Стоит ли инвестировать в ПИФы Райффайзенбанка: список всех паевых фондов с динамикой стоимости + отзывы

Инвестиции
Содержание
  1. Условия вложения в ПИФы Райффайзен Капитал
  2. Как купить ПИФы Райффайзена
  3. Доходность ПИФ УК «Райффайзен Капитал»
  4. Мой отзыв
  5. Особенности инвестирования в ПИФ Райффайзенбанка
  6. Стоимость пая «Райффайзен – Фонд активного управления»
  7. Стоимость за последнее время
  8. Изменение стоимости пая за 12 месяцев
  9. Изменение стоимости пая за 3 года
  10. Список всех фондов
  11. RCMX — что это?
  12. Динамика стоимости пая и СЧА
  13. Райффайзен – Акции
  14. Райффайзен – Облигации
  15. Райффайзен – Дивидендные акции
  16. Райффайзен – США
  17. Райффайзен – Потребительский сектор
  18. Райффайзен – Сырьевой сектор
  19. Райффайзен – Информационные технологии
  20. Райффайзен – Электроэнергетика
  21. Райффайзен – Индекс ММВБ голубых фишек
  22. Райффайзен – Индустриальный
  23. Райффайзен – Драгоценные металлы
  24. Райффайзен – Европа
  25. Райффайзен – Развивающиеся рынки
  26. Райффайзен – Золото
  27. Райффайзен – Корпоративные облигации
  28. Райффайзен – Фонд активного управления
  29. Райффайзен – Долговые рынки развитых стран
  30. «Райффайзен-Акции»
  31. Как вложиться (пошаговая инструкция)
  32. Состав портфеля
  33. Новичку
  34. Что такое ПИФ и зачем он нужен
  35. Преимущества и недостатки ПИФов
  36. Риски
  37. Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда
  38. Что можно сделать для снижения рисков
  39. «США»
  40. График котировок
  41. Основные виды фондов и их характеристика
  42. Возможности и преимущества инвестирования
  43. О компании
  44. Широкий рынок акций. ПИФ «Апрель Капитал — Акции»
  45. Облигации РФ. ПИФ «Регион Фонд Облигаций» (МКБ ИНВЕСТИЦИИ)
  46. Иностранные IT акции. «РАЙФФАЙЗЕН — ИНФОРМАЦИОННЫЕ ТЕХНОЛОГИИ»

Условия вложения в ПИФы Райффайзен Капитал

Регистратором и депозитарием фондов Райффайзен Капитала является Райффайзенбанк, что совсем не удивительно. Также именно он является агентом по распространению паев – т.е. купить их можно только в банке.

image

Аудитором фондов выступает ООО «Мариллон».

image

Каждый из ПИФов Райффайзен Капитала предлагает свою оферту, с которой необходимо ознакомиться перед покупкой пая. Несмотря на то, что условия инвестирования в ПИФы Райффайзена на данный момент одинаковы, компания может внести изменения в отдельные позиции.

Читайте также:  Когда можно получить больше дивидендов по привилегированным акциям?

Но на сегодняшний день приобретение в Райффайзен Капитале паев ПИФов производится на таких условиях:

  • начальная сумма вложений – от 50 тысяч рублей;
  • сумма последующих пополнений – от 10 тысяч рублей (т.е. для владельцев ПИФов);
  • надбавка, т.е. комиссия при покупке – отсутствует;
  • скидка, т.е. комиссия при продаже – 3% при владении паями до 2 лет, 1% – от 2 до 3 лет, 0% – более 3 лет;
  • комиссия за управление и т.д. – не взимается.

image

Паи всех ПИФов можно без проблем поменять на другие, принадлежащие управляющей компании Райффайзен, кроме «Драгоценные металлы».

image

СОДЕРЖАНИЕ

1. Обзор ПИФов Райффайзен Капитал

2. Отзывы про ПИФы УК Райффайзен Капитал

3. Полезное видео

Здравствуйте, уважаемые читатели портала «Бизнес заработок»! Мы продолжаем рассказывать о таком инструменте инвестирования как ПИФы, а также про Райффайзен банк, про рекламу с Бузовой которого мы рассказывали недавно.

Сегодня мы расскажем про ПИФы Райффайзен Капитала. Компания существует с 2003 года и под ее управлением находится 17 открытых ПИФов – от низкорисковых типа фонда облигаций до высокодоходных и рисковых, инвестирующих в отдельные отрасли экономики.

Обзор ПИФов Райффайзен Капитал

Расмотрим подробно ПИФы находящихся под управлением «Райффайзен Капитала» — рейтинг успешности ПИФов составлен по уровню прироста доходности.

Каждый из ПИФов Райффайзен Капитала предлагает свою оферту, с которой необходимо ознакомиться перед покупкой пая. Несмотря на то, что условия инвестирования в ПИФы Райффайзена на данный момент одинаковы, компания может внести изменения в отдельные позиции.

Но на сегодняшний день приобретение в Райффайзен Капитале паев ПИФов производится на таких условиях:

  • начальная сумма вложений – от 50 тысяч рублей;
  • сумма последующих пополнений – от 10 тысяч рублей (т.е. для владельцев ПИФов);
  • надбавка, т.е. комиссия при покупке – отсутствует;
  • скидка, т.е. комиссия при продаже – 3% при владении паями до 2 лет, 1% – от 2 до 3 лет, 0% – более 3 лет;
  • комиссия за управление и т.д. – не взимается.

1. Райффайзен – Акции. Специализацией фонда являются акции лидирующих компаний России, которые формируют долгосрочное развитие национальной экономики (это не только компании добывающего сектора, но также финансового и потребительского). Достаточно диверсифицированный вариант с точки зрения рисков. Несмотря на непростые политические и экономические отношения в мире, ПИФы этого направления продемонстрировали самый высокий прирост – 36,8%.

