится какой-то бизнес или он не в состоянии найти необходимые ресурсы и т.д.
  • Инвестиционный анализ и принятие решений. На этом этапе уже проводится расчет экономической привлекательности проекта. Также после оценки принимается решение, какой инвестиционный проект будет принят к реализации.
  • Реализация проекта. Здесь происходит инвестирование капитала. Проект начинает работать.
  • Мониторинг и аудит. На протяжении всей «жизни» проекта необходимо осуществлять контроль за ним. Это позволит отслеживать на сколько фактические показатели (например, выручка, затраты, прибыль) соответствуют плановым, заложенным на 3 этапе – этапе анализа проекта.

Модель инвестиционного процесса

Модель инвестиционного процесса

Постоянный мониторинг и аудит проекта необходимы в связи с тем, что на него воздействуют факторы внешней и внутренней среды, влияя на показатели. Среди факторов внешней среды можно выделить: поставщиков, которые могут изменить цены, покупателей, чьи потребительские предпочтения могут меняться, законодательство и т.д. Таким образом, к факторам внутренней среды можно отнести, например, рабочих, которые могут работать менее производительно, чем Вы предполагали изначально, или оборудование, которое может внезапно сломаться и т.д.

Инвестиционный процесс тесно пересекается с понятием жизненный цикл проекта (или горизонт расчета).

Что такое инвестиционный проект простыми словами

Если следовать букве и духу российского законодательства, то:

Инвестиционный проект (англ “Investment project”) — это документация, обосновывающая экономическую целесообразность капитальных вложений, их объёмов и сроков. Она включает в себя бизнес-план.

С законом трудно спорить, поэтому многие люди считают, что инвестиционный проект – это документ, разрабатываемый с целью привлечения инвесторов. Некоторые вообще ставят знак равенства между инвестиционным проектом и бизнес-планом. Иногда, в самых простых случаях, так и есть, но чаще все намного сложнее.

На практике понимается не просто пакет документов, а процесс.

Инвестиционный проект – комплекс мероприятий, совокупность идей и действий, направленная на достижение запланированной цели в ограниченные сроки путем управления инвестициями.

Инвестиция – это размещение денег, иных активов, имеющих денежную оценку, для получения финансовой прибыли или достижения иного полезного результата.

Инвестиционный проект всегда конечен как по вложенным в него средствам, так и по срокам. Время его реализации называется жизненным циклом. Жизненный цикл принято разбивать на этапы:

  • Прединвестиционный (подготовительный);
  • Инвестиционный;
  • Эксплуатационный;
  • Ликвидационный (необязательный);

Кто принимает участие в инвестиционных проектах

Состав участников разнообразен и зависит от масштабов проекта. Для средних и крупных он может быть следующим:

  • Инициатор — автор идеи;
  • Заказчик — инициатор запуска проекта. Юридическое или физическое лицо, вкладывающее в реализацию собственные средства и (или) привлекающее инвестиции;
  • Стейкхолдеры — лица, заинтересованные в проекте и оказывающие на него влияние, не обязательно финансовое. Это, например, могут быть органы власти, СМИ, общественные деятели, формирующие общественное мнение;
  • Команда исполнителей — люди, выполняющие специфические функции. Подчиняются руководителю проекта;
  • Руководитель — отвечает за итоги выполнения проекта;
  • Лицензиар — организация, выдающая лицензии на различные виды деятельности;
  • Поставщик — снабжает оборудованием, сырьем, материалами;
  • Подрядчик — непосредственный исполнитель работ;
  • Контролирующие органы — обеспечивают надзор за соблюдением пожарных, санитарных, экологических и иных норм, установленных законодательством;
  • Потребитель — выгодоприобретатель конечного продукта. Лицо, определяющее спрос на результаты проекта;

Классификация инвестиционных проектов

Полная классификация – чрезвычайная сложная задача. Инвестиционный проект – многогранный процесс, обладающий десятками и сотнями характеристик, по которым его можно классифицировать. При этом числовые значения характеристик совершенно условны и отличаются крайне высокой дисперсией, то есть случайным разбросом.

Представляется разумным классифицировать инвестиционный проект по наиболее значимым характеристикам. Следуя этой логике, они бывают следующими.