Читайте также:  Фонд Еврооблигации Сбербанка – Управление Активами: доходность

2. Райффайзен – Сырьевой сектор. Этот пакет состоит из ведущих компаний, добывающих и перерабатывающих нефть, газ, а также занимающихся металлургией и минеральными удобрениями. Возможно поэтому прирост доходности несколько ниже – 36,3% (портфель является более узкоспециализированным).

3. Райффайзен – Информационные технологии. В эпоху развития киберпространства и средств связи этот вариант инвестирования можно считать беспроигрышным, так как он предполагает максимально выгодное соотношение «рискидоходность» даже в условиях неоднозначной экономической ситуации. Это оказалось справедливо и в 2015 году – 33,48% прироста.

4. Райффайзен – Облигации. Считается самым консервативным ПИФом, поскольку его основу составляют долговые ценные бумаги компаний с высокой долей государственного участия. Скорее всего, благодаря стратегии «тише едешь, дальше будешь», по уровню доходности такой ПИФ всегда в числе лидеров – 29,04% прироста.

5. Райффайзен – Фонд активного управления. Портфель включает акции крупнейших российских и иностранных компаний, а также активы перспективных иностранных . Также беспроигрышный вариант при грамотной диверсификации инвестиций – 27,35%.

6. Райффайзен – США. Фонд для инвесторов, которые не сомневаются в успешности и непоколебимости крупнейшей мировой экономики, показал достаточно неплохой результат. Тот случай, когда «зачетка работает на студента» – 27,34% прироста.

7. Райффайзен – Индустриальный. Основу портфеля составляют компании металлургического сектора, а также компании смежных отраслей: строительства, машиностроения и химической промышленности. Неожиданно неплохой результат в условиях «кризиса» – 24,41%.

8. Райффайзен – Потребительский сектор. Даже несмотря на кризис, который в первую очередь сказывается на компаниях потребительского сектора в связи со снижением покупательской способности населения, ПИФ показал прирост на уровне 23,08%.

9. Райффайзен – Индекс ММВБ голубых фишек. Фонд категории «пассивного управления», так как следует динамике индекса ММВБ. Прирост – 23,07%.

10. Райффайзен – Долговые рынки развитых стран. Портфель состоит из корпоративных долговых активов крупнейших американских и европейских компаний, обладающих высоким кредитным качеством – 19,99%.

11. Райффайзен – Европа. ПИФ также относится к категории «пассивных», так как следует динамике развития индекса MSCI EMU (формируется из акций крупнейших компаний Европы, которые входят в Экономический и Валютный союз) – 18,35%.

12. Райффайзен – Сбалансированный. Как следует из названия, стратегией ПИФа является комбинация долговых и имущественных ценных бумаг крупнейших международных компаний – 14,17%.

13. Райффайзен – Золото. Исторически считается самой стабильной инвестицией, особенно в период падения курса рубля – 12,86%.

14. Райффайзен – Казначейский. Львиную долю составляют государственные ценные бумаги РФ. Как и золото, это также вложения с наименьшей степенью риска, а следовательно и высокого уровня доходности ожидать не следует – 11,42%.

15. Райффайзен – Электроэнергетика. Ставку на компании сектора электроэнергетики в 2020 году можно считать не слишком удачной – всего 10,28% прироста. Райффайзен – Развивающиеся рынки. Вложения в развивающиеся экономики в этом году не оправдали ожиданий – только 7,23% годового прироста.

Читайте также:  Развороты после экстремальных движений индикаторов VIX и WVF (Часть 1)

16. Райффайзен – Драгоценные металлы. Явный аутсайдер, так как единственный «пришел к финишу» с отрицательным результатом: – 6,04%.

Отзывы про ПИФы УК Райффайзен Капитал

В сети Интернет можно прочитать разные отзывы о ПИФах под управлением «Райффайзен-Капитал». Управляющая компания Райффайзен Капитал предлагает инвесторам вложить средства во многие паевые инвестиционные фонды с различными стратегиями увеличения капитала. В списке компании есть как открытые, так и интервальные фонды.

В целом инвестиции в ПИФы Райффайзен можно назвать положительными. Компания предлагает хорошие фонды на выбор – можно собрать диверсифицированный портфель. Но есть и важный минус – крупная сумма инвестирования: свободные 50 тысяч рублей найдутся не у каждого.

У Сбербанка или ВТБ порог вхождения ниже — поэтому их ПИФы выглядят более выгодными. Крупная сумма входа мешает начинающему инвестору собрать разнообразный портфель. Среди плюсов Райффайзен можно также выделить минимальные комиссии.

Как купить ПИФы Райффайзена

Для того, чтобы приобрести предлагаемые Райффайзен Капиталом ПИФы необходимо оставить заявку на сайте, а затем подойти в ближайшее отделение Райффайзенбанка, там оформить договор и совершить покупку. Приобретение онлайн доступно только для тех, кто уже открыл в компании счет и приобрел паи. Новым клиентам – только в банк.

Доходность ПИФ УК «Райффайзен Капитал»

Название ПИФ Доходность, %
2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017
Акции 30,4 44,3 15,9 -22,4 -24,2 20,2 8,5 -1,8 3,5 -1,8 25,4 25,5 -8,6
Облигации 7,2 6,7 5,5 -12,8 18,4 6,3 4,9 9,3 5,8 9,0 11,6 9,5
Сбалансированный 34,1 11,0 -14,1 -19,2 24,2 7,9 1,7 3,2 -0,7 8,8 5,0 0,9
США -15,3 -27,6 31,5 15,1 28,1 16,3 31,8 63,6 10,1 -1,9
Потребительский сектор -22,1 56,5 -6,5 5,2 19,6 0,0 6,0 30,5 15,6
Сырьевой сектор -11,0 28,1 17,5 -4,8 -11,5 9,7 66,9 11,8 6,9
Информационные технологии -11,4 64,0 11,4 -11,6 13,9 3,0 -4,2 20,9 15,9
Электроэнергетика -17,7 59,4 -23,7 -27,5 -29,8 -19,0 -2,7 66,8 38,9
Индекс ММВБ голубых фишек -16,9 23,7 13,5 -6,0 -3,0 3,4 24,9 15,2 3,5
Индустриальный -43,4 6,5 -20,7 -27,5 -19,7 7,1 50,0 18,0 22,1
Развивающиеся рынки 4,9 2,3 19,7 18,4 17,9 1,4
Европа -0,4 -5,0 9,3 47,4 -4,1 4,9
Золото -19,5 -0,2 48,4 8,9 -15,8
Казначейский 6,4 3,4 5,7 7,2 6,0
Фонд активного управления 3,1 14,3 48,8 6,8 7,6
Долговые рынки развитых стран -0,7 8,5 61,8 -4,4 -13,9

Доходность рассчитана, как прирост стоимости пая на начало сентября каждого года.

Среднегодовая доходность ПИФ УК «Райффайзен Капитал» приведена на диаграмме.

Среднегодовая доходность рассчитана, как прирост стоимости пая с момента создания фонда по сентябрь 2020 года в пересчете на год.

Мой отзыв

В целом мой отзыв о ПИФах Райффайзена положительный. Компания предлагает хорошие фонды на выбор – можно собрать диверсифицированный портфель. Однако минус – крупная сумма инвестирования: свободные 50 тысяч рублей найдутся не у каждого. У Сбербанка или ВТБ порог вхождения ниже. Крупная сумма входа мешает начинающему инвестору собрать разнообразный портфель. Чтобы вложиться хотя бы в 5 разных фондов, понадобится минимум 250 тысяч рублей.

Значительным плюсом являются минимальные комиссии. За покупку паев вообще ничего не нужно платить. Нет и платы за управление – она уже заложена в цену пая. Если владеть паями более 3 лет, то уплаты скидки не понадобится. Напомню также, что при владении паями более 3 лет не потребуется уплаты налога на доход физического лица. Так что, если купить паи ПИФа Райффайзена и держать их до победного – больше 3 лет, то ничего платить не придется вообще. Получите чистую прибыль. Так что действуйте – удачи, и да пребудут с вами деньги!

Особенности инвестирования в ПИФ Райффайзенбанка

Благодаря позитивной динамике ПИФы Райффайзенбанка

являются одним из самых доступных и удобных инструментов, предназначенных для получения максимальной прибыли. Паевые инвестиционные фонды ― это особая форма совместных инвестиций, при которой каждый участвующий клиент, приобретает паи, доверяя свои денежные средства профессиональной управляющей компании. Все средства, внесенные клиентами, объединяются в единый портфель, а управляющая компания ― Райффайзен-Капитал ― осуществляет контроль над ними.

Согласно отзывам о ПИФах Райффайзен, клиентам очень удобно работать по такой системе, ведь все, что необходимо в данном случае, это выполнить несколько последовательных действий:

  • заключить договор с управляющей компанией Райффайзаен-Капитал, которая будет предоставлять профессиональные брокерские услуги;
  • сформировать инвестиционный портфель;
  • внести необходимую денежную сумму.

Наибольшей популярностью пользуются такие виды активов, как акции, облигации, а также драгоценные и промышленные металлы. Когда клиент вкладывает свои средства в ПИФ, он сразу же становится владельцем пая. А стоимость определенного пая полностью зависит от того, что входит в сформированный клиентом инвестиционный портфель.

В зависимости от пожеланий клиента, в составе пая может присутствовать как один, так и несколько инструментов. Таким образом, его можно сформировать на основе только облигаций, либо скомбинировать из драгоценных металлов и акций. Для того чтобы извлечь максимальную прибыль, приступая к формированию комбинированного пая, необходимо проанализировать актуальную ситуацию, которая сложилась на финансовом рынке. А для подсчета приблизительного дохода можно использовать специальный калькулятор ПИФов Райффайзенбанка. Формирование инвестиционного дохода происходит на основании возрастания стоимости пая. Следовательно, прибылью становится разница между ценой паев в момент их продажи и первоначальной суммой инвестиций.

Стоимость пая «Райффайзен – Фонд активного управления»

Цена пая на 8 ноября 2020 г. — 25 092.40 руб.,СЧА — 2 709 329 478.38 руб.

Стоимость за последнее время

По дням Цена пая, руб. СЧА, руб
08 ноября 25 092.40 2 709 329 478.38
07 ноября 25 086.40 2 707 964 739.40
06 ноября 24 538.20 2 654 569 917.21
02 ноября 24 402.10 2 640 060 319.83
01 ноября 24 301.10 2 641 556 115.32
31 октября 24 024.70 2 617 849 075.73
30 октября 23 573.90 2 572 236 923.45
По месяцам Цена пая, руб. СЧА, руб
Октябрь 24 024.70 2 617 849 075.73
Сентябрь 26 063.40 2 777 822 770.77
Август 26 678.50 2 638 757 296.55
Июль 25 198.10 2 390 731 929.43
Июнь 24 788.40 2 246 195 654.52
Май 24 803.20 2 059 863 329.08
Апрель 24 565.60 1 974 533 305.79

В таблице «по месяцам» показана цена за последний день месяца.

Изменение стоимости пая за 12 месяцев

  • Доходность за 12 месяцев: 17.50%
  • Если бы вы 1 апреля 2020 г. вложили 100 000 руб., то получили бы 117 501.19 руб.

Вот график изменения стоимости ПИФа «Райффайзен – Фонд активного управления»:

  • доходность пая
  • доходность эталонного индекса

Изменение стоимости пая за 3 года

  • Доходность за 3 года: 14.52%
  • Если бы вы 1 апреля 2020 г. вложили 100 000 руб., то получили бы 114 516.14 руб.

Смотрите график изменения стоимости пая «Райффайзен – Фонд активного управления» в течение 36 месяцев:

  • доходность пая
  • доходность эталонного индекса

Список всех фондов

На сегодняшний день под управлением компании имеется семнадцать ПИФов. Их сравнительные характеристики приведены в таблице.