По типу:

  • Производственные;
  • Экономические;
  • Коммерческие;
  • Финансовые;
  • Экономические;
  • Научные;
  • Научно-технические;
  • Экологические;
  • Социальные;
  • и другие;

По времени реализации:

  • Краткосрочные (до одного года);
  • Среднесрочные (от года до пяти лет);
  • Долгосрочные (свыше пяти лет);

По объему инвестиций:

  • Мелкие (до $10 000);
  • Средние (до $500 000);
  • Крупные (до $50 000 000);
  • Мега (более $50 000 000);

Объем инвестиций в мегапроекты может достигать десятков и сотен миллиардов долларов. Они обычно реализуются силами одного или нескольких государств с участием крупнейших национальных и (или) транснациональных корпораций. Пример – строительство газопроводов, нацпроекты РФ.

По степени риска:

  • Надёжные. Например, с участием государства;
  • Рискованные. Например, проекты по реализации инновационных идей;
  • Очень рискованные. Например, финансовые проекты, связанные с вложением в ценные бумаги, игрой на бирже на курсах валют, в том числе криптовалют. Но прежде всего хайпы/скам;

Тема хайпов достойна отдельного рассмотрения, поскольку в России в последние годы они вышли в ТОП лидеров по популярности.

Что такое инвестиционный проект?

Инвестиционный проект – это, грубо говоря, «макет бизнеса», описывающий дело, его специфику и ключевые параметры.

Этот «макет» представляет готовую схему, которая требует только финансового толчка для успешной реализации.

Чтобы понять, как сделать инвестиционный проект качественным и интересным, посмотрим на него глазами инвестора.

Физическое или юридическое лицо, желающее вложить деньги в прибыльный бизнес, думает иначе, чем вдохновленный собственной идеей разработчик проекта.

Что же интересует инвестора?

  1. Актуальность идеи в нынешних реалиях, экономической ситуации.
  2. Сроки получения первой прибыли с вложенных средств.
  3. Максимальный доход с каждой вложенной валютной единицы.
  4. Перспективы стабильности, роста и развития бизнеса.
  5. Насколько грамотно и доходчиво оформлен бизнес-план проекта.

Мозг инвестора сосредоточен, в основном, на двух целях:

  • Меньше вложить – больше получить.
  • Не прогореть.

Понять такую позицию достаточно просто.

Именно из-за неё многие социально положительные идеи (направленные, к примеру, на улучшение экологии, заботу о незащищенных слоях населения) не находят своего инвестора.

Просто потому, что их реализация не принесет абсолютно никакой выгоды, а только факт свершения «доброго» дела.

К сожалению, в бизнес-сфере для реализации проекта этого недостаточно.

Что такое бизнес-план инвестиционного проекта?

Бизнес-план инвестиционного проекта – это информация, описывающая этапы развития бизнес-идеи вплоть до процесса ликвидации предприятия.

Все данные должны быть подкреплены расчетами, документами, анализом.

Любой бизнес-план имеет некую стандартную структуру, которая изменяется только в случае уникальной направленности идеи.

Для написания используется простой и понятный язык – это является общепринятой нормой.

Помните, что инвестор не обязан быть финансовым экспертом или подкованным юристом.

Процесс изучения проекта не должен вызвать у него головную боль или желание просто-напросто закрыть этот документ.

Основные цели бизнес-плана инвестиционного проекта

  • Предоставить анализ процесса становления бизнеса, подкрепляемый расчетами и достоверными данными.

    Инвестор должен суметь рассчитать период поддержки бизнеса.

  • Рассмотреть возможные риски.

    Сюда относится анализ конкурентов, возможных кризисов отрасли проекта, маркетинговых рисков, обвала ценовой политики – любые важные факторы, которые необходимо внести в бизнес-план.

  • Рассчитать финансовую выгоду от будущего предприятия.

    В это понятие входят сроки окупаемости и теоретическая продолжительность развития бизнеса (что равно стабильному росту доходов).

  • Донести концепцию продукта.

    Необходимо представить товары (услуги тоже относятся в категорию «продукта»), производимые предприятием.

    Даже в том случае, если их изготовление еще не закончено или требует финансовой поддержки инвестора для начала производства.

    В помощь предпринимателю придет любой способ изготовления макетов продукции.

Оцените статью
Поделиться с друзьями