Название Тикер (Bloomberg)/ ISIN Регистрационный № Дата регистрации Стратегия Риск Вознаграждение УК, % Доходность за 3 года, % Количество пайщиков Минимальный срок вложения, лет
Райффайзен – Акции RAIFEQT RU 0241-74050443 04.08.04 акции с высокой ликвидностью ценовой 3.,9 52,9 3646 3
Райффайзен – Облигации RAIFBND RU 0242-74050284 04.08.04 облигации надежных эмитентов кредитный, процентный 1,8 23,3 19 090 1
Райффайзен – Дивидендные акции RAIFBLC RU/RU000A100SN9 0243-74050367 04.08.04 акции отечественных компаний, выплачивающие дивиденды ценовой 3,9 44,2 1561 3
Райффайзен – США RAIFFOF RU/RU000A0JURC3 0647-94120199 26.10.06 акции компаний США, входящих в индекс S&P500 ценовой, валютный 2,9 39,6 4081 3
Райффайзен – Потребительский сектор RAIFCNS RU 0986-94131808 20.09.07 акции ритейлеров, компаний сферы услуг ценовой, валютный 3,9 18,6 2069 3
Райффайзен – Сырьевой сектор RAIFCOM RU 0987-94132127 20.09.07 акции российских эмитентов нефтяной, газовой, металлургической отраслей ценовой 3,9 68,1 3638 3
Райффайзен – Информационные технологии RAIFTEL RU 0988-94131961 20.09.07 акции hightech компаний ценовой, валютный 3,9 76 4840 3
Райффайзен – Электроэнергетика RFPWREN RU 0981-94132044 20.09.07 акции российских электроэнергетических компаний ценовой 3,9 11,9 2169 3
Райффайзен – Индекс ММВБ голубых фишек RAIFMCX RU/RU000A0JURB5 0983-94131725 20.09.07 индексные акции ценовой 0,5 64,2 1872 3
Райффайзен –Индустриальный RFCORPI RU 0984-94131889 20.09.07 акции компаний тяжелой промышленности ценовой 3,9 46,1 751 3
Райффайзен – Драгоценные металлы RPREMET RU 1953-94168467 27.10.10 паи ETF, инвестирующих в драгметаллы, кроме золота ценовой, валютный 2,4 19,5 220 3
Райффайзен – Европа RAIBRIC RU 2063-94172606 22.02.11 ETF на европейские акции ценовой, валютный 2,4 21,3 479 3
Райффайзен – Развивающиеся рынки RAIASIA RU 2075-94172523 03.03.11 акции эмитентов развивающихся стран, в основном азиатских ценовой, валютный 3,9 31,8 540 3
Райффайзен – Золото RAIGOLD RU/RU000A0JURA7 2241 08.11.11 ETF на индекс стоимости золота ценовой, валютный 2,4 19,4 1119 3
Райффайзен – Корпоративные облигации RAIFTRS RU/RU000A100SM1 2260 29.11.11 корпоративные облигации надежных российских компаний риск ликвидности, кредитный 1,8 22,9 3168 2
Райффайзен – Фонд активного управления RACTMGT RU 2261 29.11.11 акции наиболее перспективных российских и зарубежных эмитентов ценовой, валютный 3,9 43,3 4160 3
Райффайзен – Долговые рынки развитых стран RFEURBD RU 2356 15.05.12 облигации экономически развитых стран ценовой, валютный 1,6 3,5 1129 1

Все фонды открытого типа (ОПИФ). Впервые приобретая паи через офисы Райффайзенбанка, вы заплатите 50 000 руб., через управляющую компанию – 15 000 руб. Последующие взносы начинаются от 10 000 руб.

RCMX — что это?

Прежде чем рассматривать особенности, определим в целом, что это за фонд и какому биржевому индексу он следует. ETF RCMX – первый фонд УК «Райффайзен Капитал», дочерней . Структура портфеля БПИФа разработана на основе заказного индекса Московской биржи 15 полной доходности «брутто» (MRBCTR) (иными словами на 15-ти самых ликвидных голубых фишках российского фондового рынка). В расчете доходности учитываются помимо ценовой разницы и реинвестированные дивиденды.

Методика подсчета заключается в следующем – изначальное ограничение доли одного эмитента до 13% с постепенным снижением к концу 2021 года до 9%. Ребалансировка индекса осуществляется 1 раз в квартал (в марте, июне, сентябре и декабре).

Динамика стоимости пая и СЧА

Ниже приведены графики стоимости пая и стоимости чистых активов по всем фондам за три последних года.

Стоимость чистых активов – это все активы ПИФа в стоимостном выражении за минусом обязательств на дату расчета (вознаграждения депозитария, расходов на управление и т. п.).

Райффайзен – Акции

За 3 года пай продемонстрировал рост цены с 25,8 до 39,5 тыс. руб. СЧА увеличилась на 86,2 %. Доходность фонда за 3 года составила 52,9 %, что намного опережает доходность по банковским вкладам.

Фонд для принимающих риск в расчете на большую прибыль. Портфель ПИФа не имеет отраслевой привязки, что позволяет снизить риски.

Райффайзен – Облигации

Доходность фонда за 3 года составила 23,3 %, а за год – 10,8%. Стоимость чистых активов выросла на 81,5 %.

Читайте также:  Как открыть свадебный салон с нуля: поэтапная инструкция с расчётами, советами и мнениями экспертов

Портфель ПИФа состоит из облигаций российских эмитентов (государственных, региональных и корпоративных). Вложения в облигации менее доходны, чем акции, зато более надежны.

Райффайзен – Дивидендные акции

Стоимость пая выросла с 18,9 до 27,2 тыс. руб. Доходность фонда за три года составила 44,2 %, активы увеличилась на 237 %.

В портфель ПИФа отбираются акции с прицелом на высокие дивидендные выплаты. Диверсификация вложений в разные секторы экономики помогает снизить риски.

Райффайзен – США

Стоимость пая увеличилась с 32,3 до 45 тыс. руб. Трехлетняя доходность фонда составила 39,6 %. Рост СЧА на 15 %.

Райффайзен – Потребительский сектор

Стоимость пая изменилась с 12,8 до 15,1 тыс. руб. Доходность составила 18,6 %. СЧА уменьшилась на 23,7 %.

Что неудивительно: в связи с кризисом и снижением платежеспособного спроса населения потребительский сектор России переживает не лучшие времена.

Райффайзен – Сырьевой сектор

Трехлетняя доходность фонда составила 68,1 %, СЧА выросла почти вдвое – на 192 %. Рост цен на энергоносители оказывает положительное влияние и на акции добывающих предприятий.

Райффайзен – Информационные технологии

Фонд является лидером роста: доходность выросла на 76 %, СЧА – на 957 %.

Райффайзен – Электроэнергетика

За 3 года ПИФ заработал своим вкладчикам 11,9 %. С учетом уплаченных комиссий и вознаграждений УК доход вкладчиков оказался еще ниже. СЧА уменьшилась на 59,1 %.

Читайте также:  СЗВ-СТАЖ за 2021 год в 2021 году: порядок заполнения и сроки сдачи

Райффайзен – Индекс ММВБ голубых фишек

Фонд показал неплохой рост: доходность пая составила 64,2 %, активы выросли на 236 %.

Райффайзен – Индустриальный

Доходность ПИФа 46 %, СЧА выросла на 8 %. В активах фонда российские и зарубежные акции химической, металлургической и машиностроительной отраслей.

Райффайзен – Драгоценные металлы

Доходность фонда 19,5 %, СЧА уменьшилась на 22 %. ПИФ создавался как убежище для сохранения капитала в период кризиса.

Райффайзен – Европа

Паи показали доходность чуть более 20 %, чистые активы уменьшились на 5,6 %.

Райффайзен – Развивающиеся рынки

Доходность ПИФа составила почти 32 %, СЧА выросла на 2 %.

Райффайзен – Золото

Доходность фонда составила 19,4 %, чистые активы уменьшились на 20 %.

Райффайзен – Корпоративные облигации

Доходность фонда составила 22,9 %, СЧА увеличилась почти на 8450 %. Альтернатива банковскому депозиту.

Райффайзен – Фонд активного управления

Доходность фонда составила 43,3 %, СЧА выросла на 67 %.

Райффайзен – Долговые рынки развитых стран

Доходность ПИФа за три года составила 3,5 %, СЧА уменьшилась на 66 %. Тот случай, когда банковский депозит выглядит привлекательнее.

Для увеличения выгоды от своих вложений важно выбирать и время покупки, принцип известный: «Покупай дешево». Положительная динамика показателей работы ПИФа не гарантия, что его доходность и дальше будет расти, возможно, стоит присмотреться к фондам-аутсайдерам.

«Райффайзен-Акции»

Основное направление потока инвестиций клиентов осуществляется в этом фонде в высоколиквидные ЦБ (акции), причем в качестве эмитентов выбираются отечественные компании с показателями стабильного роста прибыльности. Структура портфеля такова, что риски значительно снижены за счет перераспределения средств по отраслям.

Основные показатели:

  • стоимость пая на текущий момент почти 26 тысяч рублей;
  • СЧА, соответственно, равна 1,23 млрд. рублей;
  • рост пая за месяц составляет 1,78%;
  • в структуре портфеля фонда преобладают ЦБ сырьевого сектора (35%), финансовой отрасли (23,6%), денежных средств (17,4%), потребительского сектора экономики страны (12,3%).

Оптимальный срок вложения – 1,5–2 года, стратегия – долгосрочное инвестирование в высоколиквидные инструменты.

Как вложиться (пошаговая инструкция)

Это сделать просто:

Читайте также:  Отмена ЕНВД: что будет тем, кто не успел перейти на другой налоговый режим

  • 1-й шаг – визит в офис Райффайзенбанка с паспортом. При первой покупке пая необходимо заполнить анкету-заявку;
  • 2-й шаг – выбор подходящего паевого фонда;
  • 3-й шаг – оплата.

В дальнейшем докупать паи по заявке можно через интернет-банк.

Покупать паи можно и дистанционно. Алгоритм покупки в этом случае будет иметь вид:

  • 1-й шаг – зайти на сайт Райффайзенбанка;
  • 2-й шаг – регистрация личного кабинета через Портал госуслуг;
  • 3-й шаг – выбор ПИФа;
  • 4-й шаг – оплата.

Состав портфеля

В состав портфеля включены 15 российских активов, которые демонстрируют наибольшие показатели ликвидности и капитализации. Иначе говоря, голубые фишки Московской биржи, соответствующие требования по максимальной доле каждой компании – не более 9% от общего числа.

На август 2021 года учитывается стоимость следующих компаний:

  • Yandex N.V.,
  • ЛУКОЙЛ НК,
  • Сбербанк,
  • Газпром,
  • ГМК Норникель,
  • НОВАТЭК,
  • Роснефть,
  • Татнефть,
  • ПАО Сургутнефтегаз,
  • ПАО «Плюс»,
  • ПАО «МТС»,
  • ГК Полиметалл,
  • ПАО «Магнит»,
  • X5 Retail Group
  • АК «АЛРОСА».

Портфель RCMX стабильно обновляется – раз в три месяца осуществляется ребалансировка исходя из изменений индекса МосБиржи полной доходности 15 «брутто». Рассчитывается по стоимости до вычета налогов.

Новичку

Для осуществления инвестиций в ПИФы новичкам желательно хотя бы вкратце ознакомиться с матчастью.

Что такое ПИФ и зачем он нужен

Расшифровка аббревиатуры – паевой инвестиционный фонд. ПИФ объединяет средства вкладчиков, чтобы инвестировать их в какие-либо финансовые инструменты (ценные бумаги, валюту, драгметаллы и т. п.) с целью получения прибыли.

Решения, во что вкладывать средства, принимает управляющая компания. Если УК выбрала правильную стратегию, портфель ПИФа будет увеличиваться в цене, принося доход пайщикам.

Прибыль распределяется между пайщиками пропорционально вложенной ими сумме. Получить прибыль вкладчик может по окончании срока владения паем.

Преимущества и недостатки ПИФов

Плюсы: Минусы:
Простота и доступность вложения. Оплата услуг профессионалов стоит дорого.
Не требуют специальных знаний для грамотного управления инвестициями, для этого есть профессионалы. Комиссии (при приобретении, продаже паев, за управление) придется платить, даже если вы получили убыток.
Возможно получить более высокую прибыль по сравнению с банковскими вкладами. Прибыль не гарантирована, а от убытков никто не застрахован.

Риски

Любые инвестиции сопряжены с риском. Для ПИФов, как и для других активов, верно утверждение «чем выше риск, тем выше доходность».

Что влияет на уровень риска паевого инвестиционного фонда

В случае с ПИФами существуют следующие риски:

  • риск не получить доход, на который рассчитывали, по причине неблагоприятного движения цены актива (ценовой риск);
  • обесценение активов в валюте из-за изменения валютного курса (валютный);
  • эмитент долговых бумаг не сможет выплатить обещанные проценты по займу (кредитный);
  • риск ликвидности, не позволяющий оперативно реализовать актив.

Помимо этого, имеются риски, связанные с действиями управляющей компании: неверная оценка актива при включении в портфель, увеличение тарифов на обслуживание ПИФа, сбои в работе и т. п.

Что можно сделать для снижения рисков

Снизить риски можно, вкладывая не в один ПИФ, а в несколько разных. Как в той поговорке о яйцах и корзине. Например, часть инвестиций направить в ПИФ, держащий акции, часть – в фонд с долговыми ценными бумагами или драгметаллами.

«США»

Фонд получает доходность в соответствии с динамикой фондового рынка Соединенных Штатов. Поскольку эта страна имеет одну из крупнейших экономик, ПИФ характеризуется высокой и стабильной доходностью. Стоимость каждого пая также номинируется в валюте США — долларах. Соответственно, пайщики получают возможность еще более увеличить доходность инвестирования в моменты колебаний курса валюты.

Показатели деятельности:

  • стоимость пая составляет 31,7 тысяч рублей;
  • стоимость СЧА составляет на сегодня 2,6 млрд. рублей;
  • за 12 месяцев доходность составила 1,71%, а СЧА упала на 31,12%;
  • в портфеле фонда находятся 99,9% акций американского фондового рынка и 0,1% денежных средств.

Фонд пассивного управления позволяет клиентам сэкономить и минимизировать вознаграждения фонду за управления активами. Срок инвестирования (рекомендуемый) – от 1,5 лет и более. Минимальная сумма инвестиций составляет 50 тысяч рублей, довложения последующие – от 10 тысяч рублей.

График котировок

Несмотря на резкий экономический спад во всем мире в связи с карантинными мерами, принятыми в 2021 году, БПИФ в совокупном объеме продемонстрировал подъем. На момент выпуска цена закрытия составила 984,5 рублей, на сегодняшний день – 1083,7 рублей.

За прошедшие три месяца на графике котировок не отмечалось убытков, стоимость фонда постепенно нарастает. Активный подъем начался с 15 июня 2021 года.

Отслеживать график котировок в режиме реального времени доступно на официальном сайте МосБиржи, также на финансовых порталах, например, на сайте Финам.

Основные виды фондов и их характеристика

Под управлением компании «Райффайзен Капитал» сегодня находятся 18 ПИФов. Некоторые из них очень похожи по стратегии управления активами и структуре инвестиционных портфелей. Ниже представлен список лучших паевых фондов, на который стоит обратить внимание при составлении собственного инвестиционного портфеля. Доходность по ним относительно низкая, что компенсируется высокой надежностью. С учетом комиссий и налоговых сборов, вклады будут оправданы только при долгосрочных инвестициях.

  1. Райффайзен – Облигации. Фонд рассчитан преимущественно на консервативных инвесторов. Объектом инвестиций являются государственные и муниципальные облигации РФ и субъектов. Доходность фонда в 2015 году составила 29%, а в 2017 всего 8%. Это можно компенсировать высокой надежностью инвестиций с минимальными рисками.
  2. ПИФ «Акции». Основным направлением инвестиций являются акции ведущих отечественных предприятий, которые обеспечивают развитие экономики государства в долгосрочной перспективе. К ним относятся преимущественно организации промышленного и добывающего сектора, продукция которых пользуется высоким спросом. Инвестиционный портфель составлен в соответствии с нормами диверсификации рисков. Показатель доходности в среднем на уровне 35% за 3 года. На высокие показатели прибыли фонда не повлияла даже непростая геополитическая ситуация.
  3. Индекс ММВБ голубых фишек. Самый прибыльный фонд, доходность может достигать 15% годовых. Инвестиционный портфель состоит из активов крупных российских компаний, услуги которых пользуются высоким спросом среди потребителей и на мировом рынке.
  4. ПИФ «Райффайзен – Сырьевой сектор». Узкоспециализированный инвестиционный фонд, деятельность которого направлена на финансирования промышленного сектора, а именно в:
    • нефтедобывающую и нефтеперерабатывающую промышленность;
    • добыча минералов;
  5. ПИФ «Потребительский сектор». Несмотря на мировой экономический кризис, который оказывает пагубное влияние на платежеспособность населения, что в свою очередь негативно отражается на прибыли компаний потребительского сектора, данный фонд в течение последних 3 лет показывал стабильную доходность на уровне 8% годовых.
  6. ПИФ «Индустриальный». Инвестиции вкладчиков распределяются между акциями российских компаний металлургического сектора, а также промышленных предприятий в химической отрасли, а также машиностроения и строительства. Среднегодовая доходность составляет 9% годовых.
  1. ПИФ «США». Предполагает капиталовложения в экономику США. Доходность за 2017 год составила 12%.
  2. Фонд активного управления. Эффективный финансовый инструмент при грамотной диверсификации рисков. Структура инвестиционного портфеля включает акции передовых отечественных и зарубежных коммерческих организаций. Среднегодовая доходность фонда – 11%.
  3. ПИФ «Долговые рынки развитых стран». Портфель состоит из долговых корпоративных активов компаний преимущественно из Европы и США, которые обладают высоким кредитным рейтингом. Риск практически отсутствует. Среднегодовая доходность ПИФа – 6%-7% годовых.
  4. ПИФ «Информационные технологии». Вложения средств в этот фонд можно считать беспроигрышными, поскольку информационные технологии сегодня развиваются более, чем стремительно. Структура инвестиционного портфеля предполагает наиболее оптимальное соотношение рисков и потенциальной доходности даже в условиях экономического кризиса. Среднегодовая доходность составляет порядка 10% годовых.

Выбирать ПИФ для инвестиций следует в соответствии с личной торговой стратегией. При консервативном подходе к инвестиционной деятельности можно подобрать 2-3 фонда из предложенных и распределить между ними до 40% от общего капитала. Это нивелирует негативное влияние инфляции на состояние торгового счета, а также обеспечит высокую диверсификацию рисков.

Возможности и преимущества инвестирования

Инвестиции в ПИФы «Райффайзен Капитал» обладают рядом преимуществ:

  1. Доходность по некоторым активам в 2 раза превышает прибыль по банковским вкладам, при этом риски практически идентичны. Иными словами ПИФы от этой управляющей компании нечто среднее между прямыми инвестициями в фондовый рынок и банковскими вкладами.
  2. Пассивный доход. Активами каждого фонда управляют профессиональные портфельные менеджеры. Инвестору остается только перечислить средства и наблюдать за развитием стоимости паев посредством личного кабинета.
  3. Минимальные вложения составляют всего 10 000 рублей, если паи приобретаются непосредственно в офисах управляющей компании.

О компании

АО «Райффайзенбанк» принадлежит к международной банковской Группе Райффайзенбанк Интернешнл, которая уже более 120 лет работет в банковской сфере. Банк работает в России с 1996 года и оказывает полный спектр услуг частным и корпоративным клиентам, резидентам и нерезидентам, в рублях и иностранной валюте. Входит в список 12 системно значимых банков России. Региональная сеть банка насчитывает 5 филиалов и 117 отделений.

ЭМИТЕНТ КОЛ-ВО ВЫПУСКОВ ОБЪЕМ УЧАСТИЯ ОРГАНИЗАТОРА, руб.
Гидромашсервис 3 2 750 000 000
Делопортс 1 1 000 000 000
Комкор 1 700 000 000
Софтлайн Трейд 1 1 000 000 000
ФПК «Гарант-Инвест» 2 1 300 000 000
Башкирская Содовая Компания 1 1 000 000 000
ГК САМОЛЕТ 1 1 000 000 000
Ситиматик (Управление Отходами) 1 1 150 000 000
ПРОМОМЕД ДМ 1 1 000 000 000
Боржоми Финанс 1 1 666 666 667
Селектел 1 750 000 000
Аэрофьюэлз 1 1 000 000 000

Широкий рынок акций. ПИФ «Апрель Капитал — Акции»

Апрель Капитал существует на рынке около 18 лет и имеет высокую оценку рейтинга надёжности. Подход компании к выбору активов основывается на сочетании анализа глобальных экономических тенденций и финансовой фундаментальной оценки отдельных компаний.

image

ПИФ «Апрель Капитал — Акции» основывается на стратегии инвестирования в широкий рынок высоколиквидных российских акций, обладающих, по мнению управляющих, наибольшим потенциалом роста. Компания рекомендует минимальный срок инвестирования от 3 лет. По закону, продержав ПИФ 3 года, вы можете не платить НДФЛ. Стоимость чистых активов на отчетную дату около 545 млн рублей.

Структура фонда по отраслям следующая:

imageКомиссии:

  • 3,54% вознаграждение УК

  • 1% прочие расходы

  • 0,5% депозитарий

Структура активов по компаниям (31.03.2021):

image

Как вы можете наблюдать, управляющие фондом делают ставку на металлургический сектор, так как данный год обещает быть рекордным для него по прибыли. Соответственно, компании заплатят высокие дивиденды и дивидендная доходность будет двухзначной, что спровоцирует рост стоимости эмитентов и фонда.

imageНа промежутке 5 лет компания значительно опережает индекс Московской биржи по доходности. Спред по доходности около 150%.

На промежутке 10 лет разрыв уже около 300%. Основной отрыв пришёлся на начало 2016 года.

Для сравнительного анализа, подберём фонды, структура активов которых приблизительно похожа на «Апрель Капитал».

Наименование ПИФа

СЧА, млн руб.

Кол-во лет сформированного фонда

Минимальный взнос, руб

Инфраструктурные расходы (в сумме), %

Доходность ПАЯ за 5 лет, %

Рост СЧА за 5 лет, %

Апрель Капитал — Акции

545

17,5 лет

1 000

5,04%

233,75%

399%

ВТБ — Фонд Акции

13 436

13,5 лет

5 000

3,27%

162,47%

3 292%

Открытие — Акции

4 434

17 лет

1 000

4,6%

140,34%

10 073%

АТОН — Петр Столыпин

9 942

24 года

1 000

5,7%

125,48%

519,84%

РСХБ — Фонд Акций

3 136

8 лет

5 000

4,35%

125,79%

6 812%

Высокий рост доходности «Апрель Капитал», в первую очередь связан с его низкими СЧА. Чем больше сумма в управлении, тем сложнее совершать высокодоходные операции. С другой стороны, для людей существует возможность купить преуспевающий фонд, который отражает доходность выше рыночной. Присмотревшись к графику, можно увидеть, что в целом тенденции движения рынка идентичные. Всё зависит от долей эмитентов внутри фонда и точки входа. Фонд ВТБ — Акции подходит для тех, кого настораживает низкая стоимость чистых активов, но хочет доходность выше рынка, при низких комиссиях.

Облигации РФ. ПИФ «Регион Фонд Облигаций» (МКБ ИНВЕСТИЦИИ)

АО «МКБ Инвестиции» — ведущая частная управляющая компания России, сформированная в 1996 году. Занимается доверительным управлением средствами частных инвесторов, управлением паевыми инвестиционными фондами, а также инвестиционным консультированием.

«Регион Фонд облигаций» ставит цель обеспечения долгосрочной доходности в рублях, которая будет превышать инфляцию и банковские вклады.

Комиссии:

  • 1,5% УК

  • 0,55% Депозитарий

  • 0,5% прочие расходы

Структура облигационного фонда по отраслям:

image

Структура активов включает из 64 облигаций, среди которых 52 облигация из корпоративного сектора, 11 облигации федерального займа и 1 облигация муниципального займа Свердловской области.

imageДоходность фонда значительно опережает индекс — на 17%, что для рынка облигаций существенно в рамках 5 летнего срока.

На промежутке 10 лет отрыв составляет 31%.

В сравнительном анализе подберём фонды, в которых также будут присутствовать не только корпоративные облигации, но и ОФЗ.

Наименование ПИФа

СЧА, млн руб.

Кол-во лет сформированного фонда

Минимальный взнос, руб

Инфраструктурные расходы (в сумме), %

Доходность ПАЯ за 5 лет, %

Рост СЧА за 5 лет, %

Регион Фонд — Облигаций

2 130

16,5

1 000

2,55%

67,08%

70 000%

ТФГ — Облигации

3 517

14,5

50 000

1%

62,24%

9 448%

КапиталЪ — Облигации

188

17

1 000

2,9%

61,94%

-86,5%

Альфа Капитал — Облигации

32 214

18

100

2%

55%

3 755%

Сбербанк — Фонд перспективных облигаций

10 288

16

1 000

2,45%

53,65%

542,52%

Доходность достаточно отличается, несмотря на приблизительно общую структуру, выбор облигаций гораздо шире, чем на рынок акций. В связи с этим, к примеру, «ТФГ рублёвые облигации» и «КапиталЪ облигации» схожи по доходности также, как и «Альфа-Капитал» и «Сбербанк». Это зависит от размера СЧА в управлении и структуры долговых бумаг.

Лидером по доходности за 5 лет является «Регион Фонд Облигаций» (МКБ инвестиции), внутри фонда облигации крупнейших российских компаний таких как «Газпром», АЛРОСА, «Магнит», Сбербанк, РЖД, «Альфа-Банк», Русал и т.д. Структура фонда состоит из стабильных компаний, что в дальнейшем не вызывает опасений о возможности дефолта отдельных эмитентов.

Хочется добавить, что повышение ключевой ставки в обозримом будущем может существенно сказаться на доходностях долгового рынка.

Иностранные IT акции. «РАЙФФАЙЗЕН — ИНФОРМАЦИОННЫЕ ТЕХНОЛОГИИ»

Райффайзен Капитал в России основана в 2003 году и является 100% дочерней компанией АО «Райффайзенбанк». При выборе активов УК полагается на фундаментальный анализ и придерживается долгосрочных вложений. Составление портфелей происходит по методике «снизу-вверх», то есть с оценки бизнеса отдельной компании.

Выбирая иностранные инструменты, управляющая компания пользуется опытом коллег из международной группы Райффайзен.

ПИФ «Райффайзен — Информационные технологии» использует стратегию инвестирования в глобальные акции высокотехнологичных корпораций. В портфеле преимущественно американские компании, которые показали наибольшие темпы роста финансовых показателей в последние годы. Также есть компании из Китая, Индии и Тайваня.

Так как валюта фонда рублёвая, при девальвации национальной валюты, фонд может получить дополнительную доходность.

Структура фонда по отраслям:

Комиссии:

  • 3,9% Вознаграждение УК

  • 0,7% Депозитарий

  • 0,6% прочие расходы

Структура активов по компаниям (31.03.2021):

Управляющая компания делает ставку на передовые американские IT компании. Темпы роста выручки данных компаний около 20-25% в год, а низкая долговая нагрузка с большим запасом денежных средств на балансе, позволяет компаниям инвестировать в новые перспективные проекты.

Ниже представлена сравнительная таблица фондов, с похожими активами.

Наименование ПИФа

СЧА, млн руб.

Кол-во лет сформированного фонда

Минимальный взнос, руб

Инфраструктурные расходы (в сумме), %

Доходность ПАЯ за 5 лет, %

Рост СЧА за 5 лет, %

РАЙФФАЙЗЕН — IT

8 763

14

1 000

5,2%

213%

2 888%

Открытие — лидеры инноваций

2 464

8

1 000

5,5%

179%

7 536%

Промсвязьбанк — IT

1 866

17

1 000

4,5%

179,85%

7 734%

Альфа капитал — Технологии

13 437

14,5

100

4%

169,75%

1 786%

Сбер — Глобальный интернет

11 679

10,5

1 000

3,85%

125%

380%

Индекс Nasdaq-100

217%

Компании инвестируют в одинаковых эмитентов, а основное отличие — это размер доли в той или иной акции. Для примера «ПИФ — Сбербанк Глобальный интернет» 12% держит в ETF, который управляет IT-компаниями Китая, этого фонда нет у других. Такие мелкие различия могут влиять на доходность фондов, но в целом по структуре они одинаковые.

Если же сравнивать доходность фондов с глобальным индексом Nasdaq-100, в котором в основном технологичные компании, то ПИФ «Райффайзен — Интернет Технологии», наиболее приближен к значениям индекса. Стоит учитывать, что фонды обладают комиссией за управление, которое прямо пропорционально влияет на общую доходность.

Оцените статью
Поделиться с друзьями